CCA

О БЕЗНАЛИЧНЫХ РАСЧЕТАХ В
ПРИДНЕСТРОВСКОЙ МОЛДАВСКОЙ РЕСПУБЛИКЕ
(РЕДАКЦИЯ НА 24.12.2009)

ИНСТРУКЦИЯ

ПРИДНЕСТРОВСКИЙ РЕСПУБЛИКАНСКИЙ БАНК
ПРИДНЕСТРОВСКОЙ МОЛДАВСКОЙ РЕСПУБЛИКИ

12 ноября 2002 г.
N 9-И

(САЗ 02-50)

 Текст нижеприведенной редакции Инструкции официально не опубликован
(Редакция подготовлена ГУ "Юридическая литература" с учетом изменений,
   внесенных указаниями Приднестровского республиканского банка ПМР
         от 01.04.03, 30.11.04, 20.12.05, 18.08.06, 29.05.07,
                    20.12.07, 20.01.09, 24.12.09)

Утверждена
Решением Правления Приднестровского
Республиканского банка
Протокол N 41 от 12.11.2002 г.

Зарегистрирована Министерством юстиции
Приднестровской Молдавской Республики 10 декабря 2002 г.
Регистрационный N 1904

Настоящая Инструкция разработана в соответствии с частью второй Гражданского кодекса Приднестровской Молдавской Республики от 19 июля 2002 года N 164-З-III, законом Приднестровской Молдавской Республики от 21.12.1993 г. (СЗМР-93-4) "О Приднестровском Республиканском банке", законом Приднестровской Молдавской Республики от 21.12.1993 г. "О банках и банковской деятельности в Приднестровской Молдавской Республике" и регулирует осуществление безналичных расчетов между юридическими и физическими лицами всех организационно-правовых форм в валюте Приднестровской Молдавской Республики.

ЧАСТЬ I. ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ БЕЗНАЛИЧНЫХ РАСЧЕТОВ ЮРИДИЧЕСКИМИ ЛИЦАМИ

1. Общие положения

ГУ "Юридическая литература". Ретроспектива изменений пункта 1:

Редакция 3 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 30.11.04 N 151-У (САЗ 04-52).

1. В настоящей Инструкции используются следующие понятия и определения:

а) Аккредитив - представляет собой документ, при расчетах по которому банк, действующий по поручению плательщика об открытии аккредитива (банк-эмитент), обязуется произвести платежи в пользу получателя средств по представлении последним документов, соответствующих всем условиям аккредитива, либо предоставить полномочия другому лицу (исполняющий банк) произвести такие платежи.

б) Акцептованное платежное поручение - представляет собой поручение, имеющее акцепт банка, то есть подтверждение о наличии на счете плательщика средств, необходимых для платежа.

в) Банк - плательщика - банк, который осуществляет перечисление определенной суммы денег со счета плательщика.

г) Банк - получателя - банк, где обслуживается получатель, которому перечисляется определенная сумма денег.

д) Безналичный расчет - расчет, осуществляемый без участия наличных денег путем перечисления сумм со счета плательщика на счет получателя. Безналичный расчет производится через банки, иные кредитные учреждения, в которых открыты соответствующие счета, если иное не вытекает из закона и не обусловлено соответствующей формой расчетов.

е) Инкассо - представляет банковскую операцию, посредством которой банк по поручению клиента на основании расчетных документов осуществляет действия по получению от плательщика платежа.

ж) Инкассовое поручение - расчетный документ получателя (взыскателя) на бесспорное и безакцептное списание определенной суммы денежных средств со счета плательщика без его согласия на основании исполнительных документов или других законодательных актов, предусматривающих право бесспорного списания.

з) Операционный день - та часть одного рабочего дня, на протяжении которой банк принимает и оказывает услуги клиентам, принимает и обрабатывает расчетные документы с датой того же дня.

и) Платежный ордер - расчетный документ, составляемый банком плательщика на перечисление денежных средств с его счета для частичной оплаты платежного поручения (инкассового поручения, платежного требования - поручения) плательщика.

к) Платежное поручение - расчетный документ, содержащий письменной поручение плательщика банку о перечислении (переводе) с его счета определенной суммы денежных средств на счет получателя в том же или ином банке.

л) Платежное требование - поручение - требование получателя к плательщику оплатить определенную сумму денег через банк на основании направленных ему, отгрузочных документов о стоимости поставленной продукции, оказанных услуг и других платежей по договору.

м) Плательщик - юридическое или физическое лицо, которое оплачивает за свой счет или за счет банковского кредита расчетный документ.

н) Получатель - юридическое или физическое лицо, обозначенное в расчетном документе для получения определенной суммы денег.

о) Предварительный акцепт - акцепт, при котором оплата платежного требования-поручения может быть произведена только по истечении срока акцепта, то есть после предварительного согласия плательщика; платежное требование-поручение оплачивается на следующий день после истечения срока акцепта.

ГУ "Юридическая литература". Ретроспектива изменений подпункта "п" пункта 1:

Редакция 9 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 24.12.09 N 365-У (САЗ 10-8).

п) Исключен.

р) Чек - это ценная бумага, содержащая ничем не обусловленное распоряжение чекодателя банку произвести платеж указанной в нем суммы чекодержателю.

с) Чекодатель - юридическое или физическое лицо, имеющее денежные средства в банке, которыми он вправе распоряжаться путем выставления чеков, и которое является владельцем чека или чековой книжки.

т) Чекодержатель - юридическое или физическое лицо, которое получило чек в уплату за отпущенные товары или оказанные услуги.

ГУ "Юридическая литература". Ретроспектива изменений пункта 2:

Редакция 9 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 24.12.09 N 365-У (САЗ 10-8).

2. Настоящая Инструкция предусматривает формы безналичных расчетов, определяет форматы, порядок заполнения и оформления расчетных документов, а также устанавливает правила проведения расчетных операций по счетам банков.

Особенности оформления, приема, обработки электронных платежных документов и осуществления расчетных операций с их использованием между кредитными организациями и Приднестровским республиканским банком регулируется нормативным правовым актом Приднестровского республиканского банка, регламентирующим правила обмена электронными документами между Приднестровским республиканским банком, банками Приднестровской Молдавской Республики (филиалами) при осуществлении расчетов через систему электронных платежей Приднестровского республиканского банка.

Особенности оформления, приема, обработки электронных платежных документов и осуществления расчетных операций с их использованием между Приднестровским республиканским банком и его клиентами (за исключением кредитных организаций) регулируется нормативным правовым актом Приднестровского республиканского банка, регламентирующим порядок осуществления электронных расчетов клиентами Приднестровского республиканского банка, а так же заключаемыми между Приднестровским республиканским банком и его клиентами договорами, определяющими порядок обмена электронными документами с использованием средств защиты информации.

Особенности оформления, приема, обработки электронных платежных документов и осуществления расчетных операций с их использованием между кредитными организациями и их клиентами могут отражаться в нормативных актах кредитных организаций, а также заключаемыми между кредитными организациями и их клиентами договорами, определяющими порядок обмена электронными документами с использованием средств защиты информации, и должны соответствовать положениям настоящей Инструкции.

3. Безналичные расчеты осуществляются через банки и другие кредитные учреждения (далее по тексту - банки) и/или Приднестровский Республиканский Банк по счетам, открытым на основании договора банковского счета или договора корреспондентского счета (далее по тексту - счет), если иное не установлено законодательством и не обусловлено используемой формой расчетов.

4. Списание денежных средств со счета осуществляется по распоряжению его владельца или без распоряжения владельца счета в случаях, предусмотренных законодательством и/или договором между банком и клиентом.

5. Списание денежных средств со счета осуществляется на основании расчетных документов, составленных в соответствии с требованиями настоящей Инструкции, в пределах имеющихся на счете денежных средств, если иное не предусмотрено в договорах, заключаемых между Приднестровским Республиканским Банком или банками и их клиентами.

При недостаточности денежных средств на счете для удовлетворения всех предъявленных к нему требований списание средств осуществляется по мере их поступления в очередности, установленной законодательством.

6. Ограничение прав владельца счета на распоряжение находящимися на нем денежными средствами не допускается, за исключением случаев, предусмотренных законодательством.

7. В Приднестровской Молдавской Республике предусматриваются следующие формы безналичных расчетов:

а) расчеты платежными поручениями;

б) расчеты требованиями-поручениями;

в) расчеты инкассовыми поручениями;

г) расчеты чеками;

д) расчеты аккредитивами.

8. Формы безналичных расчетов применяются всеми клиентами банков, банками и Приднестровским Республиканским Банком.

9. Формы безналичных расчетов избираются клиентами банков самостоятельно и предусматриваются в договорах, заключаемых ими со своими контрагентами.

В рамках форм безналичных расчетов в качестве участников расчетов рассматриваются плательщики и получатели (взыскатели), а также обслуживающие их банки (банк плательщика и банк получателя) и банки-корреспонденты.

10. Банки не вмешиваются в договорные отношения клиентов. Взаимные претензии по расчетам между плательщиком и получателем средств, кроме возникших по вине банков, решаются в установленном законодательством порядке без участия банков.

11. Настоящая Инструкция не затрагивает отношения между взыскателями, являющимися органами, выполняющими контрольные функции и осуществляющими взыскание в соответствии с законодательством, и фактическими получателями средств при взыскании денежных средств их пользу.

2. Расчетные документы, порядок их заполнения,
представления, отзыва и возврата.

ГУ "Юридическая литература". Ретроспектива изменений пункта 12:

Редакция 9 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 24.12.09 N 365-У (САЗ 10-8).

12. Банки осуществляют операции по счетам на основании расчетных документов.

Прием расчетных документов производится банком в течение операционного дня. Расчетные документы, принятые банком в операционное время, проводятся по балансу в этот же день.

Расчетные документы, принятые банком после завершения операционного дня проводятся по балансу им на следующий рабочий день, за исключением случаев, определенных нормативным правовым актом Приднестровского республиканского банка, регламентирующим правила обмена электронными документами между Приднестровским республиканским банком, банками Приднестровской Молдавской Республики (филиалами) при осуществлении расчетов через систему электронных платежей Приднестровского республиканского банка, а также заключаемыми между Приднестровским республиканским банком или кредитными организациями и их клиентами договорами, определяющими порядок обмена электронными документами с использованием средств защиты информации.

13. Расчетный документ представляет собой, оформленный в виде документа на бумажном носителе или в установленных случаях электронного платежного документа:

а) распоряжение плательщика (клиента или банка) о списании денежных средств со своего счета и их перечислении на счет получателя средств;

б) распоряжение получателя средств (взыскателя) на списание денежных средств со счета плательщика и перечисление на счет, указанный получателем средств (взыскателем).

ГУ "Юридическая литература". Ретроспектива изменений пункта 14:

Редакция 2 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 01.04.03 N 99-У (САЗ 03-49).

14. Расчетные документы выписываются на бланках установленной формы, которые должны соответствовать техническим нормам, изложенным в приложениях данной Инструкции. Отклонения в сторону увеличения или уменьшения данных стандартных размеров, обусловленных в технических нормах, не могут быть более 3 мм. Оборотные стороны бланков расчетных документов должны оставаться чистыми (Приложения 2, 7, 11, 15, 19 к настоящей Инструкции).

15. Бланки расчетных документов изготавливаются в типографии или с использованием электронно-вычислительных машин.

Допускается использование копий бланков расчетных документов, полученных на множительной технике, если копирование производится без искажений.

ГУ "Юридическая литература". Ретроспектива изменений пункта 16:

Редакция 2 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 01.04.03 N 99-У (САЗ 03-49).

16. Расчетные документы на бумажном носителе заполняются с применением пишущих или электронно-вычислительных машин шрифтом черного цвета, за исключением чеков, которые заполняются ручками с пастой, чернилами черного, синего или фиолетового цвета (допускается заполнение чеков на пишущей машинке шрифтом черного цвета (Допускается рукописное заполнение расчетных документов)). Подписи на расчетных документах проставляются ручкой с пастой или чернилами черного, синего или фиолетового цвета.

17. При заполнении расчетных документов значения реквизитов должны читаться без затруднения.

Подписи, печати и штампы должны проставляться в предназначенных для них полях бланков расчетных документов.

ГУ "Юридическая литература". Ретроспектива изменений пункта 18:

Редакция 8 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 20.01.09 N 312-У (САЗ 09-8);

Редакция 9 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 24.12.09 N 365-У (САЗ 10-8).

18. Расчетные документы на бумажном носителе должны содержать следующие реквизиты:

а) наименование расчетного документа;

б) номер расчетного документа, число, месяц и год его выписки (число указывается цифрами, месяц - прописью, год - цифрами);

в) вид платежа;

г) наименование плательщика*, номер его счета в банке, фискальный код налогоплательщика;

д) наименование получателя*, номер его счета в банке, фискальный код налогоплательщика; (*) - допускаются общепринятые сокращения в названии плательщика и получателя.

е) наименование и местонахождение банка плательщика номер его корреспондентского счета;

ж) наименование и местонахождение банка получателя, номер его корреспондентского счета;

ГУ "Юридическая литература". Ретроспектива изменений подпункта "з" пункта 18:

Редакция 2 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 01.04.03 N 99-У (САЗ 03-49).

з) назначение платежа. В расчетных документах, представляемых на инкассо, должны проставляться номер и дата реестра. Особенности указания назначения платежа применительно к отдельным видам расчетных документов регулируется соответствующими главами Инструкции;

и) сумму платежа, обозначенную прописью и цифрами, которая содержит в целой части рубли Приднестровской Молдавской Республики, а в десятичной - копейки. В качестве разделителя целой и десятичной части используется дефис (-).

к) подписи (подпись) уполномоченных лиц (лица) и оттиск печати (в установленных случаях).

Порядок заполнения значений реквизитов расчетных документов приведен в Приложениях 3, 4, 5, 8, 9, 12, 13, 16, 17, 20, 21 к настоящей Инструкции.

Предельно допустимые размеры заполненных полей реквизитов расчетных документов регламентируются нормативным правовым актом Приднестровского республиканского банка, регламентирующий правила обмена электронными документами между Приднестровским республиканским банком, банками Приднестровской Молдавской Республики (филиалами) при осуществлении расчетов через систему электронных платежей Приднестровского республиканского банка.

Расчетные документы в электронном виде должны содержать все реквизиты, установленные нормативными актами Приднестровского республиканского банка, определяющими порядок осуществления электронных расчетов клиентами Приднестровского республиканского банка и устанавливающими правила обмена электронными документами между Приднестровским республиканским банком и банками Приднестровской Молдавской Республики (филиалами) при осуществлении расчетов через систему электронных платежей Приднестровского республиканского банка.

19. Исправления, помарки и подчистки, а также использование корректирующей жидкости в расчетных документах не допускаются. Составленные расчетные документы с нарушением указанных требований настоящей главы влекут за собой признание их недействительными и не подлежат исполнению.

ГУ "Юридическая литература". Ретроспектива изменений пункта 20:

Редакция 8 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 20.01.09 N 312-У (САЗ 09-8).

20. Расчетные документы действительны к предъявлению в обслуживающий банк в течение десяти календарных дней, не считая дня их выписки, за исключением платежных поручений, включенных в протоколы прохождения платежных документов территориальных налоговых инспекций на возврат и зачет в счет других платежей неправильно или излишне поступивших сумм в республиканский бюджет и внебюджетные фонды, которые действительны до момента оплаты.

Платежный ордер действителен в течения дня его выписки.

21. Расчетные документы предъявляются в банк в количестве экземпляров, необходимом для всех участников расчетов. Все экземпляры расчетного документа должны быть заполнены идентично.

Второй и последующие экземпляры расчетных документов могут быть изготовлены с использованием копировальной бумаги, множительной техники или электронно-вычислительных машин.

Расчетные документы составляются в количестве экземпляров, указанных в данной Инструкции, а в некоторых случаях по усмотрению банка могут составляться дополнительные экземпляры.

22. Расчетные документы принимаются банками к исполнению при наличии на первом экземпляре (кроме чеков) двух подписей (первой и второй) лиц, имеющих право подписывать расчетные документы, или одной подписи (при отсутствии в штате организации лица, которому может быть предоставлено право второй подписи) и оттиска печати (кроме чеков), заявленных в карточке с образцами подписей и оттиска печати. По операциям, осуществляемым филиалами, представительствами, отделениями от имени юридического лица, расчетные документы подписываются лицами уполномоченными этим юридическим лицом.

Расчетные документы индивидуальных предпринимателей принимаются банками к исполнению при наличии на первом экземпляре одной подписи, заявленной в карточке с образцами подписей и оттиска печати, без проставления оттиска печати либо с оттиском печати, если она имеется и заявлена в указанной карточке.

В рамках применяемых форм безналичных расчетов допускается использование аналогов собственноручной подписи в соответствии с требованиями законодательства и нормативных актов Приднестровского Республиканского Банка.

23. Расчетные документы принимаются банками к исполнению независимо от суммы.

ГУ "Юридическая литература". Ретроспектива изменений пункта 24:

Редакция 2 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 01.04.03 N 99-У (САЗ 03-49).

24. При приеме банком расчетных документов осуществляется их проверка в соответствии с требованиями, установленными настоящей Инструкцией. Расчетные документы, оформленные с нарушением установленных требований, приему не подлежат.

Если дата поступления и исполнения расчетных документов не совпадает, то в поле "Поступило в банк плательщика" проставляется дата фактического поступления документа в банк и подпись ответственного исполнителя на всех экземплярах принятых расчетных документов. Если же дата поступления и исполнения расчетных документов совпадает, то в поле "Поступило в банк плательщика" подпись ответственного исполнителя и дата фактического поступления документа в банк не проставляется.

Списание банком денежных средств со счета производится на основании первого экземпляра расчетного документа.

25. Плательщики вправе отозвать свои платежные поручения, получатели средств (взыскатели) - расчетные документы, принятые банком для списания в безакцептном порядке (инкассовые поручения), не оплаченные из-за недостаточности средств на счете клиента и помещенные в картотеку по внебалансовому счету N 9221 "Расчетные документы не оплаченные в срок".

Неисполненные расчетные документы могут быть отозваны из картотеки в полной сумме, частично исполненные - в сумме остатка.

Частичный отзыв сумм по расчетным документам не допускается.

26. Отзыв расчетных документов осуществляется на основании представленного в банк заявления клиента, составленного в двух экземплярах в произвольной форме, с указанием реквизитов, необходимых для осуществления отзыва, включая номер, дату составления, сумму расчетного документа, наименование плательщика или получателя средств. В случае, если отзывается расчетный документ по платежам в бюджет, одновременно предоставляет справку об уведомлении налоговой инспекции о намерении отзыва.

Оба экземпляра заявления на отзыв подписываются от имени клиента лицами, имеющими право подписи расчетных документов, заверяются оттиском печати и представляются в банк, обслуживающий плательщика, - по платежным поручениям или получателя средств (взыскателя), - по платежным требованиям-поручениям и инкассовым поручениям. Один экземпляр заявления на отзыв помещается в документы дня банка, второй возвращается клиенту в качестве расписки в получении заявления на отзыв.

Банк, обслуживающий получателя средств (взыскателя), осуществляет отзыв платежных требований-поручений и инкассовых поручений путем направления в банк плательщика письменного заявления в произвольной форме, составленного на основании заявления клиента.

27. Отозванные платежные поручения возвращаются банками плательщикам; расчетные документы, полученные в порядке расчетов по инкассо, - получателям средств (взыскателям) после их поступления от банков, обслуживающих плательщиков.

ГУ "Юридическая литература". Ретроспектива изменений пункта 28:

Редакция 2 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 01.04.03 N 99-У (САЗ 03-49).

28. Расчетные документы находятся в картотеке до исполнения, за исключением расчетных документов подлежащих оплате по пятой группе очередности, которые действительны в течение 10 дней со дня следующего за днем его выписки. Когда истечет срок, то они возвращаются плательщикам.

Если по расчетным документам, находящимся в пятой группе очередности платежей, была начата частичная оплата и срок действия расчетного документа истек, то данные расчетные документы остаются в картотеке до исполнения.

29. Возврат расчетных документов из картотеки по внебалансовому счету N 9221 "Расчетные документы, не оплаченные в срок" в случае закрытия счета клиента (по заявлению клиента) осуществляются в следующем порядке.

Платежные поручения возвращаются плательщику. При возврате платежных поручений на перечисление платежей в бюджеты всех уровней и государственные внебюджетные фонды банк одновременно с возвратом платежных поручений плательщику, направляет органам, осуществляющим контроль за этими платежами, уведомление в произвольной форме о возврате указанных поручений клиентов в связи с закрытием счета.

При невозможности возврата расчетных документов в случае отсутствия информации о местонахождении плательщика или получателя средств (взыскателя) они подлежат хранению вместе с юридическим делом клиента, счет которого закрывается.

Расчетные документы, поступившие в банк в порядке расчетов по инкассо, возвращаются получателям средств (взыскателям) через обслуживающий их банк с указанием даты закрытия счета.

При возврате расчетных документов банком составляется опись, подлежащая хранению вместе с юридическим делом клиента, счет которого закрывается.

30. При возврате банком принятых, но не исполненных по тем или иным причинам расчетных документов, отметки банков, подтверждающие их прием к исполнению, перечеркиваются соответствующим банком. На оборотной стороне первого экземпляра делается отметка о причине возврата, проставляются дата возврата, штамп банка, а также подписи ответственного исполнителя и контролирующего работника с указанием фамилий. В журнале регистрации расчетных документов делается запись с указанием даты возврата.

3. Расчеты платежными поручениями

31. Платежными поручениями производятся:

а) Перечисления денежных средств в бюджеты всех уровней и во внебюджетные фонды;

б) Перечисления денежных средств в целях возврата/размещения кредитов(займов)/депозитов и уплаты процентов по ним;

в) Перечисления по распоряжениям физических лиц или в пользу физических лиц;

г) Расчеты за отпущенные товары или оказанные услуги;

д) Перечисления денежных средств в других целях, предусмотренных законодательством или договором.

32. В соответствии с условиями основного договора платежные поручения могут использоваться для предварительной оплаты товаров, работ, услуг или осуществления периодических платежей.

33. Платежные поручения принимаются банком-плательщиком к исполнению в течение 10 дней со дня его выписки. При этом день выписки поручения в расчет не принимается.

ГУ "Юридическая литература". Ретроспектива изменений пункта 34:

Редакция 2 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 01.04.03 N 99-У (САЗ 03-49).

34. При приеме к платежу платежного поручения в поле "Отметки банка" проставляется штамп банка (на всех, кроме первого экземпляра расчетного документа), дата его оплаты и подпись ответственного исполнителя на всех экземплярах платежного поручения.

35. Платежное поручение составляется на бланке в установленной форме (Приложение 1 к настоящей Инструкции).

36. Если плательщик и получатель обслуживаются в одном банке, то платежное поручение составляется в 3-х экземплярах. Подписи и оттиск печати проставляются на 1-ом (первом) экземпляре платежного поручения и сверяются с карточкой образцов подписей, заявленной в обслуживающий банк.

1-ый экземпляр платежного поручения служит основанием для списания суммы поручения со счета плательщика и помещается в папку с документами дня банка- плательщика;

2-ой экземпляр поручения служит для зачисления суммы платежа на счет получателя и передается вместе с выпиской из лицевого счета получателю;

3-ий экземпляр вместе с выпиской со счета вручается плательщику.

37. Если плательщик и получатель обслуживаются в разных банках, то платежное поручение составляется плательщиком на бланке установленной формы в 2-х экземплярах, а в некоторых случаях в 3-х экземплярах.

1-ый экземпляр служит основанием для списания суммы поручения со счета плательщика и подшивается в папку с документами дня банкаплательщика. На основании 1-го экземпляра формируется электронный платежный документ, который направляется в Приднестровский Республиканский Банк по каналам электронной связи.

2-ой экземпляр поручения вместе с выпиской из лицевого счета вручается плательщику.

ГУ "Юридическая литература". Ретроспектива изменений пункта 38:

Редакция 8 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 20.01.09 N 312-У (САЗ 09-8).

38. Банк - плательщика перечисляет денежные средства банку - получателя через свой корреспондентский счет в Приднестровском Республиканском Банке, руководствуясь нормативным правовым актом Приднестровского республиканского банка, регламентирующим правила обмена электронными документами между Приднестровским республиканским банком, банками Приднестровской Молдавской Республики (филиалами) при осуществлении расчетов через систему электронных платежей Приднестровского республиканского банка.

ГУ "Юридическая литература". Ретроспектива изменений пункта 39:

Редакция 9 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 24.12.09 N 365-У (САЗ 10-8).

    39. Исключен.

ГУ "Юридическая литература". Ретроспектива изменений пункта 40:

Редакция 2 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 01.04.03 N 99-У (САЗ 03-49);

Редакция 9 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 24.12.09 N 365-У (САЗ 10-8).

40. Исключен.

41. После зачисления банком-получателем средств на счет своего клиента, банк производит распечатку выходных форм платежных документов на основе платежного документа с сохранением всех реквизитов в 2-х экземплярах.

1-ый экземпляр подшивается в документы дня банка-получателя.

2-ый экземпляр передается клиенту как приложение к выписке из лицевого счета.

ГУ "Юридическая литература". Ретроспектива изменений пункта 42:

Редакция 2 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 01.04.03 N 99-У (САЗ 03-49);

Редакция 4 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 20.12.05 N 184-У (САЗ 06-3);

Редакция 5 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 18.08.06 N 209-У (САЗ 06-35).

42. При отсутствии или недостаточности денежных средств на счете плательщика, а также, если договором банковского счета не определены условия оплаты расчетных документов сверх имеющихся на счете денежных средств, платежные поручения помещаются в картотеку по внебалансовому счету N 9221 "Расчетные документы, не оплаченные в срок". При этом на лицевой стороне в правом верхнем углу всех экземпляров платежного поручения проставляется отметка в произвольной форме о помещении в картотеку. Оплата платежных поручений производится не позже дня следующего за днем поступления средств в очередности, установленной законодательством.

43. Допускается частичная оплата платежных поручений из картотеки по внебалансовому счету N 9221 "Расчетные документы, не оплаченные в срок".

44. При частичной оплате платежного поручения банком используется платежный ордер установленной формы (Приложение 10 к настоящей Инструкции).

Платежный ордер составляется в 3-х экземплярах, если плательщик и получатель обслуживаются в одном банке; и в 2-х экземплярах, если они обслуживаются в разных банках.

ГУ "Юридическая литература". Ретроспектива изменений пункта 45:

Редакция 2 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 01.04.03 N 99-У (САЗ 03-49).

45. При оформлении платежного ордера на частичную оплату на всех его экземплярах, кроме первого, в поле "Отметки банка" проставляется штамп банка и на всех экземплярах - подпись ответственного исполнителя.

46. На лицевой стороне частично оплачиваемого платежного поручения в верхнем правом углу делается отметка "Частичная оплата". Запись о частичном платеже (порядковый номер частичного платежа, номер и дата платежного ордера, сумма частичного платежа, сумма остатка, подпись) - выполняется ответственным исполнителем банка на оборотной стороне платежного поручения.

47. При осуществлении частичной оплаты по платежному поручению первый экземпляр платежного ордера, которым произведена оплата, помещается в документы дня банка, последний экземпляр платежного ордера служит приложением к выписке из лицевого счета плательщика.

ГУ "Юридическая литература". Ретроспектива изменений пункта 48:

Редакция 2 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 01.04.03 N 99-У (САЗ 03-49).

48. При осуществлении последней частичной оплаты по платежному поручению первый экземпляр платежного ордера, которым был произведен этот платеж, вместе с первым экземпляром оплачиваемого платежного поручения помещается в документы дня. Оставшиеся экземпляры платежного поручения выдаются клиенту одновременно с последним экземпляром платежного ордера, прилагаемым к выписке из лицевого счета.

49. Банк обязан информировать плательщика по его требованию об исполнении платежного поручения не позже следующего рабочего дня после обращения плательщика в банк, если иной срок не предусмотрен договором банковского счета. Порядок информирования плательщика определяется договором банковского счета.

4. Расчеты акцептованными платежными поручениями.

50. Акцептованное платежное поручение предоставляется самим плательщиком банку-плательщику о перечислении определенной суммы денег через почту на имя отдельных граждан причитающихся им лично денежных средств (пенсии, алименты, заработная плата, командировочные расходы, авторский гонорар и т.д.)

Акцептованное платежное поручение (в дальнейшем - акцептованное поручение) составляется плательщиком на бланке платежного поручения (Приложение 3 к настоящей Инструкции) со сноской "акцептованное"

Общая сумма денег, принимаемая предприятием связи к перечислению акцептованным поручением, не ограничивается.

51. Акцептованное поручение может быть принято банкомплательщиком к исполнению только в полной сумме и, если на счете плательщика есть достаточно средств. Получение сдачи с суммы акцептованного поручения наличными деньгами и/или обмен его на наличные деньги не допускается.

52. На сумму акцептованного банком поручения, переданного предприятию связи и использованного по назначению, не может быть наложен арест и обращено взыскание по претензии к плательщику, выписавшему акцептованное поручение.

53. Банк не несет ответственность за подложную подпись об акцепте поручения.

54. Плательщик представляет в банк для акцепта поручение в 3-х экземплярах. Первые два экземпляра акцептованного поручения должны быть оформлены подписями и оттиском печати плательщика.

55. Работник банка-плательщика проверяет правильность оформления акцептованного поручения, которое должно соответствовать требованиям настоящей Инструкции, после чего сумма поручения списывается банком со счета плательщика и депонируется на балансовом счете N 2091 "Суммы выясненного характера для обработки" по лицевому счету "Акцептованные платежные поручения", открытого в этом же банке.

На первых двух экземплярах акцептованного поручения, принятого к исполнению, в поле "Отметка банка" проставляется число, месяц и год акцепта, а в нижней части помещаются подписи двух работников банка, уполномоченных производить акцепт.

1-ый экземпляр акцептованного поручения заверяется оттиском печати банка и выдается под роспись на втором экземпляре доверенному лицу плательщика, фамилия, имя и образец подписи которого оговорен в тексте акцептованного поручения.

2-ой экземпляр подшивается в папку с документами дня банкаплательщика.

3-ий экземпляр вручается плательщику вместе с выпиской из лицевого счета.

Банк проверяет документ, удостоверяющий личность получателя средств с акцептованным платежным поручением.

ГУ "Юридическая литература". Ретроспектива изменений пункта 56:

Редакция 2 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 01.04.03 N 99-У (САЗ 03-49).

56. Срок предоставления акцептованного поручения плательщиком организации связи - 3 рабочих дня со дня акцепта его банком.

ГУ "Юридическая литература". Ретроспектива изменений пункта 57:

Редакция 9 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 24.12.09 N 365-У (САЗ 10-8).

57. Акцептованное поручение принимается предприятием связи и сдается в банк-получатель до истечения срока его действия. Срок действия акцептованного поручения - 20 календарных дней со дня акцепта его банком.

58. При приеме предприятием связи почтового перевода в декабре следует иметь ввиду, что акцептованное поручение, выписанное бюджетной организацией в текущем году, подлежит сдаче в банк не позднее последнего банковского рабочего дня года, независимо от срока его действия.

59. Предприятие связи, принимающее к исполнению акцептованное поручение, сверяет подписи и оттиск печати, указанные в "Карточке образцов подписей и оттиска печати" банка-плательщика, уполномоченного акцептовать поручение, указывая дату приема и заверяя оттиском печати на обороте первого экземпляра акцептованного поручения. В случае исправлений в акцептованном поручении или выявления расхождений с образцами подписей, поручение предприятием связи к исполнению не принимается.

Банк-плательщик обязан своевременно сообщать предприятию связи об изменениях, произведенных в образцах подписей, либо о замене печати.

60. Предприятие связи на основании акцептованных поручений, принятых от плательщика составляет реестр акцептованных поручений в 3-х экземплярах и направляет его вместе с акцептованными поручениями в банк-получатель (в банк, обслуживающий предприятие связи).

Если счета плательщиков ведутся в разных банках, то предприятие связи составляет реестр акцептованных поручений на каждый банк в отдельности.

61. Банк - получатель проверяет правильность заполнения реестра акцептованных поручений, наличие печати предприятия связи и даты приема к исполнению на обороте каждого акцептованного поручения.

62. Если предприятие связи и плательщик обслуживаются в одном банке, то:

а) 1-ый экземпляр реестра служит основанием для зачисления суммы реестра на счет предприятия связи и вместе с приложенными к нему акцептованными поручениями подшивает в папку с документами дня банкаполучателя;

б) 2-ий экземпляр реестра вместе с выпиской из лицевого счета банкполучатель вручает предприятию связи.

63. Если предприятие связи и плательщик обслуживаются в разных банках, то при рассылке реестров акцептованных поручений по банкам, принятых от предприятия связи, банк получателя учитывает 2- ой экземпляр реестра в картотеке N 1 к внебалансовому счету N 9222 "Расчетные документы, ожидающие акцепта для оплаты" и списывает сумму реестра в момент получения от банка плательщика электронного платежного документа. 1-й экземпляр реестра акцептованных поручений вместе с акцептованными поручениями высылается банку плательщика. Банк плательщика, приняв от банка получателя реестры акцептованных поручений вместе с поручениями, проверяет правильность их заполнения и на основании 1-го экземпляра списывает сумму реестра с балансового счета N 2091 "Суммы выясненного характера для обработки" по лицевому счету "Акцептованные платежные поручения", формируется электронный платежный документ, который направляется по каналам электронной связи в банк получатель. Первый экземпляр реестра вместе с приложенными к нему акцептованными поручениями подшивается в папку с документами дня банка-плательщика. 3-й экземпляр отдается предприятию связи.

64. При непредставлении акцептованного поручения к оплате в установленный срок, сумма этого поручения восстанавливается банкомплательщиком на счет плательщика согласно письма клиента.

5. Расчеты по инкассо

65. Расчеты по инкассо осуществляются на основании платежных требований-поручений, оплата которых может производиться по распоряжению плательщика (с акцептом) или без его распоряжения (в безакцептном порядке), и инкассовых поручений, оплата которых производится без распоряжения плательщика (в бесспорном и безакцептном порядке).

ГУ "Юридическая литература". Ретроспектива изменений пункта 66:

Редакция 7 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 20.12.07 N 269-У (САЗ 08-3).

66. Платежные требования поручения, инкассовые поручения предъявляются получателем средств (взыскателем) к счету плательщика через банк, обслуживающий получателя средств (взыскателя).

В случаях, предусмотренных законодательством и нормативными правовыми актами Приднестровской Молдавской Республики платежные требования-поручения и инкассовые поручения могут предъявляться непосредственно в банк плательщика. Используемые при этом формы расчетных документов, в том числе реестры переданных на инкассо расчетных документов, устанавливаются законодательством и нормативным правовыми актами Приднестровской Молдавской Республики.

ГУ "Юридическая литература". Ретроспектива изменений пункта 67:

Редакция 2 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 01.04.03 N 99-У (САЗ 03-49).

67. Получатель средств (взыскатель) представляет в обслуживающий банк указанные расчетные документы при реестре переданных на инкассо расчетных документов в установленной форме (Приложение 23 к настоящей Инструкции), составляемом в двух (трех, если получатель и плательщик обслуживаются в разных банках) экземплярах. Дополнительное количество экземпляров реестров представляется на усмотрение банка.

Реестры расчетных документов составляются на каждый банк отдельно.

Первый и второй экземпляр реестра оформляется получателем средств: двумя подписями лиц, имеющих право подписи расчетных документов и оттиском печати.

68. Ответственность за правильность взыскания денежных средств несет получатель. Банк-плательщик не рассматривает по существу возражения плательщика против списания средств в бесспорном порядке.

ГУ "Юридическая литература". Ретроспектива изменений пункта 69:

Редакция 7 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 20.12.07 N 269-У (САЗ 08-3).

69. При приеме на инкассо платежных требований-поручений, инкассовых поручений ответственный исполнитель банка - эмитента осуществляет проверку соответствия расчетного документа установленной форме бланка, полноты заполнения всех предусмотренных бланком реквизитов, соответствия подписей и печати получателя средств (взыскателя) образцам, указанным в карточке с образцами подписей и оттиска печати, а также идентичности всех экземпляров расчетных документов. При приеме инкассовых поручений с приложенными исполнительными документами, ответственный исполнитель банка обязан проверить соответствие реквизитов расчетного документа (даты исполнительного документа, на который сделана ссылка в расчетном документе, взыскиваемой суммы, наименований, указанных в полях "Плательщик" и "Получатель" расчетного документа) реквизитам исполнительного документа.

70. После проверки правильности заполнения на всех экземплярах принятых расчетных документов проставляется штамп банка - эмитента, дата приемки и подпись ответственного исполнителя. Непринятые документы вычеркиваются из реестра переданных на инкассо расчетных документов и возвращаются получателю средств (взыскателю), количество и сумма расчетных документов в реестре исправляются. Все экземпляры реестра и исправления в них заверяются подписью ответственного исполнителя банка - эмитента.

ГУ "Юридическая литература". Ретроспектива изменений пункта 71:

Редакция 2 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 01.04.03 N 99-У (САЗ 03-49).

71. Первые экземпляры реестров остаются в банке - эмитенте, подшиваются в отдельную папку, используются в качестве журнала регистрации принятых на инкассо расчетных документов и хранятся в банке - эмитенте в соответствии с установленными сроками хранения документов. Бухгалтерский учет принятых на инкассо расчетных документов осуществляется на забалансовом счете N 6352 "Расчетные документы и векселя на инкассо" в сумме принятых документов в корреспонденции со счетом N 6011 "Требования по поставке денежных средств по срочным сделкам до момента получения от исполняющего банка извещения о постановке в картотеку N 2, либо полной оплаты документа.

Последние экземпляры расчетных документов вместе со вторым (третьим) экземпляром реестра возвращаются получателю средств (взыскателю) в качестве подтверждения приема документов на инкассо.

72. Банк - эмитент, принявший на инкассо расчетные документы, принимает на себя обязательство доставить их по назначению. Данное обязательство, а также порядок и сроки возмещения затрат по доставке расчетных документов отражаются в договоре банковского счета с клиентом.

Приднестровский Республиканский Банк осуществляет экспедирование расчетных документов клиентов Приднестровского Республиканского Банка и банков.

Банки и их филиалы организуют доставку расчетных документов своих клиентов самостоятельно.

Платежные требования-поручения и инкассовые поручения клиентов банков, предъявляемые к корреспондентскому счету кредитной организации, должны направляться в Приднестровский Республиканский Банк.

73. Поступившие в исполняющий банк платежные требования-поручения и инкассовые поручения сверяются со 2-м экземпляром реестра, который служит журналом регистрации, поступивших инкассовых поручений и подшивается в отельную папку. Этот журнал хранится в исполняющем банке в соответствии с установленными сроками хранения документов. После сверки ответственный исполнитель на реестре ставит дату и подпись и заверяется его штампом банка.

На первом экземпляре поступивших расчетных документов в верхнем левом углу проставляется дата поступления расчетного документа и подпись ответственного исполнителя банка.

74. Ответственный исполнитель исполняющего банка осуществляет контроль полноты и правильности заполнения реквизитов платежных требований-поручений и инкассовых поручений, в соответствии с порядком, предусмотренным настоящей Инструкцией, за исключением проверки подписей и печати получателя средств (взыскателя), а также проверяет наличие на всех экземплярах инкассовых распоряжений штампа банка - эмитента и подписи ответственного исполнителя.

Расчетные документы, оформленные с нарушением требований, установленных настоящий Инструкцией, подлежат возврату с соблюдением требований п.30 настоящей Инструкции. При возврате расчетных документов в регистрационном журнале делается запись с указанием даты и причины возврата.

75. Поступившие инкассовые поручения, подлежат оплате по предъявлению, исполняющий банк должен сделать представление к платежу немедленно по получении инкассового поручения.

76. Если расчетные документы подлежат оплате в иной срок, исполняющий банк должен для получения предварительного акцепта плательщика представить документы к акцепту немедленно по получении расчетного документа, а требование платежа должно быть сделано не позднее дня наступления указанного в документе срока платежа.

ГУ "Юридическая литература". Ретроспектива изменений пункта 77:

Редакция 4 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 20.12.05 N 184-У (САЗ 06-3);

Редакция 5 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 18.08.06 N 209-У (САЗ 06-35).

77. При отсутствии или недостаточности денежных средств на счете плательщика и при отсутствии в договоре банковского счета условия об оплате расчетных документов сверх имеющихся на счете денежных средств на расчетных документах (с приложенными в установленных законодательством случаях исполнительными документами) делаются отметки в произвольной форме о помещении в картотеку N 2 по внебалансовому счету N 9221 "Расчетные документы, не оплаченные в срок" с указанием даты помещения в картотеку.

Исполняющий банк обязан известить банк - эмитент о помещении расчетных документов в картотеку N 2 по внебалансовому счету N 9221 "Расчетные документы, не оплаченные в срок", направив извещение о постановке в картотеку установленной формы (Приложение 24 к настоящей Инструкции). Указанное извещение направляется исполняющим банком банку - эмитенту не позже рабочего дня, следующего за днем помещения расчетных документов в картотеку. При этом на оборотной стороне первого экземпляра расчетного документа делается отметка о дате направления извещения, проставляется штамп банка и подпись ответственного исполнителя.

Банк - эмитент доводит извещение о постановке в картотеку N 2 до клиента по получении извещения от исполняющего банка (Приложение 24 к настоящей Инструкции).

Оплата расчетных документов производится не позже дня следующего за днем поступления денежных средств на счет плательщика в очередности, установленной законодательством.

78. Допускается частичная оплата расчетных документов, находящихся в картотеке N 2 по внебалансовому счету N 9221 "Расчетные документы, не оплаченные в срок".

Частичная оплата производится платежным ордером (Приложение 10 к настоящей Инструкции) в порядке, аналогичном порядку частичной оплаты платежного поручения, предусмотренному п.43. настоящей Инструкции, за исключение отметки о частичной оплате.

При частичной оплате расчетных документов из картотеки N 2 по внебалансовому счету N 9221 "Расчетные документы, не оплаченные в срок" ответственный исполнитель банка проставляет на всех экземплярах расчетного документа в соответствующих графах в нижней части бланка номер частичного платежа, номер и дату платежного ордера, которым произведена оплата, сумму частичного платежа, сумму остатка и заверяет произведенные записи своей подписью.

79. При полной оплате расчетного документа в поле "Отметки банка плательщика" проставляются штамп банка плательщика, дата списания со счета и подпись ответственного исполнителя. Одновременно делается отметка о дате оплаты в журнале регистрации расчетных документов в графе "Примечание".

80. При неполучении платежа по расчетному документу, либо извещении о постановке в картотеку, банк - эмитент может по просьбе получателя (взыскателя) средств направить в исполняющий банк запрос в произвольной форме о причине неоплаты указанных расчетных документов не позже рабочего дня, следующего за днем получения соответствующего документа от получателя средств, если иной срок не предусмотрен договором банковского счета.

81. В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения поручения клиента по получению платежа на основании платежного требования-поручения или инкассового поручения, банк - эмитент несет перед ним ответственность в соответствии с законодательством.

6. Расчеты платежными требованиями-поручениями.

82. Платежное требование-поручение является расчетным документом, содержащим требование кредитора (получателя средств) по основному договору к должнику (плательщику) об уплате определенной суммы через банк.

83. Платежные требования-поручения применяются при расчетах за поставленные товары, выполненные работы, оказанные услуги, а также в иных случаях, предусмотренных основным договором.

84. Условиями договора между плательщиком и получателем определяются способы предъявления к оплате расчетных документов.

Платежные требования-поручения могут предъявляться получателем непосредственно плательщику или на инкассо в банк получателя.

ГУ "Юридическая литература". Ретроспектива изменений пункта 85:

Редакция 9 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 24.12.09 N 365-У (САЗ 10-8).

85. Расчеты посредством платежных требований-поручений могут осуществляться с предварительным акцептом и без акцепта плательщика.

При отсутствии указания "без акцепта" платежные требования - поручения подлежат оплате плательщиком в порядке предварительного акцепта. Срок для акцепта либо предъявления заявления об отказе от акцепта пять рабочих дней. День поступления в банк платежного требования - поручения в расчет указанного срока не принимается.

86. Без акцепта плательщика расчеты платежными требованиями-поручениями осуществляются в случаях:

а) установленных законодательством;

б) предусмотренных сторонами по основному договору при условии предоставления банку, обслуживающему плательщика, права на списание денежных средств со счета плательщика без его распоряжения.

Банки не рассматривают по существу возражений плательщиков по списанию денежных средств с их счетов в безакцептном порядке.

87. Платежное требование-поручение составляется на бланке установленной формы (Приложение 18 к настоящей Инструкции).

88. Кроме реквизитов приведенных в п.18. настоящей Hнструкции, в платежном требовании-поручении указываются:

а) условие оплаты;

б) срок для акцепта;

в) дата отсылки (вручения) плательщику предусмотренных договором документов в случае, если эти документы были отосланы (вручены) плательщику;

г) наименование товара (выполненных работ, оказанных услуг), номер и дата договора, номера документов, подтверждающих поставку товара (выполнение работ, оказание услуг), дата поставки товара (выполнения работ, оказания услуг), способ поставки товара и другие реквизиты - в поле "Назначение платежа".

89. В платежном требовании-поручении на безакцептное списание денежных средств со счетов плательщиков на основании законодательства в поле "Условие оплаты" получатель средств проставляет "без акцепта, по предъявлении", а также делает ссылку на закон (с указанием его номера, даты принятия и соответствующей статьи), на основании которого осуществляется взыскание. Если безакцептное списание производится на основании заключенного договора между получателем и плательщиком, то получатель указывает дату и номер основного договора и соответствующий его пункт, предусматривающий право безакцептного списания.

90. Срок акцепта платежных требований-поручений определяется сторонами по основному договору. При этом срок для акцепта должен быть не менее пяти рабочих дней.

ГУ "Юридическая литература". Ретроспектива изменений пункта 91:

Редакция 2 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 01.04.03 N 99-У (САЗ 03-49);

Редакция 9 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 24.12.09 N 365-У (САЗ 10-8).

91. Безакцептное списание денежных средств со счета в случаях, предусмотренных основным договором, осуществляется банком при наличии в договоре банковского счета условия о безакцептном списании денежных средств либо на основании дополнительного соглашения к договору банковского счета, содержащего соответствующее условие. Плательщик обязан предоставить в обслуживающий банк в письменном виде сведения (распоряжение) о кредиторе (получателе средств), по установленной форме (Приложение 27 к настоящей Инструкции) который имеет право выставлять платежные требования на списание денежных средств в безакцептном порядке, наименование товаров, работ или услуг, за которые будут производиться платежи, а также об основном договоре (дата, номер и соответствующий пункт, предусматривающий право безакцептного списания).

Отсутствие условия о безакцептном списании денежных средств в договоре банковского счета, либо дополнительного соглашения к договору банковского счета, а также отсутствие сведений о кредиторе (получателе средств) и иных вышеуказанных сведений является основанием для отказа банком в оплате платежного требования-поручения без акцепта. Данное платежное требование-поручение оплачивается в порядке предварительного акцепта со сроком для акцепта пять рабочих дней.

Предъявление платежных требований-поручений непосредственно плательщику.

92. Платежное требование-поручение составляется получателем на бланке установленной формы (Приложение 18 к настоящей Инструкции) в 3-х экземплярах, если плательщик и получатель обслуживаются в одном банке и в 2-х экземплярах, если плательщик и получатель обслуживаются в разных банках.

Первые два экземпляра платежного требования-поручения подписываются получателем двумя подписями лиц, имеющих право подписи расчетных документов и оттиском печати.

ГУ "Юридическая литература". Ретроспектива изменений пункта 93:

Редакция 9 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 24.12.09 N 365-У (САЗ 10-8).

93. Акцепт оформляется плательщиком - подписями лиц, уполномоченных распоряжаться счетом и оттиском печати на 1-ом экземпляре платежного требования - поручения.

94. Банк, проверив наличие акцепта, правильность оформления платежного требования-поручения в соответствии с требованиями настоящей Инструкции, списывает средства со счета плательщика и подшивает 1-ый экземпляр платежного требования-поручения в папку с документами дня банка.

2-ой экземпляр служит основанием для зачисления суммы на счет получателя и вручается ему с выпиской из лицевого счета.

3-ий экземпляр с отметкой банка вместе с выпиской из лицевого счета вручается плательщику.

95. Если плательщик и получатель обслуживаются в разных банках, платежное требование-поручение выписывается получателем средств на бланке установленной формы в 2-х экземплярах и направляется вместе с предусмотренными в договоре документами непосредственно плательщику для акцепта и оплаты.

96. Акцепт оформляется плательщиком - подписями лиц, уполномоченных распоряжаться счетом и оттиском печати на 1- ом экземпляре платежного требования-поручения, после чего оба экземпляра направляются в банк плательщика.

1-ый экземпляр требования-поручения служит основанием для списания суммы требования - поручения со счета плательщика. На основании 1-го экземпляра формируется электронный платежный документ, который направляется по каналам электронной связи в банк получателя и подшивается в папку с документами дня банка-плательщика.

2-ой экземпляр требования-поручения вместе с выпиской из лицевого счета вручается плательщику.

ГУ "Юридическая литература". Ретроспектива изменений пункта 97:

Редакция 8 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 20.01.09 N 312-У (САЗ 09-8).

97. Банк - плательщика перечисляет денежные средства банку - получателя через свой корреспондентский счет в Приднестровский Республиканский Банк, руководствуясь нормативным правовым актом Приднестровского республиканского банка, регламентирующий правила обмена электронными документами между Приднестровским республиканским банком, банками Приднестровской Молдавской Республики (филиалами) при осуществлении расчетов через систему электронных платежей Приднестровского республиканского банка.

ГУ "Юридическая литература". Ретроспектива изменений пункта 98:

Редакция 9 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 24.12.09 N 365-У (САЗ 10-8).

    98. Исключен.

ГУ "Юридическая литература". Ретроспектива изменений пункта 99:

Редакция 2 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 01.04.03 N 99-У (САЗ 03-49);

Редакция 9 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 24.12.09 N 365-У (САЗ 10-8).

99. Исключен.

100. После зачисления банком-получателем средств на счет своего клиента, банк производит распечатку выходных форм платежных документов на основе документов электронного платежного документа с сохранением всех реквизитов в 2-х экземплярах.

1-ый экземпляр подшивается в документы дня банка - получателя.

2-ой экземпляр с отметкой банка передается клиенту, как приложение к выписке из лицевого счета.

101. Срок, в течение которого плательщик обязан представить в банк платежное требование-поручение, определяется сторонами в договоре и банком не контролируется.

102. При отказе оплатить платежное требование-поручение плательщик уведомляет получателя в порядке и сроки, определенные договором без участия банка.

В договоре может предусматриваться ответственность за несвоевременное предоставление плательщиком в банк платежного требования-поручения для оплаты.

    Предъявление платежного требования-поручения на инкассо.

ГУ "Юридическая литература". Ретроспектива изменений пункта 103:

Редакция 2 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 01.04.03 N 99-У (САЗ 03-49).

103. Для предъявления платежного требования-поручения на инкассо получатель оформляет его в 3-х экземплярах (если получатель и плательщик обслуживаются в разных банках) и в 4-х экземплярах (если получатель и плательщик обслуживаются в одном банке) и предъявляет его в банк-эмитент с реестром расчетных документов, оформленным в порядке предусмотренным главой 5 настоящей Инструкции.

Первые два экземпляра платежного требования-поручения подписываются получателем двумя подписями лиц, имеющих право первой и второй подписи расчетных документов, и заверяются оттиском печати.

104. Если платежное требование-поручение оплачивается с акцептом, то в поле "Условие оплаты" получатель средств проставляет "с акцептом".

При оформлении платежного требования-поручения получатель по основному договору в поле "Срок для акцепта" указывает количество дней, установленных договором для акцепта платежного требования-поручения. При отсутствии такого указания сроком для акцепта считаются пять рабочих дней.

ГУ "Юридическая литература". Ретроспектива изменений пункта 105:

Редакция 8 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 20.01.09 N 312-У (САЗ 09-8).

105. После получения от банка-эмитента реестра расчетных документов с приложенными платежными требованиями-поручениями на всех экземплярах принятых исполняющим банком платежных требований-поручений ответственный исполнитель банка в поле "Срок платежа" проставляет дату, которая является последним днем принятия акцепта от клиента либо заявления об отказе от акцепта. При исчислении срока платежа в расчет берутся рабочие дни. День поступления в банк платежного требования-поручения в расчет указанной даты не принимается.

При приеме платежных требований на безакцептное списание денежных средств ответственный исполнитель исполняющего банка обязан проверить наличие ссылки на законодательный акт (основной договор), дающий право получателю средств на указанный порядок расчетов, его дату, номер, соответствующий пункт, а также, в установленных случаях, наличие показаний измерительных приборов и действующих тарифов, либо записи о расчетах на основании измерительных приборов и действующих тарифов.

106. Первый экземпляр платежного требования-поручения используется исполняющим банком для извещения плательщика о поступлении платежного требования-поручения. Указанный экземпляр расчетного документа передается плательщику для акцепта не позже следующего рабочего дня со дня поступления в банк платежного требования-поручения. Передача платежных требований-поручений плательщику осуществляется исполняющим банком в порядке, предусмотренном договором банковского счета.

Остальные экземпляры платежного требования-поручения помещаются исполняющим банком в картотеку N 1 по внебалансовому счету N 9222 "Расчетные документы, ожидающие акцепта для оплаты" до получения акцепта плательщика либо до наступления срока платежа.

107. При получении акцептованного платежного требования-поручения банк плательщика, проверив правильность оформления платежного требования-поручения в соответствии с требованиями настоящей Инструкции, списывает средства со счета плательщика.

Если получатель и плательщик обслуживаются в одном банке, то 1-й экземпляр платежного требования-поручения подшивается в папку с документами дня банка.

2-ой экземпляр с отметкой банка вместе с выпиской со счета вручается получателю.

3-й экземпляр с отметкой банка вместе с выпиской со счета вручается плательщику.

Если получатель и плательщик обслуживаются в разных банках:

1-й экземпляр платежного требования-поручения подшивается в папку с документами дня банка.

2-й экземпляр с отметкой банка вместе с выпиской со счета вручается плательщику.

ГУ "Юридическая литература". Ретроспектива изменений пункта 108:

Редакция 9 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 24.12.09 N 365-У (САЗ 10-8).

108. При неполучении в установленный срок отказа от акцепта платежных требований - поручений они возвращаются получателю средств без исполнения с отметкой банка о причине их возврата.

109. При отсутствии или недостаточности денежных средств на счете плательщика платежные требования-поручения изымаются из картотеки N 1 к внебалансовому счету N 9222 "Расчетные документы, ожидающие акцепта для оплаты" и помещаются в картотеку N 2 к внебалансовому счету N 9221 "Расчетные документы, не оплаченные в срок" оплата документов из которой производится в соответствии с главой 5 настоящей Инструкции.

ГУ "Юридическая литература". Ретроспектива изменений пункта 110:

Редакция 8 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 20.01.09 N 312-У (САЗ 09-8).

110. Банк - плательщика перечисляет денежные средства банку - получателя через свой корреспондентский счет в Приднестровском Республиканском Банке, руководствуясь нормативным правовым актом Приднестровского республиканского банка, регламентирующий правила обмена электронными документами между Приднестровским республиканским банком, банками Приднестровской Молдавской Республики (филиалами) при осуществлении расчетов через систему электронных платежей Приднестровского республиканского банка.

111. Плательщик вправе досрочно акцептовать платежное требование-поручение путем предоставления в банк акцептованного платежного требования-поручения.

Акцепт оформляется плательщиком - подписями лиц, уполномоченных распоряжаться счетом и оттиском печати на 1- ом экземпляре платежного требования-поручения.

Плательщик вправе отказаться полностью или частично по форме (Приложение 25 к настоящей Инструкции) от акцепта платежных требований-поручений по основаниям, предусмотренным в основном договоре, в том числе в случае несоответствия применяемой формы расчетов заключенному договору, с обязательной ссылкой на пункт, номер, дату договора и указанием мотивов отказа.

112. Отказ плательщика от оплаты платежного требования-поручения оформляется заявлением об отказе от акцепта установленной формы (Приложение 25 к настоящей Инструкции), составляемом в трех экземплярах. Первый и второй экземпляры заявления оформляются подписями должностных лиц, имеющих право подписи расчетных документов, и оттиском печати плательщика.

Ответственный исполнитель банка проверяет правильность и полноту оформления клиентом заявления об отказе от акцепта, наличие основания для отказа, ссылки на номер, дату, пункт договора, в котором это основание предусмотрено, а также соответствие номера и даты договора, указанные в платежном требовании-поручении, и заверяет все экземпляры заявления об отказе от акцепта своей подписью и оттиском штампа банка с указанием даты. Первый экземпляр платежного требования-поручения возвращается в банк плательщиком вместе с заявлением об отказе.

113. При полном отказе от акцепта 2-й экземпляр платежного требования-поручения изымается из картотеки N 1 по внебалансовому счету N 9222 "Расчетные документы ожидающие акцепта для оплаты" и в тот же день подлежит возврату в банк-эмитент вместе со вторым экземпляром заявления об отказе от акцепта для возврата получателю средств.

Первый экземпляр заявления об отказе от акцепта с 1-м экземпляром платежного требования-поручения, который вернул плательщик, помещается в документы дня банка плательщика в качестве основания возврата расчетного документа без оплаты и списания с внебалансового счета N 9222 "Расчетные документы ожидающие акцепта для оплаты", третий экземпляр заявления возвращается плательщику в качестве расписки в получении заявления об отказе акцепта.

114. При частичном отказе от акцепта платежное требование-поручение изымается из картотеки N 1 по внебалансовому счету N 9222 "Расчетные документы ожидающие акцепта для оплаты" и оплачивается в сумме, акцептованной плательщиком. При этом сумма, обозначенная цифрами, обводится и рядом с ней выводится новая сумма, подлежащая оплате. Произведенная запись заверяется подписью ответственного исполнителя банка. Первый экземпляр заявления об отказе от акцепта вместе с первым экземпляром платежного требования-поручения помещаются в документы дня в качестве основания списания денежных средств со счета клиента, второй экземпляр заявления вместе со 2-м экземпляром платежного требования-поручения направляется не позже одного рабочего дня, следующего за днем приема заявления об отказе от акцепта, в банк-эмитент для передачи получателю средств, третий экземпляр заявления с 3-м экземпляром платежного требования-поручения возвращается плательщику в качестве расписки в получении заявления об отказе от акцепта.

115. Все возникающие между плательщиком и получателем средств разногласия разрешаются в порядке, предусмотренном законодательством.

7. Расчеты инкассовыми поручениями.

116. Инкассовые поручения применяются:

а) в случаях, когда бесспорный порядок взыскания денежных средств установлен законодательством, в том числе для взыскания денежных средств органами, выполняющими контрольные функции;

б) для взыскания по исполнительным документам;

в) в случаях, предусмотренных сторонами по основному договору, при условии предоставления банку, обслуживающему плательщика, права на списание денежных средств со счета плательщика без его распоряжения.

117. Бесспорное списание денежных средств со счета плательщика производится в соответствии с исполнительными и приравненными к ним документами или в случаях, когда действующие законодательные акты Приднестровской Молдавской Республики предусматривают бесспорный порядок списания денежных средств со счета плательщика.

118. Исполнительными и приравненными к ним документами, на основании которых производится бесспорное списание средств, являются:

а) исполнительные листы, выданные судебными органами;

б) исполнительные надписи, учиненные нотариусами;

в) дубликаты исполнительных документов, выданные исполнительными органами (в случае утери оригинала);

д) в других случаях, для которых установлен законодательно-бесспорный порядок списания по исполнительным приравненным к ним документам.

ГУ "Юридическая литература". Ретроспектива изменений пункта 119:

Редакция 7 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 20.12.07 N 269-У (САЗ 08-3).

119. Исполнительный документ может быть направлен взыскателем непосредственно в банк плательщика, если взыскатель располагает сведениями об имеющихся там счетах должника и о наличии на них денежных средств, либо судебному исполнителю, если такими сведениями он не располагает.

ГУ "Юридическая литература". Ретроспектива изменений пункта 120:

Редакция 2 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 01.04.03 N 99-У (САЗ 03-49);

Редакция 9 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 24.12.09 N 365-У (САЗ 10-8).

120. Бесспорный порядок списания денежных средств применяется по обязательствам в соответствии с законодательными актами или условиями основного договора.

Списание денежных средств в бесспорном порядке в случаях, предусмотренных основным договором, осуществляется банком при наличии в договоре банковского счета условия о списании денежных средств в бесспорном порядке, либо на основании дополнительного соглашения к договору банковского счета, содержащего соответствующее условие. Плательщик обязан предоставить в обслуживающий банк в письменном виде сведения (распоряжение) о кредиторе (получателе средств), по установленной форме (Приложение 27 к настоящей Инструкции) имеющем право выставлять инкассовые поручения на списание денежных средств в бесспорном порядке, обязательстве, по которому будут производится платежи, а также об основном договоре (дата, номер и соответствующий пункт, предусматривающий право бесспорного списания).

Отсутствие условия о списании денежных средств в бесспорном порядке в договоре банковского счета либо дополнительного соглашения к договору банковского счета, а также отсутствие сведений о кредиторе (получателе средств) и иных вышеуказанных сведений является основанием для отказа банком в оплате инкассового поручения.

Инкассовое поручение должно содержать ссылку на дату, номер основного договора и соответствующий его пункт, предусматривающий право бесспорного списания.

121. Списание средств в бесспорном порядке производится инкассовым поручением по установленной форме (Приложение N 6 к настоящей Инструкции).

122. При взыскании денежных средств со счетов в бесспорном порядке в случаях, установленных законодательством, в инкассовом поручении в поле "Назначение платежа" должна быть сделана ссылка на этот законодательный акт (с указанием его номера, даты принятия и соответствующей статьи).

123. Банки не принимают к исполнению инкассовые поручения на списание денежных средств в бесспорном порядке, если прилагаемый к инкассовому поручению исполнительный документ предъявлен по истечении срока, установленного законодательством.

ГУ "Юридическая литература". Ретроспектива изменений пункта 124:

Редакция 7 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 20.12.07 N 269-У (САЗ 08-3).

124. При взыскании денежных средств на основании исполнительных документов инкассовое поручение должно содержать ссылку на дату выдачи исполнительного документа, номер дела, по которому принято решение, подлежащее принудительному исполнению, а также наименование органа, вынесшего такое решение.

Инкассовое поручение на взыскание денежных средств со счета, выставленное на основании исполнительных документов, принимается банком взыскателя с приложением подлинника исполнительного документа, либо его дубликата, но не копии. Решение или дубликат решения судебных органов не заменяет приказа суда или исполнительного листа.

125. Если плательщик и получатель обслуживаются в одном банке, инкассовое поручение составляется в 3-х экземплярах. Получатель сдает инкассовое поручение вместе с исполнительными или приравненными к ним документами в банк.

1-ый экземпляр служит основанием для списания средств со счета плательщика, после чего подшивается в папку с документами дня банка.

2-ой экземпляр служит основанием для зачисления суммы на счет получателя и вручается вместе с выпиской из лицевого счета получателю.

3-ий экземпляр с отметкой банка вместе с выпиской из лицевого счета передается плательщику.

126. Если плательщик и получатель обслуживаются в разных банках инкассовое поручение составляется в 2-х экземплярах (в некоторых случаях - в 4-х экземплярах, что связано с дополнительной отчетностью банка). Получатель сдает инкассовое поручение вместе с исполнительными и приравненными к ним документами в банк получателя.

1-ый экземпляр служит основанием для списания средств со счета плательщика и подшивается в папку с документами дня банка - плательщика. На основании 1-го экземпляра формируется электронный платежный документ, который по каналам электронной связи направляется в банк получателя.

2-ой экземпляр вместе с исполнительными и приравненными к ним документами, выпиской из счета вручается плательщику.

ГУ "Юридическая литература". Ретроспектива изменений пункта 127:

Редакция 8 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 20.01.09 N 312-У (САЗ 09-8).

127. Банк - плательщика перечисляет денежные средства банку - получателя через свой корреспондентский счет в Приднестровском Республиканском Банке, руководствуясь нормативным правовым актом Приднестровского республиканского банка, регламентирующий правила обмена электронными документами между Приднестровским республиканским банком, банками Приднестровской Молдавской Республики (филиалами) при осуществлении расчетов через систему электронных платежей Приднестровского республиканского банка.

ГУ "Юридическая литература". Ретроспектива изменений пункта 128:

Редакция 9 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 24.12.09 N 365-У (САЗ 10-8).

    128. Исключен.

ГУ "Юридическая литература". Ретроспектива изменений пункта 129:

Редакция 2 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 01.04.03 N 99-У (САЗ 03-49);

Редакция 9 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 24.12.09 N 365-У (САЗ 10-8).

129. Исключен.

130. После зачисления банком-получателем средств на счет своего клиента, банк производит распечатку выходных форм платежных документов на основе платежного документа с сохранением всех реквизитов в 2-х экземплярах.

1-ый экземпляр подшивается в документы дня банка-получателя.

2-ый экземпляр передается клиенту как приложение к выписке из лицевого счета.

131. Банки приостанавливают списание денежных средств в бесспорном порядке в следующих случаях:

а) по решению органа, осуществляющего контрольные функции в соответствии с законодательством, о приостановлении взыскания;

б) при наличии судебного акта о приостановлении взыскания;

в) по иным основаниям, предусмотренным законодательством.

В документе, предоставляемом в банк, указываются данные инкассового поручения, взыскание по которому должно быть приостановлено.

При возобновлении списания денежных средств по инкассовому поручению его исполнение осуществляется с сохранением соответствующей группы очередности и календарной очередности поступления документа внутри группы.

132. Исполнительный документ, взыскание денежных средств по которому прекращено в соответствии с законодательством, возвращается исполняющим банком с сопроводительным письмом взыскателю, предъявившему исполнительный документ. При этом исполняющий банк делает на исполнительном документе отметку о дате возврата с указанием основания прекращения взыскания (номер и дата заявления взыскателя, определения суда (арбитражного суда) или иного документа) и взысканной суммы, если имела место частичная оплата документа.

133. О возврате исполнительного документа в журнале регистрации инкассовых поручений банка делается отметка с указанием даты возврата, суммы (или остатка суммы) и причины возврата.

8. Расчеты чеками и чеками из чековых книжек.

134. Порядок и условия использования чеков и чековых книжек (далее по тексту - чеки) в платежном обороте регулируются Гражданским кодексом Приднестровской Молдавской Республики, а в части, им не урегулированной, другими законами и устанавливаемыми в соответствии с ними банковскими правилами.

135. Чек оплачивается за счет денежных средств чекодателя.

136. Чекодатель не вправе отозвать чек до истечения установленного срока для его предъявления к оплате.

137. Представление чека в банк, обслуживающий чекодержателя, на инкассо для получения платежа считается предъявлением чека к оплате.

Чек подлежит оплате плательщиком при условии предъявления его к оплате в срок, установленный законом или банковскими правилами.

138. Плательщик по чеку обязан удостовериться всеми доступными ему способами в подлинности чека. Порядок возложения убытков, возникших вследствие оплаты плательщиком подложного, похищенного или утраченного чека, регулируется законодательством.

139. Чек должен содержать все обязательные реквизиты, установленные ст. 911 Гражданского кодекса Приднестровской Молдавской Республики, а также может содержать дополнительные реквизиты, определяемые спецификой банковской деятельности и налоговым законодательством. Форма чека определяется банком самостоятельно, но обязательно должна состоять из двух частей: самого чека и корешка к нему.

140. Бланки чеков являются бланками строгой отчетности и учитываются на внебалансовом счете N 9204 "Бланки строгой отчетности". Хранение бланков чеков банками осуществляется в порядке, установленном нормативными актами Приднестровский Республиканский Банк.

141. Для осуществления безналичных расчетов могут применяться чеки, выпускаемые банками.

В случае, когда сфера обращения чеков ограничивается банком и его клиентами, чеки используются на основании договора о расчетах чеками, заключаемого между банком и его клиентом.

Чеки, выпускаемые банками, могут применяться в межбанковских расчетах на основании договоров, заключаемых с клиентами и межбанковских соглашений о расчетах чеками в соответствии с внутрибанковскими правилами проведения операций с чеками, разрабатываемыми банками и определяющими порядок и условия использования чеков.

142. Межбанковское соглашение о расчетах чеками может предусматривать:

а) условия обращения чеков при осуществлении расчетов;

б) состав, способы и сроки передачи информации, связанной с обращением чеков;

в) обязательства и ответственность банков - участников расчетов;

г) порядок изменения и расторжения соглашения.

143. Внутрибанковские правила проведения операций с чеками, определяющие порядок и условия их использования, должны предусматривать:

а) форму чека, перечень его реквизитов (обязательных, дополнительных) и порядок заполнения чека;

б) перечень участников расчетов данными чеками (физические или юридические лица);

в) срок предъявления чека к оплате;

г) условия оплаты чеков;

д) ведение расчетов и состав операций по чекообороту;

е) бухгалтерское оформление операций с чеками;

ж) порядок архивирования чеков.

144. Выдача чеков и чековых книжек производится на основании заявления клиента и платежного поручения на списание денежных средств с его счета для депонирования их на счете по учету чеков и чековых книжек.

145. При выдаче чека или чековой книжки работник банка:

а) оформляет чек, заполняя все его обязательные и дополнительные реквизиты;

б) требует чекодателя подтвердить получение чека подписью на корешке;

в) депонирует сумму чека или чековой книжки на счет "Расчетные чеки";

г) подписывает корешок и чек и заверяет печатью банка;

д) производит другие операции в соответствии с внутрибанковскими правилами по выдаче чеков и чековых книжек.

146. Чекодержатель имеет право не принимать в оплату чеки в случаях, когда:

а) чек составлен в нарушении правил, т.е. отсутствуют какие-либо обязательные и дополнительные реквизиты;

б) сумма чека, записанная прописью, не соответствует сумме, записанной цифрами;

в) содержит исправления и подчистки;

г) содержит неясный оттиск печати или штампа;

д) просрочен срок действия.

Ответственность за причиненный материальный ущерб в случае приема чека с вышеназванными нарушениями несет чекодержатель.

147. Если при последующем контроле в банке-плательщике чек окажется неплатежеспособным, ввиду недостаточности задепонированных средств на счете, за причиненный материальный ущерб ответственность несет плательщик, который выдал необеспеченный средствами чек или чековую книжку.

ГУ "Юридическая литература". Ретроспектива изменений пункта 148:

Редакция 8 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 20.01.09 N 312-У (САЗ 09-8).

148. Чеки, принятые в уплату за отпущенные товары или оказанные услуги, сдаются чекодержателем в банк вместе с денежной выручкой в соответствии с нормативным правовым актом Приднестровского республиканского банка регламентирующего порядок ведения кассовых операций в банках и кредитных организациях на территории Приднестровской Молдавской Республики.

Предоставленные в банк чекодержателями чеки должны быть приложены к реестру принятых на инкассо расчетных документов (Приложение 23 к настоящей Инструкции). Реестр составляется в 3-х экземплярах, если чекодатель и чекодержатель обслуживаются в разных банках и в 2-х экземплярах, если чекодатель и чекодержатель обслуживаются в одном банке.

Реестры составляются на каждый банк плательщика отдельно.

ГУ "Юридическая литература". Ретроспектива изменений пункта 149:

Редакция 2 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 01.04.03 N 99-У (САЗ 03-49).

149. Банк, инкассирующий чек, проверяет правильность оформления каждого чека чекодержателем, а также сверяет его реквизиты с реестром.

В случае поступления неправильно оформленного чека или неверным отражением его реквизитов в реестре, чек возвращается чекодержателю. Непринятые документы вычеркиваются из реестра, количество и сумма чеков в реестре исправляются. Все экземпляры реестра и исправления в них заверяются подписью работника банка.

Первый экземпляр реестра остается в банке получателе, подшивается в отдельную папку и используется в качестве журнала регистрации принятых на инкассо расчетных документов. Бухгалтерский учет реестров осуществляется на забалансовом счете N 6352 "Расчетные документы и векселя на инкассо" в корреспонденции со счетом N 6011 "Требования по поставке денежных средств по срочным сделкам" до момента оплаты чеков.

Второй или третий экземпляр реестра с непринятыми чеками возвращается чекодержателю в качестве подтверждения приема документов на инкассо.

150. В случае, когда банк, инкассирующий чек является банком - плательщика, то он списывает сумму предъявленных чеков со счета чекодателя, задепонированную на балансовом счете N 2218 "Расчетные чеки" и зачисляет ее на счет чекодержателя.

151. Если чекодатель и чекодержатель обслуживаются в разных банках, то банк получателя отправляет 2-ой экземпляр реестра вместе с приложенными к нему чеками в банк-плательщика (исполняющий банк).

152. Банк - эмитент, принявший на инкассо расчетные документы, принимает на себя обязательство доставить их по назначению. Данное обязательство, а также порядок и сроки возмещения затрат по доставке расчетных документов отражаются в договоре банковского счета с клиентом.

153. Поступившие в исполняющий банк чеки сверяются со 2-м экземпляром реестра, который служит журналом поступивших чеков и подшивается в отельную папку. Этот журнал хранится в исполняющем банке в соответствии с установленными сроками хранения документов. После сверки ответственный исполнитель на реестре ставит дату и подпись, заверяет его штампом банка.

154. Ответственный исполнитель исполняющего банка осуществляет контроль полноты и правильности заполнения реквизитов чеков в соответствии с порядком, предусмотренными внутрибанковскими правилами, за исключением проверки подписей и печати получателя средств.

Расчетные документы, оформленные с нарушением требований, установленных законодательством подлежат возврату с соблюдением требований п.30 настоящей Инструкции. При возврате чеков в регистрационном журнале производится запись с указанием даты и причины возврата.

ГУ "Юридическая литература". Ретроспектива изменений Раздела 9:

Редакция 3 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 30.11.04 N 151-У (САЗ 04-52).

9. Расчеты аккредитивами

155. При расчетах по аккредитиву банк, действующий по поручению плательщика об открытии аккредитива (далее - банк-эмитент), обязуется произвести платежи в пользу получателя средств по представлении последним документов, соответствующим всем условиям аккредитива, либо предоставить полномочие другому банку (далее - исполняющий банк) произвести такие платежи. В качестве исполняющего банка может выступать банк-эмитент, банк получателя средств или иной банк. Аккредитив обособлен и не зависим от основного договора.

156. Банками могут открываться следующие виды аккредитивов:

а) покрытые (депонированные) и непокрытые (гарантированные);

б) отзывные и безотзывные (могут быть подтвержденными).

157. При открытии покрытого (депонированного) аккредитива банк-эмитент перечисляет за счет средств плательщика или предоставленного ему кредита сумму аккредитива (покрытие) в распоряжение исполняющего банка на весь срок действия аккредитива.

158. При открытии непокрытого (гарантированного) аккредитива банк-эмитент предоставляет исполняющему банку право списывать средства с ведущегося у него корреспондентского счета банка-эмитента, либо с его корреспондентского счета, ведущегося в ПРБ в пределах суммы аккредитива, либо указывает в аккредитиве иной способ возмещения исполняющему банку сумм, выплаченных по аккредитиву в соответствии с его условиями.

Порядок списания денежных средств с корреспондентского счета банка-эмитента по непокрытому (гарантированному) аккредитиву, а также порядок возмещения денежных средств по непокрытому (гарантированному аккредитиву банком-эмитентом исполняющему банку определяется соглашением между банками.

Порядок возмещения денежных средств по непокрытому (гарантированному) аккредитиву плательщиком банку-эмитенту определяется в договоре между плательщиком и банком-эмитентом.

159. Отзывным является аккредитив, который может быть изменен или отменен банком-эмитентом на основании письменного распоряжения плательщика без предварительного согласования с получателем средств и без каких-либо обязательств банка-эмитента перед получателем средств после отзыва аккредитива. В случае изменения условий или отмены отзывного аккредитива банк-эмитент обязан направить соответствующее уведомление получателю средств не позже рабочего дня, следующего за днем изменения условий или отмены аккредитива.

160. Безотзывным признается аккредитив, который может быть отменен только с согласия получателя средств. Условия безотзывного аккредитива считаются измененными или безотзывный аккредитив считается отмененным с момента получения исполняющим банком согласия получателя средств. Частичное принятие изменений условий безотзывного аккредитива получателем средств не допускается, если иное не предусмотрено условиями аккредитива.

По просьбе банка-эмитента безотзывный аккредитив может быть подтвержден исполняющим банком с принятием на себя обязательства, дополнительного к обязательству банка-эмитента, произвести платеж получателю средств по представлении им документов, соответствующих условиям аккредитива (подтвержденный аккредитив).

Условия подтвержденного аккредитива считаются измененными или аккредитив считается отмененным с момента получения банком-эмитентом согласия исполняющего банка, подтвердившего аккредитив, и получателя средств. Порядок предоставления подтверждения по безотзывному подтвержденному аккредитиву определяется по соглашению между банками.

161. Об открытии аккредитива и его условиях банк-эмитент сообщает получателю средств через исполняющий банк либо через банк получателя средств с согласия последнего.

162. Платеж по аккредитиву производится в безналичном порядке.

163. Порядок расчетов по аккредитиву устанавливается в основном договоре. Определение перечня документов, подлежащих представлению получателем исполняющему банку, возлагается на плательщика.

164. Передача документов об открытии аккредитива и его условиях, о подтверждении аккредитива, об изменении условий аккредитива или его закрытии, а также о согласии банка на принятие (отказе в принятии) представленных документов может осуществляться банками с использованием любых средств связи, позволяющих достоверно установить отправителя документа.

165. Размер и порядок оплаты услуг банков при расчетах по аккредитивам регулируется условиями договоров, заключаемых с клиентами, и соглашениями между банками, участвующими в расчетах по аккредитивам.

Порядок работы с аккредитивами в банке-эмитенте.

166. При расчетах по аккредитиву плательщик представляет в банк-эмитент два экземпляра заявления на открытие аккредитива, в котором поручает банку-эмитенту открыть аккредитив. Форму заявления на открытие аккредитива банк-эмитент разрабатывает самостоятельно. В заявлении на открытие аккредитива кроме реквизитов, предусмотренных в пункте 18 настоящей Инструкции, указываются следующие сведения:

а) наименование банков участвующих в проводимой операции: банк-эмитент, подтверждающий, исполняющий;

б) вид аккредитива;

в) условие оплаты аккредитива (с акцептом или без акцепта) и порядок оплаты в полной сумме или частично;

г) перечень и характеристика документов, против которых осуществляется платеж и требования к оформлению указанных документов;

д) сроки открытия и действия аккредитива;

е) наименование товаров (работ, услуг), для оплаты которых открывается аккредитив, срок отгрузки товаров (выполнения работ, оказания услуг), грузоотправитель, грузополучатель, место назначения груза.

ж) сторона, оплачивающая банковские комиссии.

167. На основании заявления на открытие аккредитива банк-эмитент составляет аккредитив на бланке установленной формы (Приложение 14 к настоящей Инструкции), количество составляемых экземпляров аккредитива устанавливается самим банком исходя из необходимости. При большом перечне документов, подлежащих указанию в аккредитиве, может составляться приложение к аккредитиву в произвольной форме, на которое делается ссылка в аккредитиве и которое является неотъемлемой частью аккредитива.

168. Для осуществления расчетов по покрытому (депонированному) аккредитиву в поле "Счет N" получателя указывается номер счета, открытого по балансовому счету N 2661 "Кредиторы по документарным расчетам" по лицевому счету "Аккредитивы к оплате" исполняющим банком. Указанный счет открывается по запросу банка-эмитента, составленному в произвольной форме на основании заявления на открытие аккредитива. Номер указанного счета доводится исполняющим банком до сведения банка-эмитента, а банком-эмитентом - до сведения плательщика.

169. Если исполняющим банком является банк, не обслуживающий получателя средств, в поле "N сч. Получателя" аккредитива указываются реквизиты банка, обслуживающего получателя средств, и номер счета получателя средств.

170. При открытии непокрытого (гарантированного) аккредитива поле "Счет N" получателя не заполняется. Учет сумм гарантий по непокрытым (гарантированным) аккредитивам осуществляется банком-эмитентом на забалансовом счете N 6341 "Выпущенные гарантии и поручительства".

171. В случае изменения условий или отмены аккредитива плательщиком представляется в банк-эмитент соответствующее распоряжение, составленное в произвольной форме в трех экземплярах и оформленное на всех экземплярах подписями лиц, имеющих право подписи расчетных документов, и оттиском печати. На каждом экземпляре распоряжения, принятого банком-эмитентом, бухгалтерский работник банка проставляет дату, штамп и подпись. Один экземпляр распоряжения помещается к соответствующему забалансовому счету, на котором учитываются аккредитивы в банке-эмитенте. Два экземпляра распоряжения не позже рабочего дня, следующего за днем его получения, пересылаются в исполняющий банк. Один экземпляр распоряжения передается исполняющим банком получателю средств, другой служит основанием для возврата денежных средств, либо изменений условий аккредитива.

Сообщение об изменении условий или отмены аккредитива может быть направлено в виде документа в электронной форме в соответствии с условиями договора между плательщиком и банком-эмитентом (для указанного распоряжения плательщика) либо соглашения между банком-эмитентом и исполняющим банком (для соглашения банка-эмитента об изменении условий или отмены аккредитива исполняющему банку).

Получатель средств может быть уведомлен об изменений условий или отмене аккредитива банком-эмитентом через исполняющий банк либо через банк получателя средств.

172. Перечисление денежных средств в исполняющий банк в целях увеличения суммы покрытого (депонированного) аккредитива осуществляется платежным поручением банка-эмитента, составляемым на основании распоряжения плательщика об увеличении суммы аккредитива. При этом в качестве номера счета получателя указывается номер счета, проставленный в поле "Сч. N 2661 "Кредиторы по документарным расчетам" по лицевому счету "Аккредитивы к оплате", аккредитива при его открытии, а в поле "Назначение платежа" платежного поручения включаются данные, позволяющие идентифицировать аккредитив, в том числе дата и номер аккредитива.

173. Порядок увеличения суммы непокрытого (гарантированного) аккредитива определяется по соглашению между банком-эмитентом и исполняющим банком.

174. При получении от исполняющего банка документов по аккредитиву банк-эмитент проверяет соответствие представленных документов и их реквизитов условиям аккредитива на основании самих документов (далее - проверка по внешним признакам). Срок проверки документов не должен превышать семи рабочих дней, следующих за днем получения документов, если иное не предусмотрено соглашением между банком - эмитентом и исполняющим банком.

При установлении несоответствия документов по внешним признакам условиям аккредитива банк-эмитент вправе отказать в их принятии либо предварительно запросить плательщика о возможности принятия указанных документов. При отказе в принятии указанных документов банк-эмитент обязан уведомить об этом банк, от которого получены документы, или получателя средств, указав в уведомлении на расхождения, являющиеся причиной отказа.

При установлении несоответствия по внешним признакам документов, принятых исполняющим банком от получателя средств, условиям аккредитива банк-эмитент вправе требовать от исполняющего банка возврата сумм, выплаченных получателю средств за счет переведенного в исполняющий банк покрытия (по покрытому (депонированному) аккредитиву), восстановления сумм, списанных с корреспондентского счета, открытого в исполняющем банке, либо отказать исполняющему банку в возмещении сумм, выплаченных получателю средств (по непокрытому (гарантированному) аккредитиву).

175. Банк-эмитент обязан не позже рабочего дня, следующего за днем возврата суммы неиспользованного остатка либо суммы уменьшенного или отмененного покрытого (депонированного) аккредитива, зачислить соответствующую сумму на счет плательщика, с которого были списаны денежные средства в счет покрытия по аккредитиву.

     Порядок работы с аккредитивами в исполняющем банке.
     176. Поступившие от банка-эмитента денежные средства по покрытому
(депонированному)   аккредитиву   зачисляются  исполняющим  банком  на
открытый  для  осуществления расчетов по аккредитиву отдельный лицевой
счет балансового счета N 2661 "Кредиторы по документарным расчетам" по
лицевому счету "Аккредитивы к оплате".
     177.  При  поступлении  сообщения  от  банка-эмитента об открытии
непокрытого  (гарантированного) аккредитива исполняющий банк учитывает
сумму аккредитива на забалансовом счете N 6351 "Аккредитивы".
     178.  Исполняющий  банк  незамедлительно  сообщает  о поступлении
аккредитива   получателю   средств  согласованным  с  ним  способом  с
последующим  письменным  подтверждением  в произвольной форме не позже
рабочего   дня,   следующего   за   днем  поступления  аккредитива  от
банка-эмитента.    Если   исполняющий   банк   не   является   банком,
обслуживающим  получателя  средств,  исполняющий  банк вправе сообщить
получателю  средств  о  поступлении  аккредитива через банк получателя
средств.
     179.   При   сомнении   в   правильности  указания  реквизитов  в
аккредитиве  исполняющий  банк  вправе направить запрос в произвольной
форме  в банк-эмитент. Уточнение реквизитов в аккредитиве производится
в пределах срока действия аккредитива. При этом исполняющий банк может
предварительно уведомить получателя средств, об открытии аккредитива в
пользу получателя средств.
     180.  Для  получения  денежных  средств по аккредитиву получатель
средств  представляет  в  исполняющий  банк  четыре экземпляра реестра
счетов  установленной  формы  (Приложение 22 к настоящей Инструкции) и
предусмотренные  условиями  аккредитива документы. Указанные документы
должны  быть  представлены  в  указанный  в  аккредитиве  период, но в
пределах срока действия аккредитива.
     Первый   и   второй  экземпляр  реестра  оформляются  получателем
средств:   двумя   подписями  лиц,  имеющих  право  подписи  расчетных
документов  и  оттиском печати. Если исполняющий банк является банком,
обслуживающим получателя средств, в строках "Исполняющий банк" и "Банк
получателя"  реестра  счетов  проставляются одинаковые реквизиты. Если
исполняющий банк не является банком, обслуживающим получателя средств,
в  строке  "Исполняющий  банк"  реестра счетов проставляются реквизиты
банка,  в который получателем средств проставляются реквизиты банка, в
который получателем средств предоставляются документы по аккредитиву.
     Четвертый  экземпляр  реестра  счетов оформляется оттиском штампа
банка,  датой получения документов и подписью бухгалтерского работника
и служит распиской в получении документов.
     181.  Исполняющий  банк  обязан  проверить  по  внешним признакам
соответствие  документов  условиям  аккредитива,  а также правильность
оформления   реестра   счетов.  Срок  проверки  документов  не  должен
превышать  семи  рабочих дней, следующих за днем получения документов,
если  иное  не  предусмотрено  соглашением  между  банком-эмитентом  и
исполняющим банком.
     182.  При установлении соответствия указанных документов условиям
аккредитива  и  правильности  оформления  реестра  счетов  исполняющим
банком  производится  платеж  по  аккредитиву. На всех принятых банком
экземплярах  реестра  счетов  проставляются штамп банка, дата приема и
подпись бухгалтерского работника. При исполнении отзывного аккредитива
исполняющий  банк  производит  платеж  в  полной сумме, если к моменту
представления  документов он не получил от банка-эмитента распоряжения
об  отмене  аккредитива,  в части суммы аккредитива - при получении от
банка-эмитента распоряжения об уменьшении суммы аккредитива.
     183.  При  установлении  несоответствия  указанных  документов по
внешним   признакам   условиям  аккредитива  исполняющий  банк  вправе
отказать  в  их  принятии, незамедлительно уведомив об этом получателя
средств  и  банк-эмитент  и указав на расхождения, являющиеся причиной
отказа.  Получатель  средств  вправе  повторно  представить документы,
предусмотренные аккредитивом, до истечения срока его действия.
     184.  При осуществлении платежа по аккредитиву сумма, указанная в
реестре счетов, зачисляется (перечисляется) на счет получателя средств
платежным поручением (мемориальным ордером) исполняющего банка. Первый
экземпляр  платежного поручения (мемориального ордера) вместе с первым
экземпляром реестра счетов помещается в документы дня банка в качестве
основания  списания  денежных  средств  со счета, предназначенного для
учета  сумм  по покрытому (депонированному) аккредитиву, или основания
списания  денежных  средств с корреспондентского счета банка-эмитента,
открытого   в   исполняющем   банке   или   в   ПРБ,   по  непокрытому
(гарантированному) аккредитиву.
     Исполняющий   банк  направляет  банку-эмитенту  второй  и  третий
экземпляры реестра счетов с приложением требуемых условиям аккредитива
документов   для   использования   в  банке-эмитенте  и  для  вручения
плательщику.
     185.    Если    условиями    аккредитива    предусмотрен   акцепт
уполномоченного   плательщиком   лица,  последний  обязан  представить
исполняющему банку:
     а)  доверенность,  выданную  плательщиком  на его имя, содержащую
образец подписи уполномоченного лица;
     б) паспорт или иной документ, удостоверяющий личность;
     в)  образец  своей  подписи  (проставляется  в банке в карточке с
образцами подписей и оттиска печати).
     Данные    предъявленного    паспорта    или    иного   документа,
удостоверяющего  личность,  и  адрес уполномоченного плательщиком лица
записываются  банком в карточке с образцами подписей и оттиска печати.
Образец подписи уполномоченного лица в карточке с образцами подписей и
оттиска   печати   сличается  с  образцом  его  подписи,  указанным  в
доверенности.  В  этой  же  карточке  делается отметка о дате и номере
доверенности, выданной организацией, открывшей аккредитив.
     Все  записи  в  карточке  с  образцами  подписей и оттиска печати
заверяются   подписью   главного  бухгалтера  исполняющего  банка  или
уполномоченного им лицом.
     Уполномоченное  плательщиком  лицо  на  всех  экземплярах бланков
реестра счета заполняет следующие реквизиты:
     "Акцептован за счет аккредитива ______ N _________
                                     (дата)
     Уполномоченным________________________________________________
                               (Ф.И.О., паспортные данные)
     Наименование организации-плательщика__________________________
     Подпись____________________    М.П.  Дата____________________".

186. Закрытие аккредитива в исполняющем банке производится:

а) по истечении срока действия аккредитива (в сумме аккредитива или его остатка);

б) при отказе получателем средств от использования аккредитива (в полной сумме или в ее части) до истечения срока его действия, если это допускается условиями аккредитива, путем направления заявления о закрытии аккредитива исполняющему банку. Условиями аккредитива может быть предусмотрено получение согласия плательщика и (или) банка-эмитента на отказ от использования аккредитива получателем средств. Отказ от использования подтвержденного аккредитива возможен с согласия подтверждающего банка;

в) при отзыве аккредитива (в полной сумме или в ее части) банком-эмитентом, в том числе по требованию плательщика либо после получения согласия получателя средств по безотзывному аккредитиву.

187. При отзыве покрытого (депонированного) аккредитива в части суммы аккредитива на лицевой стороне аккредитива бухгалтерским работником исполняющего банка проставляется отметка "Частичный отзыв", сумма, обозначенная цифрами, обводится и проставляется новая сумма. На оборотной стороне покрытого (депонированного) аккредитива производится запись о размере возвращаемой суммы и дате возврата, которая заверяется подписью бухгалтерского работника с указанием фамилии, а также штампом банка.

188. Возврат суммы банку-эмитенту по покрытому (депонированному) аккредитиву осуществляется исполняющим банком платежным поручением (мемориальным ордером) одновременно с закрытием аккредитива по истечении срока действия или в день представления документа, служащего основанием для закрытия аккредитива.

189. Порядок отзыва непокрытого (гарантированного) аккредитива устанавливается соглашением между банком-эмитентом и исполняющим банком.

190. О закрытии аккредитива исполняющий банк должен направить в банк-эмитент уведомление, составленной в произвольной форме и оформленное оттиском штампа банка, датой составления и подписью бухгалтерского работника.

ЧАСТЬ II. ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ БЕЗНАЛИЧНЫХ РАСЧЕТОВ ФИЗИЧЕСКИМИ ЛИЦАМИ

10. Общие положения

ГУ "Юридическая литература". Ретроспектива изменений пункта 191:

Редакция 7 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 20.12.07 N 269-У (САЗ 08-3).

191. Физические лица осуществляют безналичные расчеты по своим счетам. Под счетом физического лица понимается банковский счет, открываемый физическому лицу в банках на основании договора, предусматривающего совершение расчетных операций, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности.

192. При осуществлении безналичных расчетов по счетам физическими лицами могут применяться установленные законодательством формы безналичных расчетов (расчеты платежными поручениями, расчеты по аккредитиву, расчеты чеками, расчеты по инкассо), с учетом особенностей, предусмотренных настоящей Инструкцией. В отдельных случаях мемориальным ордером банка с учетом установленных правил бухгалтерского учета в банках.

193. Списание денежных средств со счета физического лица осуществляется банком по распоряжению владельца счета либо без его распоряжения в случаях, предусмотренных законодательством, на основании расчетных документов в пределах имеющихся на счете денежных средств.

Картотека неоплаченных расчетных документов к счету физического лица не ведется. В случае отсутствия денежных средств на счете физического лица на момент списания средств, а также прав на получение кредита, включая овердрафт, предусмотренного договором между банком и физическим лицом, расчетные документы исполнению не подлежат и возвращаются плательщикам или взыскателям, в порядке, установленном настоящей Инструкцией.

194. Расчетные документы, используемые при осуществлении безналичных расчетов физическими лицами по своим счетам, заполняются физическим лицом в соответствии с требованиями ПРБ к заполнению расчетных документов установленными настоящей Инструкцией и Правилами ведения бухгалтерского учета в банках и кредитных учреждениях ПМР.

195. Расчетные документы заполняются физическим лицом с применением средств оргтехники, ЭВМ или от руки ручкой с пастой или чернилами черного, синего или фиолетового цвета. При заполнении расчетных документов с применением средств оргтехники или от руки второй и последующие экземпляры расчетных документов могут изготавливаться с использованием копировальной бумаги черного, синего или фиолетового цвета. Допускается использование второго и последующих экземпляров расчетных документов, полученных на множительной технике, при условии, что копирование производится без искажения.

196. Расчетные документы, заполняемые физическими лицами принимаются банком к исполнению при наличии на первом экземпляре расчетного документа подписи физического лица, заявленной в карточке образце подписи. Форма карточки образца подписи физического лица составляется банком самостоятельно.

197. Физическое лицо может предоставить банку право на составление расчетного документа от его имени, если это предусмотрено договором банковского вклада (депозита). Заполнение банком от имени клиента расчетного документа (мемориального ордера) осуществляется на основании заявления клиента, составленного по форме, установленной банком, содержащего все необходимые для перечисления денежных средств реквизиты. Указанное заявление вместе с расчетным документом (мемориальным ордером) помещается в документы дня в качестве основания списания средств со счета клиента. При этом, заполняемый банком расчетный документ оформляется подписями должностных лиц банка, имеющих право подписи расчетных документов и оттиском печати банка.

198. Расчетные документы могут оформляться в виде документа на бумажном носителе или в электронном виде с использованием аналогов собственноручной подписи в порядке, установленном законодательством, нормативными актами ПРБ и договором банковского вклада (депозита) между банком и физическим лицом.

199. При приеме банком расчетных документов осуществляется их проверка в соответствии с требованиями, установленными настоящей Инструкцией и Правилами ведения бухгалтерского учета в банках и кредитных организациях, расположенных на территории ПМР. Расчетные документы, оформленные с нарушением установленных требований, приему не подлежат.

200. При перечислении денежных средств физического лица со своего счета на банковский счет юридического лица либо на счет физического лица, а также на иные счета (счет по учету вклада, счет для расчетов с использованием банковских карт), включая счета самого плательщика, а также юридическим лицом со своего банковского счета на счет физического лица в поле расчетного документа "Плательщик" и/или "Получатель" полностью указываются фамилия, имя, отчество физического лица, со счета (на счет) которого перечисляются денежные средства.

201. Перечисление юридическим лицом денежных средств со своего банковского счета в пользу нескольких физических лиц, являющихся клиентами одного банка (суммы заработной платы, выплаты социального характера и других выплат) осуществляются в соответствии с условиями договора, заключенного юридическим лицом с банком, обслуживающим физических лиц - получателей, либо договора банковского счета, заключенного юридическим лицом с обслуживающим его банком. При заполнении расчетных документов необходимо учитывать следующие особенности: в поле "Получатель" следует указывать полное наименование и местонахождение банка (филиала банка); в поле "Сумма" указывается общая сумма платежа цифрами; в поле "Назначение платежа" указывается полное назначение платежа, а также делается ссылка на номер и дату реестра. При этом перечисление денежных средств осуществляется общей суммой платежным поручением юридического лица с использованием реестра. Реестр, составленный по форме, согласованной с банком, должен содержать реквизиты банка, Ф.И.О., реквизиты счетов физических лиц, суммы подлежащие зачислению на счета физических лиц, подписан уполномоченными лицами юридического лица, имеющими право подписи расчетных документов и заверен оттиском печати, либо оформлен в электронном виде с использованием аналога собственноручной подписи. Передача реестра банку получателя осуществляется юридическим лицом самостоятельно, либо обслуживающим его банком (при наличии данного условия в договоре банковского счета) в соответствии с договором между банком плательщика и банком получателя, любым способом, в том числе с использованием средств связи. Передача реестра в банк получателя должен осуществляться в срок, обеспечивающий зачислением банком поступивших на его корреспондентский счет денежных средств по платежному поручению на счета физических лиц не позже дня, следующего за днем поступления расчетного документа. При неполучении реестра в установленный срок, денежные средства отражаются по счету учета сумм, поступивших на корреспондентские счета до выяснения для принятия мер к зачислению средств по назначению. По истечении установленного срока для выяснения, суммы невыясненного назначения подлежат возврату в банк плательщика. При наличии банковского счета юридического лица и счетов физических лиц, на которые подлежат перечислению денежные средства, в одном банке, реестр может представляться в банк вместе с платежным поручением на перечисление денежных средств общей суммой.

202. Без открытия банковского счета осуществляются операции по переводу принятых от физических лиц денежных средств, не связанных с осуществлением ими предпринимательской деятельности в пользу юридических и физических лиц.

203. Порядок и условия осуществления операций по переводу денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковского счета, включая порядок оплаты расчетных услуг, а также обязательства банка по переводу денежных средств, устанавливаются банком в соответствии с требованиями законодательства и нормативных актов ПРБ.

204. Порядок и условия осуществления операций по переводу денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковского счета доводится до сведения физических лиц в доступной для ознакомления форме, в том числе путем размещения информации в местах обслуживания клиентов, включая внутренние структурные подразделения банка, и считаются принятыми физическим лицом при подписании им документа на перечисление денежных средств.

205. Банки осуществляют операции по переводу денежных средств по поручению физического лица без открытия банковского счета на основании представленного физическим лицом документа. Форма документа, предназначенного для представления/заполнения физическими лицами при перечисления денежных средств без открытия банковского счета, устанавливается банками, либо соответствующими получателями средств, в адрес которых направляются платежи, при условии, что в документе или в договоре банка с получателем средств предусмотрены все необходимые для перечисления денежных средств реквизиты, на основании которых банками заполняется платежное поручение установленной формы.

При осуществлении перевода от физических лиц денежных средств в адрес одного получателя, платежное поручение может быть заполнено банком - отправителем платежа на общую сумму, с последующей передачей заполняемых физическим лицом документов в соответствии с условиями договора, предусматривающего обязательство банка - отправителя платежа направлять документы получателю платежа, а также ответственность банка отправителя за неисполнение обязательства. Платежное поручение заполняется и оформляется банком отправителем платежа в соответствии с требованиями по заполнению расчетных документов.

11. Расчеты платежными поручениями

206. Платежные поручения используются физическими лицами для перечисления денежных средств при расчетах, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности.

207. Платежные поручения на перечисление денежных средств со счета физического лица, заполненные и оформленные физическим лицом, принимаются банком или составляются им по заявлению физического лица при наличии денежных средств на его счете. Договором банковского вклада (депозита) может быть предусмотрена оплата платежных поручений, предъявляемых физическим лицом, при недостаточности денежных средств на его вкладе за счет предоставляемого банком кредита (овердрафта).

Частичная оплата платежных поручений не допускается.

208. При наличии в договоре банковского вклада (депозита) нормы, предоставляющей банку право на составление расчетного документа от его имени, физическое лицо может предоставить банку право на периодическое перечисление денежных средств со вклада. В этом случае физическое лицо предоставляет в банк заявление в количестве экземпляров, необходимых для совершения операции, по форме, установленной банком, в котором поручает банку в течение определенного времени производить перечисление денежных средств на соответствующие банковские счета. Оба экземпляра заявления подписываются физическим лицом.

209. В заявлении на периодическое перечисление денежных средств со вклада физического лица рекомендуется указывать:

а) Ф.И.О. плательщика;

б) номер счета плательщика;

в) фискальный код налогоплательщика - получателя (при его наличии), наименование и номер счета получателя средств или Ф. И. О. и счет (счет по учету вклада, счет для расчетов с использованием банковских карт), если получатель является физическое лицо;

г) сумму платежа или условия, ее определяющие;

д) дату перечисления и периодичность платежей;

е) назначение платежа;

ж) срок действия заявления;

з) дополнительные реквизиты необходимые для исполнения заявления;

и) дополнительные условия по желанию клиента, в т. ч. предоставляющие право банку корректировать сумму списания денежных средств при изменении тарифов на услуги, абонентской платы и т. д.

210. Оба экземпляра заявления оформляются штампом банка с указанием даты приема и подписью ответственного бухгалтерского работника. Один экземпляр заявления возвращается физическому лицу в качестве подтверждения в получении заявления. Второй экземпляр заявления подлежит хранению в порядке, определенном банком.

211. При осуществлении перевода средств на основании заявления физического лица на периодическое перечисление денежных средств, банком составляется платежное поручение или мемориальный ордер в количестве экземпляров, необходимом для осуществления расчетной операции. Платежное поручение (мемориальный ордер) заполняется в соответствии с требованиями по заполнению расчетных документов.

212. Владелец счета может аннулировать свое заявление, предоставляющее банку право на периодическое перечисление денежных средств с его счета путем подачи в банк соответствующего заявления. Указанное заявление хранится в порядке определяемом банком.

12. Расчеты по аккредитивам

213. При осуществлении безналичных расчетов, физические лица вправе применять аккредитивы в соответствии с настоящей Инструкцией и законодательством ПМР.

214. Аккредитив предназначен для расчетов с одним получателем средств физическим лицом, в том числе индивидуальным предпринимателем или юридическим лицом.

215. При расчетах по аккредитиву физическое лицо (плательщик) предоставляет в обслуживающий банк, в котором открыт его счет (банк-эмитент) заявление на открытие аккредитива в двух экземплярах, в котором поручает банку открыть аккредитив на согласованных с банком условиях и предоставляет ему право составления аккредитива. Форму заявлений на открытие аккредитива банк устанавливает самостоятельно. Заявление на открытие аккредитива кроме реквизитов, предусмотренных в пункте 18 настоящей Инструкции, должно содержать:

а) вид аккредитива (при отсутствии указания на то, что аккредитив является безотзывным, он считается отзывным);

б) номер счета физического лица в банке-эмитенте, с которого перечисляются денежные средства по покрытому (депонированному) аккредитиву;

в) номер счета, открытого исполняющим банком для депонирования денежных средств при покрытом (депонированном) аккредитиве;

г) срок действия аккредитива с указанием даты (число, месяц и год) его закрытия;

д) полное и точное наименование документов, при предоставление которых производится платеж по аккредитиву (при большом количестве документов составляется приложение к аккредитиву, на которое делается ссылка в аккредитиве и которое является его неотъемлемой частью);

е) цель открытия аккредитива (оплата товаров, работ, услуг, недвижимого имущества, иные цели в соответствии с законодательством), номер и дату основного договора, сроки исполнения обязательств по основному договору.

В заявление на открытие аккредитива могут быть включены следующие дополнительные условия:

а) представление документов, подтверждающих совершение сделки;

б) запрещение или разрешение частичных выплат по аккредитиву;

в) способ транспортировки;

г) другие условия, предусмотренные основным договором.

216. Для осуществление расчетов по покрытому (депонированному) аккредитиву плательщик указывает в заявлении на открытие аккредитива номер счета для депонирования денежных средств, открытого исполняющим банком на балансовом счете по учету сумм аккредитивов к оплате на основании заявления получателя денежных средств, составленного в произвольной форме. Номер счета доводится исполняющим банком до сведения получателя средств, а получателем средств до сведения плательщика.

217. При предоставления физическим лицом в банк заявления, оба экземпляра заявления на открытие аккредитива оформляются штампом банка с указанием даты приема и подписью ответственного исполнителя. Один экземпляр заявления возвращается физическому лицу в качестве подтверждения о получении заявления. Второй экземпляр заявления клиента на открытие аккредитива регистрируется банком-эмитентом в журнале открытых аккредитивов и хранится в документах дня вместе с аккредитивом.

218. На основании заявления физического лица на открытие аккредитива банк не позже рабочего дня, следующего за днем получения заявления, заполняет аккредитив, в который переносится указанная в заявлении информация.

219. Аккредитив заполняется в соответствии с требованиями по заполнению расчетных документов, установленными настоящей Инструкцией с учетом следующих особенностей:

а) в поле аккредитива "Плательщик" банком указывается Ф.И.О. физического лица;

б) в поле "Сч. N" плательщика указывается номер счета физического лица, с которого осуществляется перечисление денежных средств

в) в поле аккредитива "Наименование товаров, работ, услуг, N и дата договора, срок отгрузки товаров (выполнение работ, оказание услуг), грузополучатель и место назначения" банком наряду с необходимой информацией дополнительно производится запись о составление аккредитива на основании заявления физического лица с указанием даты представления заявления.

Первый экземпляр аккредитива оформляется подписями должностных лиц банка, имеющих право подписи расчетных документов, и оттиском печати банка.

При выставлении непокрытого (гарантированного) аккредитива поле "Сч. N" в аккредитиве не заполняется.

220. В случае отзыва или изменения условий аккредитива плательщиком представляется в банк соответствующее распоряжение, составленное в произвольной форме в трех экземплярах и оформленное на всех экземплярах собственноручной подписью. На каждом экземпляре распоряжения, принятого банком-эмитентом, ответственный исполнитель банка проставляет дату, штамп банка и подпись. Один экземпляр распоряжения помещается к забалансовому счету по учету сумм выставленных аккредитивов в банке-эмитенте. Два экземпляра распоряжения не позже рабочего дня, следующего за днем его получения, пересылаются в исполняющий банк. Один экземпляр распоряжения передается исполняющим банком получателю денежных средств, другой служит основанием возврата средств либо изменения условий аккредитива.

221. Поступившие от банка-эмитента денежные средства по покрытым (депонированным) аккредитивам зачисляются исполняющим банком на открытый для осуществления расчетов по аккредитиву отдельный лицевой счет балансового счета по учету сумм аккредитивов к оплате.

222. При поступлении от банка - эмитента непокрытых (гарантированных аккредитивов) сумма аккредитива учитывается на забалансовом счете по учету сумм гарантий, поручительств, полученных банком.

223. Для получения денежных средств по аккредитиву физическим лицом представляется в исполняющий банк опись документов, составленная в произвольной форме и подписанная его собственноручной подписью, с приложением документов, предусмотренных условиями аккредитива. Если получатель средств по аккредитиву является юридическое лицо или индивидуальный предприниматель, в исполняющий банк им представляется реестр счетов, составляемый и оформляемый в соответствии с требованиями установленных в настоящей Инструкции. Указанные документы должны быть представлены в пределах срока действия аккредитива.

224. Для выплаты денежных средств по аккредитиву исполняющий банк обязан проверить:

а) соответствие документов, представленных получателем денежных средств, документам, предусмотренным условиями аккредитива, правильность оформления реестра счетов, соответствие подписей и оттиска печати получателя средств в реестре счетов с образцами подписей заявленных в карточке, если получатель является юридическое лицо или индивидуальный предприниматель;

б) соответствие документов, представленных получателем денежных средств, документам, предусмотренным условиями аккредитива, а также соответствие этих документов документам, указанным в описи, соответствие подписи получателя средств в описи документов образцу подписи, Ф.И.О. и данные документа, удостоверяющего личность, если получателем средств является физическое лицо.

225. Платеж по аккредитиву производится в безналичном порядке путем перечисления сумм аккредитива на счет получателя средств, при выполнении условий аккредитива. Допускаются частичные выплаты по аккредитиву, если они предусмотрены условиями аккредитива.

226. При установлении нарушений в части представления документов, предусмотренных условиями аккредитива, а также правильности оформления реестра счетов, описи документов, платеж по аккредитиву не производится, документы возвращаются получателю денежных средств. До истечения срока действия аккредитива получатель средств вправе повторно представить документы, предусмотренные условиями аккредитива.

227. При соответствии представленных получателем денежных средств документов условиям аккредитива исполняющий банк осуществляет платеж по аккредитиву.

13. Расчеты чеками

228. Порядок и условия использования чеков физическими лицами регламентируется Гражданским кодексом ПМР, а в части им не урегулированной, настоящей Инструкцией и другими нормативными актами Приднестровского Республиканского банка.

229. Для осуществления безналичных расчетов физическими лицами применяются чеки, выпускаемые банками.

230. Чеки, выпускаемые банками, должны содержать все обязательные реквизиты, установленные Гражданским кодексом ПМР, а также могут содержать дополнительные реквизиты, определяемые целями их применения. Форма чека устанавливается банком самостоятельно.

231. Физическое лицо может выступать в качестве чекодателя или в качестве чекодержателя. В случае, если физическое лицо является чекодателем, чек оплачивается обслуживающим его банком плательщиком за счет денежных средств чекодателя, которыми он вправе распоряжаться путем выставления чеков.

232. Плательщик по чеку обязан удостовериться всеми доступными ему способами в подлинности предъявляемого чека. Порядок возложения убытков, возникших в следствии оплаты плательщиком подложного, похищенного или утраченного чека, регулируется законодательством.

ГУ "Юридическая литература". Ретроспектива изменений пункта 233:

Редакция 7 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 20.12.07 N 269-У (САЗ 08-3).

233. Чеки, выпускаемые банками, не применяются для расчетов через ПРБ.

14. Расчеты по инкассо

234. Расчеты по инкассо с участием физических лиц осуществляются на основании инкассовых поручений в соответствие с законодательными и нормативными документами ПМР.

235. Инкассовые поручения применяются при осуществлении безналичных расчетов физическими лицами при наличии вклада:

а) для взыскания по исполнительным документам, в случае их предъявления через обслуживающий банк - банк-эмитент;

б) в случаях, предусмотренных основным договором, при условии предоставления обслуживающему банку, права на списание денежных средств со счета плательщика без его распоряжения.

236. Инкассовые поручения на списания денежных средств со счета плательщика, заполняются физическим лицом на бланке установленном настоящей Инструкцией (приложение 8). В случае составления расчетного документа банком от имени клиента инкассовое поручение заполняется в соответствии с требованиями по заполнению расчетных документов, установленными нормативными актами ПРБ с учетом следующих особенностей:

а) в поле "Получатель" указывается фамилия, имя, отчество физического лица;

б) в поле "Сч. N" получателя указывается номер счета физического лица;

в) в поле "Назначение платежа" банком, обслуживающим физическое лицо - получателя средств указывается на основания заявления клиента с указанием даты заявления, а также фамилии и инициалов клиента, наименования органа, выдавшего исполнительный документ, реквизитов исполнительного документа, включая номер дела, решение по которому является основанием для выдачи исполнительного документа, либо даты, номера и пункта основного договора, предусматривающего право бесспорного списания;

г) первый экземпляр инкассового поручения оформляется подписями должностных лиц банка, имеющих право подписи расчетных документов, и оттиском печати банка.

237. При списании денежных средств со счета физического лица на основании инкассовых поручений, применяются правила, установленные настоящим разделом инструкции, если получателем (взыскателем) является физическое лицо, и разделом 7 настоящей Инструкции, если получателем (взыскателем) является юридическое лицо.

238. В случае недостаточности денежных средств на счете физического лица, списание денежных средств по инкассовому поручению производится в пределах имеющихся на счете денежных средств.

ГУ "Юридическая литература". Ретроспектива изменений Раздела 15:

Редакция 3 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 30.11.04 N 151-У (САЗ 04-52).

15. Заключительные положения.

239. Настоящая Инструкция вступает в силу с 01 января 2003 года.

240. Со дня вступления в силу настоящей Инструкции считать утратившим силу Временное Положение о безналичных расчетах в Приднестровской Молдавской Республике, утвержденное решением Административного Совета Приднестровского Республиканского банка от 10 марта 1995 года.

ПРЕДСЕДАТЕЛЬ

  г. Тирасполь

12 ноября 2002 г.

      N 9-И

ГУ "Юридическая литература". Ретроспектива изменений Приложения 1:

Редакция 6 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 29.05.07 N 249-У (САЗ 07-26);

Редакция 9 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 24.12.09 N 365-У (САЗ 10-8).

Приложение 1
к Инструкции Приднестровского
Республиканского банка
Приднестровской Молдавской Республики
"О безналичных расчетах в ПМР"
от 12 ноября 2002 года N 9-И
_______________________
Поступило в банк плательщика
форма

   ПЛАТЕЖНОЕ ПОРУЧЕНИЕ N         ______________________________
                                 _____________________
                                           дата
                                       вид платежа

----------------------------------------------------------------------
Сумма    |
прописью |
----------------------------------------------------------------------
Плательщик                                |
                                          | Сумма
                                          |---------------------------
                                          |
Фискальный код                            | Счет N
------------------------------------------|---------------------------
Банк плательщика                          | Кор.
                                          | счет N
------------------------------------------|---------------------------
Банк получателя                           | Кор.
                                          | счет N
------------------------------------------|---------------------------
Получатель                                |
                                          | Счет N
                                          |---------------------------
                                          |            |
Фискальный код                            | Вид опер.  | Очеред.плат.
                                          |------------|--------------
                                          | Код статьи | Рез. поле
----------------------------------------------------------------------
         | Назначение платежа
         |
         |
         |
М.П.     |
                                                | Отметки
                                                | Банка
                       Подписи

ГУ "Юридическая литература". Ретроспектива изменений Приложения 2:

Редакция 6 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 29.05.07 N 249-У (САЗ 07-26);

Редакция 9 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 24.12.09 N 365-У (САЗ 10-8).

Приложение 2
к Инструкции Приднестровского
Республиканского банка
Приднестровской Молдавской Республики
"О безналичных расчетах в ПМР"
от 12 ноября 2002 года N 9-И
_______________________
Поступило в банк плательщика
форма

   ПЛАТЕЖНОЕ ПОРУЧЕНИЕ N         ______________________________
                                 _____________________
                                           дата
                                 вид платежа

----------------------------------------------------------------------
 Сумма        |
 прописью     |
----------------------------------------------------------------------
 Плательщик                                |
                                           | Сумма
                                           |--------------------------
                                           |
 Фискальный код                            | Счет N
-------------------------------------------|--------------------------
 Банк плательщика                          | Кор.
                                           | счет N
-------------------------------------------|--------------------------
 Банк получателя                           | Кор.
                                           | счет N
-------------------------------------------|--------------------------
 Получатель                                |
                                           | Счет N
                                           |
                                           |-------------------------
 Фискальный код                            | Вид опер. | Очеред. плат.
                                           |-----------|--------------
                                           | Назн. пл. | Код статьи
----------------------------------------------------------------------
           | Назначение платежа
           |
           |
 М.П.                                           |
                                                | Отметки
                                                |  Банка
                       Подписи

ГУ "Юридическая литература". Ретроспектива изменений Приложения 3:

Редакция 9 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 24.12.09 N 365-У (САЗ 10-8).

Приложение 3
к Инструкции Приднестровского
Республиканского банка
Приднестровской Молдавской Республики
"О безналичных расчетах в ПМР"
от 12 ноября 2002 года N 9-И

_______(1)________________
Поступило в банк плательщика
(2)       форма
      (3) АКЦЕПТОВАННОЕ
   ПЛАТЕЖНОЕ ПОРУЧЕНИЕ N   (4)   _________(5)__________________
                                __________(6)__________
                                           дата
                                 вид платежа

----------------------------------------------------------------------
Сумма    | (7)
прописью |
----------------------------------------------------------------------
Плательщик     (9)                         |
                                           | Сумма    (8)
                                           |
                                           |
Фискальный код                             | Счет N   (10)
-------------------------------------------|--------------------------
Банк плательщика    (11)                   | Кор.
                                           | счет N   (12)
-------------------------------------------|--------------------------
Банк получателя    (13)                    | Кор.
                                           | счет N   (14)
-------------------------------------------|--------------------------
Получатель     (15)                        |
                                           | Счет N   (16)
                                           |
                                           |--------------------------
Фискальный код                             | Вид опер.  | Очеред.плат.
                                           |   (17)     |     (19)
                                           |------------|-------------
                                           | Код статьи | Рез. поле
                                           |  (18)      |     (20)
----------------------------------------------------------------------
          Назначение платежа
                (21)
М.П.

(22)                                           |
                                               | Отметки     (24)
                                               |  Банка
                    Подписи    (23)            |

ГУ "Юридическая литература". Ретроспектива изменений Приложения 4:

Редакция 6 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 29.05.07 N 249-У (САЗ 07-26);

Редакция 9 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 24.12.09 N 365-У (САЗ 10-8).

Приложение 4
к Инструкции Приднестровского
Республиканского банка
Приднестровской Молдавской Республики
"О безналичных расчетах в ПМР"
от 12 ноября 2002 года N 9-И

_______(1)________________
Поступило в банк плательщика
(2)       форма
        (3)
   ПЛАТЕЖНОЕ ПОРУЧЕНИЕ N   (4)   _________(5)__________________
                                 ________(6)__________
                                           дата
                                 вид платежа

----------------------------------------------------------------------
Сумма      | (7)
прописью   |
----------------------------------------------------------------------
Плательщик     (9)                       | Сумма     (8)
                                         |----------------------------
                                         |
Фискальный код                           | Счет N   (10)
-----------------------------------------|----------------------------
Банк плательщика    (11)                 | Кор.
                                         | счет N   (12)
-----------------------------------------|----------------------------
Банк получателя    (13)                  | Кор.
                                         | счет N   (14)
-----------------------------------------|----------------------------
Получатель     (15)                      |
                                         | Счет N    (16)
                                         |
                                         |----------------------------
Фискальный код                           | Вид опер.   | Очеред.
                                         |  (17)       | плат.(19)
                                         |-------------|--------------
                                         | Код. статьи | Рез. поле
                                         |  (18)       |    (20)
----------------------------------------------------------------------
         | Назначение платежа
         |          (21)
         |
         |
М.П.

(22)                                           |
                                               |  Отметки     (24)
                                               |  Банка
                    Подписи    (23)            |

ГУ "Юридическая литература". Ретроспектива изменений Приложения 5:

Редакция 2 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 01.04.03 N 99-У (САЗ 03-49);

Редакция 6 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 29.05.07 N 249-У (САЗ 07-26);

Редакция 9 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 24.12.09 N 365-У (САЗ 10-8).

Приложение 5
к Инструкции Приднестровского
Республиканского банка
Приднестровской Молдавской Республики
"О безналичных расчетах в ПМР"
от 12 ноября 2002 года N 9-И

Описание полей платежного поручения

-----------------------------------------------------------------------
| Номер | Наименование    |                  Значение                 |
|-------|-----------------|-------------------------------------------|
| 1.    | Поступ. в банк  | Поступило в банк плательщика.             |
|       | плат.           | Указывается дата поступления платежного   |
|       |                 | поручения в банк плательщика по правилам, |
|       |                 | установленным для поля "Дата"             |
|-------|-----------------|-------------------------------------------|
| 2     |                 | Номер формы по утвержденной классификации |
|       |                 | ОКУД                                      |
|-------|-----------------|-------------------------------------------|
| 3     | Платежное       | Наименование документа                    |
|       | поручение       |                                           |
|-------|-----------------|-------------------------------------------|
| 4     |  N              | Платежное поручение при осуществлении     |
|       |                 | платежей через расчетную сеть             |
|       |                 | Приднестровского Республиканского банка   |
|       |                 | идентифицируется по разрядам номера       |
|-------|-----------------|-------------------------------------------|
| 5     | Дата            | Дата составления платежного поручения.    |
|       |                 | Указываются число - цифрами, месяц-       |
|       |                 | прописью, год - цифрами (полностью)       |
|-------|-----------------|-------------------------------------------|
| 6     | Вид платежа     | В платежных поручениях, представляемых    |
|       |                 | для осуществления электронных расчетов, в |
|       |                 | это поле проставляется "электронно"       |
|       |                 | согласно нормативным актам ПРБ,           |
|       |                 | регламентирующим электронные расчеты.     |
|       |                 | Заполнение данного поля не является       |
|       |                 | обязательным                              |
|-------|-----------------|-------------------------------------------|
| 7.    | Сумма прописью  | Указывается с начала строки с заглавной   |
|       |                 | буквы сумма платежа прописью в рублях,    |
|       |                 | при этом слово"рубль" ("рублей, рубля")   |
|       |                 | не сокращается, копейки указываются       |
|       |                 | цифрами, слово ("копейки, копеек") также  |
|       |                 | не сокращается. Если сумма платежа        |
|       |                 | прописью выражена в целых рублях, то      |
|       |                 | копейки можно не указывать, при этом      |
|       |                 | вместо копеек ставится знак равенства "=" |
|-------|-----------------|-------------------------------------------|
| 8     | Сумма           | Указывается сумма платежа цифрами, рубли  |
|       |                 | отделяются от копеек знаком тире "-".     |
|       |                 | Если сумма платежа цифрами выражена в     |
|       |                 | целых рублях, то копейки можно не         |
|       |                 | указывать, в этом случае указываются      |
|       |                 | сумма платежа и знак равенства "=", при   |
|       |                 | этом в поле "Сумма прописью" указывается  |
|       |                 | сумма платежа в целых рублях.             |
|-------|-----------------|-------------------------------------------|
| 9.    | Плательщик      | Указывается фискальный код, наименование  |
|       |                 | плательщика средств.                      |
|       |                 | Дополнительно указываются номер лицевого  |
|       |                 | счета клиента, наименование и             |
|       |                 | местонахождение (сокращенные)             |
|       |                 | обслуживающего банка, филиала банка в     |
|       |                 | случае, если платеж клиента               |
|       |                 | осуществляется через открытый в другом    |
|       |                 | филиале банка корреспондентский счет,     |
|       |                 | счет участника расчетов проставляется в   |
|       |                 | поле "Счет N" плательщика. Или            |
|       |                 | указываются наименование и                |
|       |                 | местонахождение (сокращенные) филиала     |
|       |                 | банка, обслуживающего клиента, если номер |
|       |                 | лицевого счета клиента проставлен в поле  |
|       |                 | "Счет N" плательщика и платеж клиента     |
|       |                 | осуществляется через счет межфилиальных   |
|       |                 | расчетов, при этом номер счета            |
|       |                 | межфилиальных расчетов филиала не         |
|       |                 | проставляется.                            |
|-------|-----------------|-------------------------------------------|
| 10.   | Счет N          | Номер счета плательщика.                  |
|       |                 | Проставляется номер лицевого счета        |
|       |                 | плательщика в банке, филиале банка или в  |
|       |                 | ПРБ (за исключением корреспондентского    |
|       |                 | счета банка, филиала банка, открытого в   |
|       |                 | ПРБ).                                     |
|       |                 | Номер лицевого счета в банке, филиале     |
|       |                 | банка может не проставляться, если        |
|       |                 | плательщиком является банк, филиал банка. |
|-------|-----------------|-------------------------------------------|
| 11.   | Банк            | Указываются наименование и                |
|       | плательщика     | местонахождение банка, филиала банка или  |
|       |                 | ПРБ, код учреждения банка согласно        |
|       |                 | справочнику                               |
|-------|-----------------|-------------------------------------------|
| 12    | Кор. сч.N       | Номер корреспондентского счета банка      |
|       |                 | плательщика.                              |
|       |                 | Проставляется номер корреспондентского    |
|       |                 | счета, открытый банку, филиалу банка в    |
|       |                 | ПРБ, или не заполняется, если плательщик  |
|       |                 | - клиент, не являющийся банком, филиалом  |
|       |                 | банка, обслуживающейся в ПРБ, или ПРБ     |
|-------|-----------------|-------------------------------------------|
| 13    | Банк получателя | Указывается наименование и                |
|       |                 | местонахождение банка, филиала банка      |
|       |                 | или ПРБ, код учреждения банка согласно    |
|       |                 | справочнику                               |
|-------|-----------------|-------------------------------------------|
| 14.   | Кор. сч.N       | Номер корреспондентского счета банка      |
|       |                 | получателя.                               |
|       |                 | Проставляется номер корреспондентского    |
|       |                 | счета, открытый банку, филиалу банка в    |
|       |                 | ПРБ, или не заполняется, если получатель- |
|       |                 | клиент, не являющийся банком, филиалом    |
|       |                 | банка, обслуживается в ПРБ или ПРБ, а     |
|       |                 | также при перечислении средств банком,    |
|       |                 | филиалом банка в ПРБ для выдачи наличных  |
|       |                 | денег филиалу банка, не имеющему          |
|       |                 | корреспондентского счета                  |
|-------|-----------------|-------------------------------------------|
| 15.   | Получатель      | Указываются фискальный код и              |
|       |                 | наименование получателя средств.          |
|       |                 | Дополнительно указываются номер лицевого  |
|       |                 | счета клиента, наименование и             |
|       |                 | местонахождение (сокращенные)             |
|       |                 | обслуживающего банка, филиала банка в     |
|       |                 | случае, если платеж  клиента              |
|       |                 | осуществляется через открытый в другом    |
|       |                 | филиале банка корреспондентский счет,     |
|       |                 | счет участника расчетов проставляется     |
|       |                 | поле "Счет N" получателя. Или указываются |
|       |                 | наименование и местонахождение            |
|       |                 | (сокращенные) филиала банка,              |
|       |                 | обслуживающего клиента, если номер        |
|       |                 | лицевого счета клиента проставлен в поле  |
|       |                 | "Счет N" получателя и платеж клиента      |
|       |                 | осуществляется через счет межфилиальных   |
|       |                 | расчетов, при этом номер счета            |
|       |                 | межфилиальных расчетов филиала не         |
|       |                 | проставляется                             |
|-------|-----------------|-------------------------------------------|
| 16.   | Счет N          | Номер счета получателя.                   |
|       |                 | Проставляется номер лицевого счета        |
|       |                 | получателя в банке, филиале банка или     |
|       |                 | номер лицевого счета в ПРБ (за            |
|       |                 | исключением корреспондентского счета      |
|       |                 | банка, открытого в ПРБ)                   |
|       |                 | Номер лицевого счета в банке, филиале     |
|       |                 | банка может не проставляться, если        |
|       |                 | получателем является банк, филиал банка.  |
|-------|-----------------|-------------------------------------------|
| 17.   | Вид опер.       | Вид операции (01).                        |
|       |                 | Проставляется шифр согласно перечню видов |
|       |                 | операций, указанном в Приложении 26 к     |
|       |                 | настоящей Инстркуции                      |
|-------|-----------------|-------------------------------------------|
| 18.   | Код статьи      | Код статьи.                               |
|       |                 | Проставляется код статьи согласно         |
|       |                 | Приложению N 5 "Экономическая             |
|       |                 | классификация расходов бюджетов ПМР" к    |
|       |                 | Закону ПМР "О бюджетной классификации     |
|       |                 | ПМР".                                     |
|       |                 | Заполняется бюджетными организациями      |
|-------|-----------------|-------------------------------------------|
| 19.   | Очеред. плат.   | Очередность платежа.                      |
|       |                 | Проставляется очередность платежа         |
|-------|-----------------|-------------------------------------------|
| 20.   | Рез. поле       | Резервное поле                            |
|       |                 | Заполняется сигнатура денежного потока    |
|       |                 | согласно Положению "О правилах обмена     |
|       |                 | электронными документами между            |
|       |                 | Приднестровским Республиканским банком,   |
|       |                 | банками ПМР (филиалами) при осуществлении |
|       |                 | расчетов через систему электронных        |
|       |                 | платежей Приднестровского                 |
|       |                 | Республиканского банка                    |
|-------|-----------------|-------------------------------------------|
| 21.   | Назначение      | Указываются назначение платежа,           |
|       | платежа         | наименование товаров, выполненных работ,  |
|       |                 | оказанных услуг, номера и даты товарных   |
|       |                 | документов, договоров, также может        |
|       |                 | быть указана другая необходимая           |
|       |                 | информация, в том числе срок уплаты       |
|       |                 | налога или сбора, срок оплаты по          |
|       |                 | договору. Также указываются номер и дата  |
|       |                 | реестра.                                  |
|-------|-----------------|-------------------------------------------|
| 22.   | М.П.            | Место для печати плательщика.             |
|       |                 | Проставляется оттиск печати (при ее       |
|       |                 | наличии) согласно заявленному банку,      |
|       |                 | филиалу банка или ПРБ образцу             |
|-------|-----------------|-------------------------------------------|
| 23.   | Подписи         | Подписи плательщика.                      |
|       |                 | Проставляются подписи (подпись) лиц,      |
|       |                 | имеющих право подписи расчетных           |
|       |                 | документов, согласно заявленным банку,    |
|       |                 | филиалу банку или ПРБ образцам            |
|-------|-----------------|-------------------------------------------|
| 24.   | Отметки банка   | Отметки банка плательщика                 |
|       |                 | Проставляются штамп банку, филиала банку  |
|       |                 | или ПРБ, дата и подпись ответственного    |
|       |                 | исполнителя.                              |
-----------------------------------------------------------------------

ГУ "Юридическая литература". Ретроспектива изменений Приложения 6:

Редакция 9 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 24.12.09 N 365-У (САЗ 10-8).

Приложение 6
к Инструкции Приднестровского
Республиканского банка
Приднестровской Молдавской Республики
"О безналичных расчетах в ПМР"
от 12 ноября 2002 года N 9-И
________________________
Поступило в банк плательщика
форма

   ИНКАССОВОЕ ПОРУЧЕНИЕ N        ______________________________
                                 _____________________
                                           дата
                                       вид платежа

----------------------------------------------------------------------
| Сумма         |
| прописью      |
|---------------------------------------------------------------------
| Плательщик                              |
|                                         | Сумма
|                                         |---------------------------
|                                         |
| Фискальный код                          | Счет N
|-----------------------------------------|---------------------------
| Банк плательщика                        | Кор.
|                                         | счет N
|-----------------------------------------|---------------------------
| Банк получателя                         | Кор.
|                                         | счет N
|-----------------------------------------|---------------------------
| Получатель                              | Счет N
|                                         |---------------------------
| Фискальный код                          | Вид опер.  | Очеред.плат.
|                                         |------------|--------------
|                                         | Рез. поле  | Рез. поле
----------------------------------------------------------------------
          | Назначение платежа
          |
          |
          |
М.П.                                           |
                                               | Отметки банка
                                               | получателя
                      Подписи                  |
Дата помещения в картотеку_____________________

---------------------------------------------------------------------
| N          | N          | Дата   | Сумма      | Сумма   | Подпись |
| частичного | платежного | оплаты | частичного | остатка |         |
| платежа    | ордера     | ордера | платежа    | платежа |         |
|------------|------------|--------|------------|---------|---------|
|            |            |        |            |         |         |
---------------------------------------------------------------------
Отметка банка плательщика

ГУ "Юридическая литература". Ретроспектива изменений Приложения 7:

Редакция 9 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 24.12.09 N 365-У (САЗ 10-8).

Приложение 7
к Инструкции Приднестровского
Республиканского банка
Приднестровской Молдавской Республики
"О безналичных расчетах в ПМР"
от 12 ноября 2002 года N 9-И

________________________
Поступило в банк плательщика
  форма
   ИНКАССОВОЕ ПОРУЧЕНИЕ N        ______________________________
                                 _____________________
                                           дата
                                       вид платежа

----------------------------------------------------------------------
| Сумма         |
| прописью      |
|---------------------------------------------------------------------
| Плательщик                           | Сумма
|                                      |------------------------------
| Фискальный код                       | Счет N
|--------------------------------------|------------------------------
| Банк плательщика                     | Кор.
|                                      | счет N
|--------------------------------------|------------------------------
| Банк получателя                      | Кор.
|                                      | счет N
|--------------------------------------|------------------------------
| Получатель                           | Счет N
|                                      |------------------------------
|                                      |           |
| Фискальный код                       | Вид опер. | Очеред. плат.
|                                      |-----------|------------------
|                                      | Назн. пл. | Рез. поле
----------------------------------------------------------------------
          | Назначение платежа
          |
          |

М.П.                                          |
                                              | Отметки банка
                                              | получателя
                      Подписи                 |
Дата помещения в картотеку_____________________

---------------------------------------------------------------------
| N          | N          | Дата   | Сумма      | Сумма   | Подпись |
| частичного | платежного | оплаты | частичного | остатка |         |
| платежа    | ордера     | ордера | платежа    | платежа |         |
|------------|------------|--------|------------|---------|---------|
|            |            |        |            |         |         |
---------------------------------------------------------------------
Отметка банка плательщика

ГУ "Юридическая литература". Ретроспектива изменений Приложения 8:

Редакция 9 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 24.12.09 N 365-У (САЗ 10-8).

Приложение 8
к Инструкции Приднестровского
Республиканского банка
Приднестровской Молдавской Республики
"О безналичных расчетах в ПМР"
от 12 ноября 2002 года N 9-И
______(1)__________________
Поступило в банк плательщика
(2) форма
(3)
ИНКАССОВОЕ ПОРУЧЕНИЕ N (4) ___ ______(5)_______________
_________(6)_________
дата
вид платежа

----------------------------------------------------------------------
| Сумма    |  (7)
| прописью |
|---------------------------------------------------------------------
| Плательщик     (9)                      |
|                                         | Сумма     (8)
|                                         |---------------------------
|                                         |
| Фискальный код                          | Счет N    (10)
|-----------------------------------------|---------------------------
| Банк плательщика     (11)               | Кор.
|                                         | счет N    (12)
|-----------------------------------------|---------------------------
| Банк получателя      (13)               | Кор.
|                                         | счет N    (14)
|-----------------------------------------|---------------------------
| Получатель         (15)                 |
|                                         | Счет N    (16)
|                                         |---------------------------
|                                         |             |
| Фискальный код                          | Вид опер.   | Очеред.
|                                         |  (17)       | плат.(19)
|                                         |-------------|-------------
|                                         | Срок оплаты | Рез. поле
|                                         | (18)        |    (20)
----------------------------------------------------------------------
         |  Назначение платежа     (21)
         |
    (22) |
         |
М.П.     |                                    |
                                              |  Отметки банка
                                              |  получателя
                       Подписи      (23)      |          (24)
                                              |
Дата помещения в картотеку________(25)_____________

---------------------------------------------------------------------
| N          | N          | Дата   | Сумма      | Сумма   | Подпись |
| частичного | платежного | оплаты | частичного | остатка |         |
| платежа    | ордера     | ордера | платежа    | платежа |         |
|------------|------------|--------|------------|---------|---------|
|   (26)     |   (27)     |  (28)  |    (29)    |    (30) |   (31)  |
---------------------------------------------------------------------
Отметка банка плательщика
            (32)

ГУ "Юридическая литература". Ретроспектива изменений Приложения 9:

Редакция 2 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 01.04.03 N 99-У (САЗ 03-49);

Редакция 8 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 20.01.09 N 312-У (САЗ 09-8);

Редакция 9 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 24.12.09 N 365-У (САЗ 10-8).

Приложение 9
к Инструкции Приднестровского
Республиканского банка
Приднестровской Молдавской Республики
"О безналичных расчетах в ПМР"
от 12 ноября 2002 года N 9-И

Описание полей инкассового поручения

------------------------------------------------------------------------
| Номер |  Наименование    |                   Значение                |
|-------|------------------|-------------------------------------------|
| 1.    | Поступ. в банк   | Поступило в банк плательщика.             |
|       | плат.            | Указывается дата поступления инкассового  |
|       |                  | поручения в банк плательщика по правилам, |
|       |                  | установленным для поля "Дата"             |
|-------|------------------|-------------------------------------------|
|  2    |                  | Номер формы по утвержденной классификации |
|       |                  | ОКУД                                      |
|-------|------------------|-------------------------------------------|
|  3    | Инкассовое       | Наименование документа                    |
|       | поручение        |                                           |
|-------|------------------|-------------------------------------------|
|  4    | N                | Номер инкассового поручения.              |
|       |                  | Указывается номер инкассового поручения   |
|       |                  | цифрами. Инкассовое поручение при         |
|       |                  | осуществлении платежей через расчетную    |
|       |                  | сеть ПРБ идентифицируется по всем         |
|       |                  | разрядам номера                           |
|-------|------------------|-------------------------------------------|
|  5    | Дата             | Дата составления инкассового поручения.   |
|       |                  | Указываются число - цифрами, месяц -      |
|       |                  | прописью, год - цифрами (полностью)       |
|-------|------------------|-------------------------------------------|
|  6    | Вид платежа      | В платежных поручениях, представляемых    |
|       |                  | для осуществления электронных расчетов, в |
|       |                  | это поле проставляется "электронно"       |
|       |                  | согласно нормативным актам ПРБ,           |
|       |                  | регламентирующим электронные расчеты.     |
|       |                  | Заполнение данного поля не является       |
|       |                  | обязательным                              |
|-------|------------------|-------------------------------------------|
| 7.    | Сумма прописью   | Указывается с начала строки с заглавной   |
|       |                  | буквы сумма платежа прописью в рублях,    |
|       |                  | при этом слово "рубль" ("рублей, рубля")  |
|       |                  | не сокращается, копейки указываются       |
|       |                  | цифрами, слово ("копейки, копеек") также  |
|       |                  | не сокращается. Если сумма платежа        |
|       |                  | прописью выражена в целых рублях, то      |
|       |                  | копейки можно не указывать, при этом      |
|       |                  | вместо копеек ставится знак равенства "=" |
|-------|------------------|-------------------------------------------|
|  8    | Сумма            | Указывается сумма платежа цифрами,  рубли |
|       |                  | отделяются от копеек знаком тире "-".     |
|       |                  | Если сумма платежа цифрами выражена в     |
|       |                  | целых рублях, то копейки можно не         |
|       |                  | указывать, в этом случае указываются      |
|       |                  | сумма платежа и знак равенства "=", при   |
|       |                  | этом в поле "Сумма прописью" указывается  |
|       |                  | сумма платежа в целых рублях.             |
|-------|------------------|-------------------------------------------|
| 9.    | Плательщик       | Указывается фискальный код, наименование  |
|       |                  | плательщика средств.                      |
|       |                  | Дополнительно указываются номер лицевого  |
|       |                  | счета клиента, наименование и             |
|       |                  | местонахождение (сокращенные)             |
|       |                  | обслуживающего банка, филиала банка в     |
|       |                  | случае, если платеж клиента               |
|       |                  | осуществляется через открытый в другом    |
|       |                  | филиале банка корреспондентский счет,     |
|       |                  | счет участника расчетов проставляется в   |
|       |                  | поле "Счет N" плательщика. Или            |
|       |                  | указываются наименование и                |
|       |                  | местонахождение (сокращенные) филиала     |
|       |                  | банка, обслуживающего клиента, если номер |
|       |                  | лицевого счета клиента проставлен в поле  |
|       |                  | "Счет N" плательщика и платеж клиента     |
|       |                  | осуществляется через счет межфилиальных   |
|       |                  | расчетов, при этом номер счета            |
|       |                  | межфилиальных расчетов филиала не         |
|       |                  | проставляется.                            |
|-------|------------------|-------------------------------------------|
| 10.   | Счет N           | Номер счета плательщика.                  |
|       |                  | Проставляется номер лицевого счета        |
|       |                  | плательщика в банке, филиале банка или в  |
|       |                  | ПРБ (за исключением корреспондентского    |
|       |                  | счета  банка, филиала банка, открытого в  |
|       |                  | ПРБ).                                     |
|       |                  | Номерлицевого счета в банке, филиале      |
|       |                  | банка может не проставляться, если        |
|       |                  | плательщиком является банк, филиал банка. |
|-------|------------------|-------------------------------------------|
| 11.   | Банк плательщика | Указываются наименование и                |
|       |                  | местонахождение банка, филиала банка или  |
|       |                  | ПРБ, код учреждения банка согласно        |
|       |                  | справочнику                               |
|-------|------------------|-------------------------------------------|
| 12    | Кор. сч.N        | Номер корреспондентского счета банка      |
|       |                  | плательщика.                              |
|       |                  | Проставляется номер корреспондентского    |
|       |                  | счета, открытый банку, филиалу банка в    |
|       |                  | ПРБ, или не заполняется, если плательщик  |
|       |                  | -  клиент, не являющийся банком, филиалом |
|       |                  | банка, обслуживается в ПРБ, или ПРБ       |
|-------|------------------|-------------------------------------------|
| 13    | Банк получателя  | Указывается наименование и                |
|       |                  | местонахождение банка, филиала банка      |
|       |                  | или ПРБ, код учреждения банка согласно    |
|       |                  | справочнику                               |
|-------|------------------|-------------------------------------------|
| 14.   | Кор. сч.N        | Номер корреспондентского счета банка      |
|       |                  | получателя.                               |
|       |                  | Проставляется номер корреспондентского    |
|       |                  | счета, открытый банку, филиалу банка в    |
|       |                  | ПРБ, или не заполняется, если получатель- |
|       |                  | клиент, не являющийся банком, филиалом    |
|       |                  | банка, обслуживается в ПРБ или ПРБ, а     |
|       |                  | также при перечислении средств банком,    |
|       |                  | филиалом банка в ПРБ для выдачи наличных  |
|       |                  | денег филиалу банка, не имеющему          |
|       |                  | корреспондентского счета                  |
|-------|------------------|-------------------------------------------|
| 15.   | Получатель       | Указываются фискальный код и              |
|       |                  | наименование получателя средств.          |
|       |                  | Дополнительно указываются номер лицевого  |
|       |                  | счета клиента, наименование и             |
|       |                  | местонахождение (сокращенные)             |
|       |                  | обслуживающего банка, филиала банка в     |
|       |                  | случае, если платеж клиента               |
|       |                  | осуществляется через открытый в другом    |
|       |                  | филиале банка корреспондентский счет,     |
|       |                  | счет участника расчетов проставляется в   |
|       |                  | поле "Счет N" получателя. Или указываются |
|       |                  | наименование и местонахождение            |
|       |                  | (сокращенные) филиала банка,              |
|       |                  | обслуживающего клиента, если номер        |
|       |                  | лицевого счета клиента проставлен в поле  |
|       |                  | "Счет N" получателя и  платеж клиента     |
|       |                  | осуществляется через счет межфилиальных   |
|       |                  | расчетов, при этом номер счета            |
|       |                  | межфилиальных расчетов филиала не         |
|       |                  | проставляется                             |
|-------|------------------|-------------------------------------------|
| 16.   | Счет N           | Номер счета получателя.                   |
|       |                  | Проставляется номер лицевого счета        |
|       |                  | получателя в банке, филиале банка или     |
|       |                  | номер лицевого счета в ПРБ (за            |
|       |                  | исключением корреспондентского счета      |
|       |                  | банка, открытого в ПРБ)                   |
|       |                  | Номер лицевого счета в банке, филиале     |
|       |                  | банка может не проставляться, если        |
|       |                  | получателем является банк, филиал банка.  |
|-------|------------------|-------------------------------------------|
| 17.   | Вид опер.        | Вид операции (05). Проставляется шифр     |
|       |                  | согласно перечню видов операций           |
|       |                  | указанному в Приложении 26 к настоящей    |
|       |                  | Инстркции.                                |
|-------|------------------|-------------------------------------------|
| 18.   | Срок оплаты      | Срок оплаты.                              |
|       |                  | Если документы подлежат оплате немедленно |
|       |                  | по получению инкассового поручения то     |
|       |                  | пишется "по предъявлению". Если для       |
|       |                  | инкассового документа установлен другой   |
|       |                  | срок оплаты, то ставится дата срока       |
|       |                  | оплаты (в формате ДД. ММ. ГГГГ)           |
|-------|------------------|-------------------------------------------|
| 19.   | Очеред. плат.    | Очередность платежа.                      |
|       |                  | Проставляется очередность платежа в       |
|       |                  | соответствии с действующим                |
|       |                  | законодательством.                        |
|-------|------------------|-------------------------------------------|
| 20.   | Рез. поле        | Резервное поле                            |
|       |                  | Заполняется сигнатура денежного потока    |
|       |                  | согласно нормативного правового акта      |
|       |                  | Приднестровского республиканского банка,  |
|       |                  | регламентирующего правила обмена          |
|       |                  | электронными документами между            |
|       |                  | Приднестровским республиканским банком,   |
|       |                  | банками Приднестровской Молдавской        |
|       |                  | Республики (филиалами) при осуществлении  |
|       |                  | расчетов через систему электронных        |
|       |                  | платежей Приднестровского                 |
|       |                  | республиканского банка                    |
|-------|------------------|-------------------------------------------|
| 21.   | Назначение       | Указываются наименование взыскания,       |
|       | платежа          | номер, дата принятия и статья закона,     |
|       |                  | наименование органа, вынесшего решение о  |
|       |                  | взыскании; наименование, номер и дата     |
|       |                  | документа, на основании которого          |
|       |                  | производится взыскание, или номер, дата и |
|       |                  | пункт договора, предусматривающего право  |
|       |                  | бесспорного списания. Также указываются   |
|       |                  | номер и дата реестра                      |
|-------|------------------|-------------------------------------------|
| 22.   | М.П.             | Место для печати получателя (взыскателя)  |
|       |                  | Проставляется оттиск печати (при ее       |
|       |                  | наличии) согласно заявленному банку,      |
|       |                  | филиалу банка или ПРБ образцу             |
|-------|------------------|-------------------------------------------|
| 23.   | Подписи          | Подписи получателя (взыскателя).          |
|       |                  | Проставляются подписи (подпись) лиц,      |
|       |                  | имеющих право подписи расчетных           |
|       |                  | документов, согласно заявленным банку,    |
|       |                  | филиалу банка или ПРБ образцам            |
|-------|------------------|-------------------------------------------|
| 24.   | Отметки банка    | Отметки банка получателя                  |
|       | получателя       | Проставляются штамп банка, филиала банка  |
|       |                  | или ПРБ, дата и подпись ответственного    |
|       |                  | исполнителя при представлении инкассового |
|       |                  | поручения получателем в обслуживающий его |
|       |                  | банк.                                     |
|-------|------------------|-------------------------------------------|
| 25.   | Дата помещения   | Указывается дата, по правилам,            |
|       | в картотеку      | установленным для поля "Дата", помещения  |
|       |                  | инкассового поручения в картотеку не      |
|       |                  | оплаченных в срок расчетных документов    |
|-------|------------------|-------------------------------------------|
| 26.   | N частичного     | Номер частичного платежа.                 |
|       | платежа          | Проставляется порядковый номер частичного |
|       |                  | платежа, если по инкассовому поручению    |
|       |                  | производилась частичная оплата            |
|-------|------------------|-------------------------------------------|
| 27.   | N платежного     | Номер платежного ордера.                  |
|       | ордера           | Заполняется, если по инкассовому          |
|       |                  | поручению производилась частичная оплата  |
|-------|------------------|-------------------------------------------|
| 28.   | Дата оплаты      | Дата  платежного ордера. Указываются число|
|       | ордера           | -цифрами, месяц - прописью, год -  цифрами|
|       |                  | (полностью)                               |
|-------|------------------|-------------------------------------------|
| 29.   | Сумма частичного | Указывается сумма частичного платежа      |
|       | платежа          | цифрами по правилам, установленным для    |
|       |                  | поля "Сумма", если по инкассовому         |
|       |                  | поручению производилась частичная оплата. |
|-------|------------------|-------------------------------------------|
| 30.   | Сумма остатка    | Указывается сумма остатка платежа цифрами |
|       | платежа          | по инкассовому поручению по правилам,     |
|       |                  | установленным для поля "Сумма", если по   |
|       |                  | инкассовому поручению производилась       |
|       |                  | частичная оплата.                         |
|       |                  | При последнем частичном платеже           |
|       |                  | проставляется "0-00"                      |
|-------|------------------|-------------------------------------------|
| 31.   | Подпись          | Проставляется подпись ответственного      |
|       |                  | исполнителя банка, филиала банка или ПРБ, |
|       |                  | которым производилась запись о частичном  |
|       |                  | платеже                                   |
|-------|------------------|-------------------------------------------|
| 32.   | Отметки банка    | Отметки банка плательщика.                |
|       | плательщика      | Проставляется штамп банка, филиала банка  |
|       |                  | или ПРБ, дата и подпись ответственного    |
|       |                  | исполнителя при полной оплате инкассового |
|       |                  | поручения.                                |
------------------------------------------------------------------------

ГУ "Юридическая литература". Ретроспектива изменений Приложения 10:

Редакция 2 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 01.04.03 N 99-У (САЗ 03-49);

Редакция 6 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 29.05.07 N 249-У (САЗ 07-26);

Редакция 9 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 24.12.09 N 365-У (САЗ 10-8).

Приложение 10
к Инструкции Приднестровского
Республиканского банка
Приднестровской Молдавской Республики
"О безналичных расчетах в ПМР"
от 12 ноября 2002 года N 9-И

                                      -----------------
                                      |               |
                                      -----------------

форма

     ПЛАТЕЖНЫЙ ОРДЕР N             ______________________________
                                   _____________________
                                          дата
                                      вид платежа

----------------------------------------------------------------------
 Сумма     |
 прописью  |
----------------------------------------------------------------------
 Плательщик                                | Сумма
                                           |--------------------------
 Фискальный код                            | Счет N
-------------------------------------------|--------------------------
 Банк плательщика                          | Кор.
                                           | счет N
-------------------------------------------|--------------------------
 Банк получателя                           | Кор.
                                           | счет N
-------------------------------------------|--------------------------
 Получатель                                | Счет N
                                           |--------------------------
                                           | Вид опер.  | Очеред.плат.
                                           |------------|-------------
 Фискальный код                            | Код статьи | Рез. поле
----------------------------------------------------------------------

Содержание операции

----------------------------------------------------------------------
 Назначение платежа                           | Отметки банка
                                              |

ГУ "Юридическая литература". Ретроспектива изменений Приложения 11:

Редакция 2 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 01.04.03 N 99-У (САЗ 03-49);

Редакция 6 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 29.05.07 N 249-У (САЗ 07-26);

Редакция 9 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 24.12.09 N 365-У (САЗ 10-8).

Приложение 11
к Инструкции Приднестровского
Республиканского банка
Приднестровской Молдавской Республики
"О безналичных расчетах в ПМР"
от 12 ноября 2002 года N 9-И

                               форма   -----------------------
                                       |                     |
                                       -----------------------
     ПЛАТЕЖНЫЙ ОРДЕР N        ___________       _________________
                                 дата              вид платежа

----------------------------------------------------------------------
 Сумма      |
 прописью   |
----------------------------------------------------------------------
 Плательщик                                | Сумма
                                           |--------------------------
                                           | Счет N
 Фискальный код                            |
-------------------------------------------|--------------------------
 Банк плательщика                          | Кор.
                                           | счет N
-------------------------------------------|--------------------------
 Банк получателя                           | Кор.
                                           | счет N
-------------------------------------------|--------------------------
 Получатель                                | Счет N
                                           |--------------------------
                                           | Вид опер.  | Очеред.плат.
                                           |            |
                                           |------------|-------------
 Фискальный код                            | Код статьи | Рез. поле
----------------------------------------------------------------------

Содержание операции

----------------------------------------------------------------------
 Назначение платежа                           | Отметки банка
                                              |

ГУ "Юридическая литература". Ретроспектива изменений Приложения 12:

Редакция 2 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 01.04.03 N 99-У (САЗ 03-49);

Редакция 6 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 29.05.07 N 249-У (САЗ 07-26);

Редакция 9 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 24.12.09 N 365-У (САЗ 10-8).

Приложение 12
к Инструкции Приднестровского
Республиканского банка
Приднестровской Молдавской Республики
"О безналичных расчетах в ПМР"
от 12 ноября 2002 года N 9-И

     (2)    форма                                ----------------
                                                 |              |
                                                 ----------------
                (1)
        ПЛАТЕЖНЫЙ ОРДЕР N (3)      ___________(4)________________
                                      ______(5)____________
                                           дата
                                      вид платежа

----------------------------------------------------------------------
 Сумма     |(6)
 прописью  |
----------------------------------------------------------------------
 Плательщик   (7)                          | Сумма   (8)
                                           |--------------------------
                                           | Счет N (9)
 Фискальный код                            |
-------------------------------------------|--------------------------
 Банк плательщика   (10)                   | Кор.
                                           | счет N    (11)
-------------------------------------------|--------------------------
 Банк получателя     (12)                  | Кор.
                                           | счет N    (13)
-------------------------------------------|--------------------------
 Получатель    (14)                        | Счет N    (15)
                                           |--------------------------
                                           | Вид опер.(16) | Очеред.
                                           |               | плат.(18)
                                           |---------------|---------
 Фискальный код                            | Код статьи    | Рез.поле
                                           |     (17)      | (19)
----------------------------------------------------------------------

Содержание операции          (20)

----------------------------------------------------------------------
 Назначение платежа           (21)              | Отметки банка
                                                |   (22)

ГУ "Юридическая литература". Ретроспектива изменений Приложения 13:

Редакция 2 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 01.04.03 N 99-У (САЗ 03-49);

Редакция 6 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 29.05.07 N 249-У (САЗ 07-26);

Редакция 9 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 24.12.09 N 365-У (САЗ 10-8).

Приложение 13
к Инструкции Приднестровского
Республиканского банка
Приднестровской Молдавской Республики
"О безналичных расчетах в ПМР"
от 12 ноября 2002 года N 9-И

Описание полей платежного ордера

------------------------------------------------------------------------
| Номер |  Наименование    |                   Значение                |
|-------|------------------|-------------------------------------------|
| 1.    | Платежный ордер  | Наименование документа                    |
|-------|------------------|-------------------------------------------|
| 2.    |                  | Номер формы по утвержденной классификации |
|       |                  | ОКУД                                      |
|-------|------------------|-------------------------------------------|
| 3.    | N                | Номер платежного ордера.                  |
|       |                  | Указывается номер платежного ордера       |
|       |                  | цифрами. В случае, если номер состоит     |
|       |                  | более чем из трех цифр, платежный ордер   |
|       |                  | при осуществлении платежей через          |
|       |                  | расчетную сеть ПРБ идентифицируются по    |
|       |                  | трем последним разрядам номера, которые   |
|       |                  | должны быть отличны от "000"              |
|-------|------------------|-------------------------------------------|
| 4.    | Дата             | Дата составления платежного ордера.       |
|       |                  | Указываются число -цифрами, месяц-        |
|       |                  | прописью, год - цифрами (полностью)       |
|-------|------------------|-------------------------------------------|
| 5.    | Вид платежа      | Способ осуществления частичного платежа   |
|       |                  | (прописью).                               |
|       |                  | Частичный платеж осуществляется тем же    |
|       |                  | способом, который установлен для          |
|       |                  | оплачиваемого расчетного документа, если  |
|       |                  | иное не предусмотрено нормативными актами |
|       |                  | ПРБ, договором банковского                |
|       |                  | (корреспондентского) счета.               |
|       |                  | Заполнение данного поля не является       |
|       |                  | обязательным                              |
|-------|------------------|-------------------------------------------|
| 6.    | Сумма прописью   | Указывается с начала строки с заглавной   |
|       |                  | буквы сумма платежа прописью в рублях,    |
|       |                  | при этом слово "рубль" ("рублей,  рубля") |
|       |                  | не сокращается, копейки указываются       |
|       |                  | цифрами, слово ("копейки, копеек") также  |
|       |                  | не сокращается. Если сумма платежа        |
|       |                  | прописью выражена в целых рублях, то      |
|       |                  | копейки можно не указывать, при этом      |
|       |                  | вместо копеек ставится знак равенства "=" |
|-------|------------------|-------------------------------------------|
| 7.    | Сумма            | Указывается сумма платежа цифрами, рубли  |
|       |                  | отделяются от копеек знаком тире "-".     |
|       |                  | Если сумма платежа цифрами выражена в     |
|       |                  | целых рублях, то копейки можно не         |
|       |                  | указывать, в этом случае указываются      |
|       |                  | сумма платежа и знак равенства "=", при   |
|       |                  | этом в поле "Сумма прописью" указывается  |
|       |                  | сумма платежа в целых рублях.             |
|-------|------------------|-------------------------------------------|
| 8.    | Плательщик       | Переносятся фискальный код и              |
|       |                  | наименование плательщика средств          |
|       |                  | (дополнительная информация при ее         |
|       |                  | наличии) из соответствующего поля         |
|       |                  | расчетного документа, по которому         |
|       |                  | производится частичный платеж             |
|-------|------------------|-------------------------------------------|
| 9.    | Счет N           | Номер счета плательщика.                  |
|       |                  | Переносится из соответствующего поля      |
|       |                  | расчетного документа, по которому         |
|       |                  | производится частичный платеж             |
|-------|------------------|-------------------------------------------|
| 10.   | Банк плательщика | Указываются наименование и                |
|       |                  | местонахождение банка из соответствующего |
|       |                  | поля расчетного документа, по которому    |
|       |                  | производится частичный платеж.            |
|-------|------------------|-------------------------------------------|
| 11.   | Кор. сч.N        | Номер корреспондентского счета банка      |
|       |                  | плательщика.                              |
|       |                  | Переносится из соответствующего поля      |
|       |                  | расчетного документа, по которому         |
|       |                  | производится частичный платеж, или не     |
|       |                  | заполняется в случае, если данное поле в  |
|       |                  | этом документе не заполнено.              |
|-------|------------------|-------------------------------------------|
| 12.   | Банк получателя  | Переносятся наименование и                |
|       |                  | местонахождение банка из соответствующего |
|       |                  | поля расчетного документа, по которому    |
|       |                  | производится частичный платеж.            |
|-------|------------------|-------------------------------------------|
| 13.   | Кор. сч.N        | Номер корреспондентского счета банка      |
|       |                  | получателя.                               |
|       |                  | Переносится из соответствующего поля      |
|       |                  | расчетного документа, по которому         |
|       |                  | производится частичный платеж, или не     |
|       |                  | заполняется в случае, если данное поле в  |
|       |                  | этом документе не заполнено.              |
|-------|------------------|-------------------------------------------|
| 14.   | Получатель       | Переносятся фискальный код и наименование |
|       |                  | получателя средств, (дополнительная       |
|       |                  | информация при ее наличии) из             |
|       |                  | соответствующего поля расчетного          |
|       |                  | документа, по которому производится       |
|       |                  | частичная оплата.                         |
|-------|------------------|-------------------------------------------|
| 15.   | Счет N           | Номер счета получателя.                   |
|       |                  | Переносится из соответствующего поля      |
|       |                  | расчетного документа, по которому         |
|       |                  | производится частичная оплата.            |
|-------|------------------|-------------------------------------------|
| 16.   | Вид опер.        | Вид операции Проставляется шифр вида      |
|       |                  | операции соответствующий расчетному       |
|       |                  | документу по которому осуществляется      |
|       |                  | платеж.                                   |
|-------|------------------|-------------------------------------------|
| 17.,  | Код статьи       | Код статьи.                               |
| 19    |                  | Проставляется код статьи согласно         |
|       |                  | Приложению N 5 "Экономическая             |
|       |                  | классификация расходов бюджетов ПМР" к    |
|       |                  | Закону ПМР "О бюджетной классификации     |
|       |                  | ПМР".                                     |
|       |                  | Заполняется бюджетными организациями      |
|-------|------------------|-------------------------------------------|
| 18.   | Очеред. плат.    | Очередность платежа.                      |
|       |                  | Проставляется очередность платежа         |
|-------|------------------|-------------------------------------------|
| 20.   | N част. плат.    | Номер частичного платежа.                 |
|       |                  | Переносятся из соответствующей графы      |
|       |                  | записи о частичном платеже в оплачиваемом |
|       |                  | расчетном документе                       |
|-------|------------------|-------------------------------------------|
| 21.   | Шифр плат. док.  | Шифр платежного документа.                |
|       |                  | Проставляется условное цифровое           |
|       |                  | обозначение                               |
|-------|------------------|-------------------------------------------|
| 22.   | N плат. док.     | Номер платежного документа.               |
|       |                  | Переносится из поля "N" расчетного        |
|       |                  | документа, по которому производится       |
|       |                  | частичная оплата                          |
|-------|------------------|-------------------------------------------|
| 23.   | Дата плат. док.  | Дата платежного документа.                |
|       |                  | Переносится из поля "Дата" расчетного     |
|       |                  | документа, по которому производится       |
|       |                  | частичная оплата.                         |
|-------|------------------|-------------------------------------------|
| 24.   | Сумма остатка    | Сумма остатка платежа.                    |
|       | платежа          | Указывается цифрами по правилам,          |
|       |                  | установленным для поля "Сумма". В  случае |
|       |                  | последнего частичного платежа             |
|       |                  | проставляется "0-00".                     |
|-------|------------------|-------------------------------------------|
| 25.   | Содержание       | Указывается при частичной оплате:         |
|       | операции         | "Частичная оплата"                        |
|-------|------------------|-------------------------------------------|
| 26.   | Назначение       | Переносится информация из                 |
|       | платежа          | соответствующего поля расчетного          |
|       |                  | документа, по которому производится       |
|       |                  | частичная оплата                          |
|-------|------------------|-------------------------------------------|
| 27.   | Отметки банка    | Отметки банка плательщика                 |
|       |                  | Проставляются штамп банка, филиала банка  |
|       |                  | или ПРБ, дата и подпись ответственного    |
|       |                  | исполнителя                               |
------------------------------------------------------------------------

ГУ "Юридическая литература". Ретроспектива изменений Приложения 14:

Редакция 9 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 24.12.09 N 365-У (САЗ 10-8).

Приложение 14
к Инструкции Приднестровского
Республиканского банка
Приднестровской Молдавской Республики
"О безналичных расчетах в ПМР"
от 12 ноября 2002 года N 9-И

                                                              форма

-------------------------------------------------------------------
   АККРЕДИТИВ N                  | ___ _____________________
                                 | _____________________
                                 |            дата
                                 |      вид платежа
----------------------------------------------------------------------

Сумма

прописью

----------------------------------------------------------------------
 Плательщик                              |
                                         | Сумма
                                         |----------------------------
 Фискальный код                          | Счет N
-----------------------------------------|----------------------------
 Банк плательщика                        | Кор.
                                         | счет N
-----------------------------------------|----------------------------
 Банк получателя                         | Кор.
                                         | счет N
-----------------------------------------|----------------------------
 Получатель                              |
                                         | Счет N
                                         |----------------------------
 Фискальный код                          | Вид опер.  | Срок дейст.
                                         |            | Аккредит.
                                         |------------|---------------
                                         | Рез. поле  | Рез. поле
----------------------------------------------------------------------

Вид аккредитива

----------------------------------------------------------------------

Условие оплаты

----------------------------------------------------------------------

Наименование товаров (работ, услуг), N и дата договора, срок

отгрузки товаров (выполнения работ, оказания услуг),

грузополучатель и место назначения

----------------------------------------------------------------------

Платеж по представлению (вид документа)

----------------------------------------------------------------------

Дополнительные условия

----------------------------------------------------------------------

N сч. Получателя

----------------------------------------------------------------------
                  Подписи                     | Отметки банка
                                              | получателя
М.П.

ГУ "Юридическая литература". Ретроспектива изменений Приложения 15:

Редакция 9 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 24.12.09 N 365-У (САЗ 10-8).

Приложение 15
к Инструкции Приднестровского
Республиканского банка
Приднестровской Молдавской Республики
"О безналичных расчетах в ПМР"
от 12 ноября 2002 года N 9-И

форма

---------------------------------------------------------------------
      АККРЕДИТИВ N                 |  ___ _____________________
                                   |  _____________________
                                   |            дата
                                   |  вид платежа
----------------------------------------------------------------------

Сумма

прописью

----------------------------------------------------------------------
 Плательщик                                  |
                                             | Сумма
                                             |------------------------
 Фискальный код                              | Счет N
---------------------------------------------|------------------------
 Банк плательщика                            | Кор.
                                             | счет N
---------------------------------------------|------------------------
 Банк получателя                             | Кор.
                                             | счет N
---------------------------------------------|------------------------
 Получатель                                  |
                                             | Счет N
                                             |-----------------------
 Фискальный код                              | Вид опер. | Срок дейст.
                                             |           | Аккредит.
                                             |-----------|------------
                                             | Рез. поле | Рез. поле
----------------------------------------------------------------------

Вид аккредитива

----------------------------------------------------------------------

Условие оплаты

----------------------------------------------------------------------

Наименование товаров (работ, услуг), N и дата договора, срок

отгрузки товаров (выполнения работ, оказания услуг),

грузополучатель и место назначения

----------------------------------------------------------------------

Платеж по представлению (вид документа)

----------------------------------------------------------------------

Дополнительные условия

----------------------------------------------------------------------

N сч. Получателя

----------------------------------------------------------------------
                       Подписи                |  Отметки банка
                                              |  получателя

    М.П.

ГУ "Юридическая литература". Ретроспектива изменений Приложения 16:

Редакция 9 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 24.12.09 N 365-У (САЗ 10-8).

Приложение 16
к Инструкции Приднестровского
Республиканского банка
Приднестровской Молдавской Республики
"О безналичных расчетах в ПМР"
от 12 ноября 2002 года N 9-И

(2) форма

----------------------------------------------------------------------
        (1)                   |
 АККРЕДИТИВ N  (3)            |  ___ ______(4)_______________
                              |  _________(5)_________
                              |            дата
                              |  вид платежа
----------------------------------------------------------------------

Сумма  (6)

прописью

----------------------------------------------------------------------
 Плательщик     (8)                       |
                                          | Сумма     (7)
                                          |---------------------------
 Фискальный код                           | Счет N    (9)
------------------------------------------|---------------------------
 Банк плательщика     (10)                | Кор.
                                          | счет N    (11)
------------------------------------------|---------------------------
 Банк получателя      (12)                | Кор.
                                          | счет N    (13)
------------------------------------------|---------------------------
 Получатель         (14)                  |
                                          | Счет N    (15)
                                          |---------------------------
 Фискальный код                           | Вид опер. | Срок дейст.
                                          |  (16)     | Аккредит.(18)
                                          |-----------|---------------
                                          | Рез. поле | Рез. поле
                                          | (17)      |   (19)
 Вид аккредитива  (20)                    |           |
----------------------------------------------------------------------

Условие оплаты    (21)

----------------------------------------------------------------------

Наименование товаров (работ, услуг), N и дата договора, срок

отгрузки товаров (выполнения работ, оказания услуг),

грузополучатель и место назначения          (22)

----------------------------------------------------------------------

Платеж по представлению (вид документа)          (23)

----------------------------------------------------------------------

Дополнительные условия        (24)

----------------------------------------------------------------------

N сч. Получателя      (25)

----------------------------------------------------------------------
                  Подписи      (27)           | Отметки банка
                                              | получателя
    (26)                                      |         (28)
М.П.

ГУ "Юридическая литература". Ретроспектива изменений Приложения 17:

Редакция 2 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 01.04.03 N 99-У (САЗ 03-49);

Редакция 3 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 30.11.04 N 151-У (САЗ 04-52);

Редакция 8 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 20.01.09 N 312-У (САЗ 09-8);

Редакция 9 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 24.12.09 N 365-У (САЗ 10-8).

Приложение 17
к Инструкции Приднестровского
Республиканского банка
Приднестровской Молдавской Республики
"О безналичных расчетах в ПМР"
от 12 ноября 2002 года N 9-И

Описание полей аккредитива

-------------------------------------------------------------------------
| Номер | Наименование     |                   Значение                 |
|-------|------------------|--------------------------------------------|
| 1.    | Аккредитив       |    Наименование документа                  |
|-------|------------------|--------------------------------------------|
| 2.    |                  | Номер формы по утвержденной классификации  |
|       |                  | ОКУД                                       |
|-------|------------------|--------------------------------------------|
| 3.    | N                | Номер аккредитива.                         |
|       |                  | Указывается номер аккредитива цифрами.     |
|       |                  | Аккредитив при осуществлении платежей      |
|       |                  | через расчетную сеть Приднестровского      |
|       |                  | Республиканского банка идентифицируется    |
|       |                  | по всем разрядам номера                    |
|-------|------------------|--------------------------------------------|
| 4.    | Дата             | Дата составления аккредитива.              |
|       |                  | Указываются  число - цифрами, месяц -      |
|       |                  | прописью, год - цифрами (полностью)        |
|-------|------------------|--------------------------------------------|
| 5.    | Вид платежа      | В аккредитивах, представляемых для         |
|       |                  | осуществления электронных расчетов, в это  |
|       |                  | поле проставляется "электронно" согласно   |
|       |                  | нормативным актам ПРБ, регламентирующим    |
|       |                  | электронные расчеты.                       |
|       |                  | Заполнение данного поля не является        |
|       |                  | обязательным                               |
|-------|------------------|--------------------------------------------|
| 6.    | Сумма прописью   | Указывается с начала строки с заглавной    |
|       |                  | буквы сумма платежа прописью в рублях,     |
|       |                  | при этом слово "рубль" ("рублей",          |
|       |                  | "рубля") не сокращается, копейки           |
|       |                  | указываются цифрами, слово ("копейки",     |
|       |                  | "копеек") также не сокращается. Если       |
|       |                  | сумма платежа прописью выражена в целых    |
|       |                  | рублях, то копейки можно не указывать,     |
|       |                  | при этом вместо копеек ставится знак       |
|       |                  | равенства "="                              |
|-------|------------------|--------------------------------------------|
| 7.    | Сумма            | Указывается сумма платежа цифрами, рубли   |
|       |                  | отделяются от копеек знаком тире "-".      |
|       |                  | Если сумма платежа цифрами выражена в      |
|       |                  | целых рублях, то копейки можно не          |
|       |                  | указывать, в этом случае указываются       |
|       |                  | сумма платежа и знак равенства "=", при    |
|       |                  | этом в поле "Сумма прописью" указывается   |
|       |                  | сумма платежа в целых рублях.              |
|-------|------------------|--------------------------------------------|
| 8.    | Плательщик       | Указывается фискальный код, наименование   |
|       |                  | плательщика средств.                       |
|       |                  | Дополнительно указываются наименование и   |
|       |                  | местонахождение (сокращенные) филиала      |
|       |                  | банка, обслуживающего плательщика, номер   |
|       |                  | лицевого счета которого проставлен в поле  |
|       |                  | "Счет N" плательщика и платеж              |
|       |                  | осуществляется через счет межфилиальных    |
|       |                  | расчетов, при этом номер счета             |
|       |                  | межфилиальных расчетов филиала не          |
|       |                  | проставляется                              |
|-------|------------------|--------------------------------------------|
| 9.    | Счет N           | Номер счета плательщика.                   |
|       |                  | Проставляется номер лицевого счета         |
|       |                  | плательщика в банке, филиале банка или     |
|       |                  | номер лицевого счета в ПРБ (за             |
|       |                  | исключением корреспондентского счета       |
|       |                  | банка, филиала банка, открытого в ПРБ).    |
|       |                  | Номер лицевого счета в банке, филиале      |
|       |                  | банка может не проставляться, если         |
|       |                  | плательщиком является банк, филиал банка.  |
|-------|------------------|--------------------------------------------|
| 10.   | Банк плательщика | Указываются наименование и                 |
|       |                  | местонахождение банка, филиала банка или   |
|       |                  | ПРБ, код учреждения банка согласно         |
|       |                  | справочнику                                |
|-------|------------------|--------------------------------------------|
| 11.   | Кор. сч.N        | Номер корреспондентского счета банка       |
|       |                  | плательщика.                               |
|       |                  | Проставляется номер корреспондентского     |
|       |                  | счета, открытый банку, филиалу банка в     |
|       |                  | ПРБ, или не заполняется, если плательщик   |
|       |                  | - клиент, не являющийся банком, филиалом   |
|       |                  | банка, обслуживающейся в ПРБ, или ПРБ      |
|-------|------------------|--------------------------------------------|
| 12    | Банк получателя  | Указывается наименование и                 |
|       |                  | местонахождение банка, филиала банка       |
|       |                  | или ПРБ, код учреждения банка согласно     |
|       |                  | справочнику                                |
|-------|------------------|--------------------------------------------|
| 13    | Кор. сч.N        | Номер корреспондентского счета банка       |
|       |                  | получателя.                                |
|       |                  | Проставляется номер корреспондентского     |
|       |                  | счета, открытый  банку, филиалу банка в    |
|       |                  | ПРБ, или не заполняется, если получатель-  |
|       |                  | клиент, не являющийся банком, филиалом     |
|       |                  | банка, обслуживается в ПРБ или ПРБ.        |
|-------|------------------|--------------------------------------------|
| 14.   | Получатель       | Указываются фискальный код и               |
|       |                  | наименование получателя средств.           |
|       |                  | Дополнительно указываются наименование и   |
|       |                  | местонахождение (сокращенные)              |
|       |                  | обслуживающего банка, филиала банка в      |
|       |                  | случае, если платеж клиента                |
|       |                  | осуществляется через открытый в другом     |
|       |                  | филиале банка - корреспондентский счет,    |
|       |                  | счет участника расчетов проставляется      |
|       |                  | поле "Счет N" получателя. Или указываются  |
|       |                  | наименование и местонахождение             |
|       |                  | (сокращенные) филиала банка,               |
|       |                  | обслуживающего клиента, если номер         |
|       |                  | лицевого счета клиента проставлен в поле   |
|       |                  | "Счет N" получателя и платеж клиента       |
|       |                  | осуществляется через счет межфилиальных    |
|       |                  | расчетов, при этом номер счета             |
|       |                  | межфилиальных расчетов филиала не          |
|       |                  | проставляется                              |
|-------|------------------|--------------------------------------------|
| 15.   | Счет N (2661)    | В случае осуществления операции по         |
|       |                  | покрытому (депонированному) аккредитиву    |
|       |                  | указывается номер лицевого счета,          |
|       |                  | сформированный в соответствии со схемой    |
|       |                  | обозначения лицевых счетов и их            |
|       |                  | нумерации.                                 |
|       |                  | В случае непокрытого (гарантированного)    |
|       |                  | аккредитива поле не заполняется.           |
|-------|------------------|--------------------------------------------|
| 16.   | Вид опер.        | Вид операции (06). Проставляется шифр      |
|       |                  | согласно перечню видов операций            |
|       |                  | указанному в Приложении 26 к настоящей     |
|       |                  | Инстркции.                                 |
|-------|------------------|--------------------------------------------|
| 17.   | Рез. поле        | Резервное поле                             |
| 19.   |                  | Заполняется сигнатура денежного потока     |
|       |                  | согласно  нормативного правового акта      |
|       |                  | Приднестровского республиканского банка,   |
|       |                  | регламентирующего правила обмена           |
|       |                  | электронными документами между             |
|       |                  | Приднестровским республиканским банком,    |
|       |                  | банками Приднестровской Молдавской         |
|       |                  | Республики (филиалами) при осуществлении   |
|       |                  | расчетов через систему электронных         |
|       |                  | платежей Приднестровского                  |
|       |                  | республиканского банка                     |
|-------|------------------|--------------------------------------------|
| 18.   | Срок дейст.      | Срок действия аккредитива.                 |
|       | Аккредит.        | Дата закрытия аккредитива (в формате ДД.   |
|       |                  | ММ. ГГГГ.)                                 |
|-------|------------------|--------------------------------------------|
| 20.   | Вид аккредитива  | Указывается, является ли аккредитив        |
|       |                  | отзывным или безотзывным (при отсутствии   |
|       |                  | указания аккредитив считается отзывным),   |
|       |                  | покрытым (депонированным) или непокрытым   |
|       |                  | (гарантированным)                          |
|-------|------------------|--------------------------------------------|
| 21.   | Условие оплаты   | Указывается "без акцепта" или "с акцептом" |
|-------|------------------|--------------------------------------------|
| 22.   | Наименование     | Указываются наименование товаров (работ,   |
|       | товаров (работ,  | услуг), N и дата договора, срок отгрузки   |
|       | услуг), N и дата | товаров (выполнения работ, оказания        |
|       | договора, срок   | услуг), грузополучатель и место            |
|       | отгрузки товаров | назначения                                 |
|       | (выполнения      |                                            |
|       | работ, оказания  |                                            |
|       | услуг),          |                                            |
|       | грузополучатель  |                                            |
|       | место назначения |                                            |
|-------|------------------|--------------------------------------------|
| 23.   | Платеж по        | Указываются полное и точное наименование   |
|       | представлению    | документов, против которых производится    |
|       | (вид документа)  | выплата по аккредитиву                     |
|-------|------------------|--------------------------------------------|
| 24.   | Дополнительные   | Указываются в произвольной форме в         |
|       |  условия         | соответсвии с заключенным договором        |
|-------|------------------|--------------------------------------------|
| 25.   | N сч. получателя | Номер счета получателя.                    |
|       |                  | Указывается номер лицевого счета           |
|       |                  | получателя. На который банк получателя     |
|       |                  | зачисляет средства при выполнении условий  |
|       |                  | аккредитива, а также реквизиты банка,      |
|       |                  | обслуживающего получателя  средств         |
|       |                  | (в случаях, установленных настоящей        |
|       |                  | инструкцией)                               |
|-------|------------------|--------------------------------------------|
| 26.   | М.П.             | Место для оттиска печати банка-эмитента    |
|-------|------------------|--------------------------------------------|
| 27.   | Подписи          | Подписи уполномоченных лиц банка-эмитента. |
|       |                  | Проставляются подписи лиц, имеющих право   |
|       |                  | подписи расчетных документов               |
|-------|------------------|--------------------------------------------|
| 28.   | Отметки банка    | Отметки банка плательщика                  |
|       |                  | Проставляются штамп банку, филиала банку   |
|       |                  | или ПРБ, дата и подпись ответственного     |
|       |                  | исполнителя.                               |
-------------------------------------------------------------------------

ГУ "Юридическая литература". Ретроспектива изменений Приложения 18:

Редакция 9 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 24.12.09 N 365-У (САЗ 10-8).

Приложение 18
к Инструкции Приднестровского
Республиканского банка
Приднестровской Молдавской Республики
"О безналичных расчетах в ПМР"
от 12 ноября 2002 года N 9-И
____________________________
____________________________
Поступило в банк плательщика Срок платежа
форма
ПЛАТЕЖНОЕ
ТРЕБОВАНИЕ-ПОРУЧЕНИЕ N ______________________________
_____________________
дата
вид платежа

----------------------------------------------------------------------
| Условие оплаты                                          Срок для
|                                                         акцепта
|---------------------------------------------------------------------
| Сумма       |
| прописью    |
|---------------------------------------------------------------------
| Плательщик                             |
|                                        | Сумма
|                                        |----------------------------
| Фискальный код                         | Счет N
|--------------------------------------- |----------------------------
| Банк плательщика                       | Кор.
|                                        | счет N
|----------------------------------------|----------------------------
| Банк получателя                        | Кор.
|                                        | счет N
|----------------------------------------|----------------------------
| Получатель                             |
|                                        | Счет N
|                                        |----------------------------
| Фискальный код                         | Вид опер.  | Очеред.
|                                        |            | плат.
|                                        |------------|---------------
|                                        | Рез. поле  | Рез. поле
|---------------------------------------------------------------------
| Назначение платежа
|
|---------------------------------------------------------------------
|                 Подписи плательщика        |  Отметки банка
|   М.П.                                     |   получателя
|--------------------------------------------|
|                 Подписи Получателя         |
|   М.П.                                     |
----------------------------------------------------------------------
Дата помещения в картотеку_____________________

---------------------------------------------------------------------
| N          | N          | Дата   | Сумма      | Сумма   | Подпись |
| частичного | платежного | оплаты | частичного | остатка |         |
| платежа    | ордера     | ордера | платежа    | платежа |         |
|------------|------------|--------|------------|---------|---------|
|            |            |        |            |         |         |
---------------------------------------------------------------------

  Отметка банка плательщика

ГУ "Юридическая литература". Ретроспектива изменений Приложения 19:

Редакция 9 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 24.12.09 N 365-У (САЗ 10-8).

Приложение 19
к Инструкции Приднестровского
Республиканского банка
Приднестровской Молдавской Республики
"О безналичных расчетах в ПМР"
от 12 ноября 2002 года N 9-И
____________________________
____________________________
Поступило в банк плательщика Срок платежа
форма

    ПЛАТЕЖНОЕ
   ТРЕБОВАНИЕ-ПОРУЧЕНИЕ N        ____________________________
                                 _____________________
                                                   дата
                                 вид платежа

----------------------------------------------------------------------
| Условие оплаты                                      | Срок для
|                                                     | акцепта
|---------------------------------------------------------------------
| Сумма        |
| прописью     |
|---------------------------------------------------------------------
| Плательщик                             |
|                                        | Сумма
|                                        |----------------------------
| Фискальный код                         | Счет N
|----------------------------------------|----------------------------
| Банк плательщика                       | Кор.
|                                        | счет N
|----------------------------------------|----------------------------
| Банк получателя                        | Кор.
|                                        | счет N
|----------------------------------------|----------------------------
| Получатель                             |
|                                        | Счет N
|                                        |----------------------------
| Фискальный код                         | Вид опер.   | Очеред.
|                                        |             | плат.
|                                        |-------------|--------------
|                                        | Рез. поле   | Рез. поле
|---------------------------------------------------------------------
| Назначение платежа
|
|------------------------------------------------------------------
|                 Подписи плательщика        |   Отметки банка
|  М.П.                                      |     получателя
|--------------------------------------------|
|                 Подписи Получателя         |
|  М.П.                                      |
----------------------------------------------------------------------
Дата помещения в картотеку_____________________

---------------------------------------------------------------------
| N          | N          | Дата   | Сумма      | Сумма   | Подпись |
| частичного | платежного | оплаты | частичного | остатка |         |
| платежа    | ордера     | ордера | платежа    | платежа |         |
|------------|------------|--------|------------|---------|---------|
|            |            |        |            |         |         |
---------------------------------------------------------------------
Отметка банка плательщика

ГУ "Юридическая литература". Ретроспектива изменений Приложения 20:

Редакция 9 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 24.12.09 N 365-У (САЗ 10-8).

Приложение 20
к Инструкции Приднестровского
Республиканского банка
Приднестровской Молдавской Республики
"О безналичных расчетах в ПМР"
от 12 ноября 2002 года N 9-И

________(1)_____________                  _________(3)______________
    Поступило в банк плательщика                 Срок платежа
                                                   (2)        форма
    ПЛАТЕЖНОЕ   (4)
   ТРЕБОВАНИЕ-ПОРУЧЕНИЕ N (5)       ________(6)___________________
                                    _______(7)___________
                                           дата
                                     вид платежа

----------------------------------------------------------------------
| Условие оплаты    (8)                                 | Срок для
|                                                       | акцепта(9)
|---------------------------------------------------------------------
| Сумма      |  (10)
| прописью   |
|---------------------------------------------------------------------
| Плательщик   (12)                      |
|                                        | Сумма       (11)
|                                        |----------------------------
| Фискальный код                         | Счет N      (13)
|----------------------------------------|----------------------------
| Банк плательщика     (14)              | Кор.        (15)
|                                        | счет N
|----------------------------------------|----------------------------
| Банк получателя        (16)            | Кор.        (17)
|                                        | счет N
|----------------------------------------|----------------------------
| Получатель         (18)                |
|                                        | Счет N      (19)
|                                        |----------------------------
| Фискальный код                         | Вид опер. | Очеред.
|                                        | (20)      | плат.(22)
|                                        |-----------|----------------
|                                        | Рез. поле | Рез. поле
|                                        | (21)      |   (23)
|---------------------------------------------------------------------
| Назначение платежа     (24)
|
|---------------------------------------------------------------------
|            Подписи получателя (26)         |     Отметки банка
|  М.П.                                      |      получателя
| (25)                                       |         (29)
|--------------------------------------------|
|            Подписи плательщика  (28)       |
|  М.П.                                      |
|  (27)                                      |
----------------------------------------------------------------------
Дата помещения в картотеку_______(30)______________

---------------------------------------------------------------------
| N          | N          | Дата   | Сумма      | Сумма   | Подпись |
| частичного | платежного | оплаты | частичного | остатка |         |
| платежа    | ордера     | ордера | платежа    | платежа |         |
|------------|------------|--------|------------|---------|---------|
|   (31)     |  (32)      |  (33)  |   (34)     |    (35) |    (36) |
---------------------------------------------------------------------
Отметка банка плательщика
            (37)

ГУ "Юридическая литература". Ретроспектива изменений Приложения 21:

Редакция 2 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 01.04.03 N 99-У (САЗ 03-49);

Редакция 8 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 20.01.09 N 312-У (САЗ 09-8);

Редакция 9 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 24.12.09 N 365-У (САЗ 10-8).

Приложение 21
к Инструкции Приднестровского
Республиканского банка
Приднестровской Молдавской Республики
"О безналичных расчетах в ПМР"
от 12 ноября 2002 года N 9-И

Описание полей платежного требования-поручения

-------------------------------------------------------------------------
| Номер | Наименование     |                   Значение                 |
|-------|------------------|--------------------------------------------|
| 1.    | Поступ. в банк   | Поступило в банк плательщика.              |
|       | плат.            | Указывается дата поступления платежного    |
|       |                  | требования-поручения в банк плательщика    |
|       |                  | по правилам, установленным для поля "Дата" |
|-------|------------------|--------------------------------------------|
|  2    |                  | Номер  формы по утвержденной классификации |
|       |                  | ОКУД                                       |
|-------|------------------|--------------------------------------------|
|  3    | Срок платежа     | Срок платежа.                              |
|       |                  | Проставляется ответственным исполнителем   |
|       |                  | банка плательщика на платежных             |
|       |                  | требованиях-поручениях, оплачиваемых с     |
|       |                  | акцептом плательщика                       |
|-------|------------------|--------------------------------------------|
|  4    | Платежное        | Наименование документа                     |
|       | требование-      |                                            |
|       | поручение        |                                            |
|-------|------------------|--------------------------------------------|
|  5    | N                | Номер платежного требования-поручения.     |
|       |                  | Указывается номер платежного требования-   |
|       |                  | поручения цифрами. Платежное требование-   |
|       |                  | поручение при осуществлении платежей через |
|       |                  | расчетную сеть ПРБ идентифицируется по     |
|       |                  | всем разрядам номера                       |
|-------|------------------|--------------------------------------------|
|  6    | Дата             | Дата составления платежного требования-    |
|       |                  | поручения.                                 |
|       |                  | Указываются число - цифрами, месяц -       |
|       |                  | прописью, год - цифрами (полностью)        |
|-------|------------------|--------------------------------------------|
|  7.   | Вид платежа      | В платежных требованиях-поручениях,        |
|       |                  | представляемых для осуществления           |
|       |                  | электронных расчетов, в это поле           |
|       |                  | проставляется "электронно" согласно        |
|       |                  | нормативным актам  ПРБ, регламентирующим   |
|       |                  | электронные расчеты.                       |
|       |                  | Заполнение данного поля не является        |
|       |                  | обязательным                               |
|-------|------------------|--------------------------------------------|
|  8    | Условие оплаты   | Указывается "без акцепта" или "с           |
|       |                  | акцептом". При списании средств без        |
|       |                  | акцепта плательщика делается ссылка на     |
|       |                  | номер, дату принятия и статью закона или   |
|       |                  | номер, дату и пункт договора,              |
|       |                  | предусматривающего право безакцептного     |
|       |                  | списания                                   |
|-------|------------------|--------------------------------------------|
| 9.    | Срок для акцепта | Проставляется количество дней для          |
|       |                  | акцепта, установленного договором, в       |
|       |                  | случае, если платеж производится при       |
|       |                  | условии акцепта платежного требования-     |
|       |                  | поручения плательщиком. Если в платежном   |
|       |                  | требовании-поручении, подлежащем акцепту   |
|       |                  | плательщиком, срок для акцепта не указан,  |
|       |                  | то сроком для акцепта следует считать 5    |
|       |                  | рабочих дней.                              |
|-------|------------------|--------------------------------------------|
| 10.   | Сумма прописью   | Указывается с начала строки с заглавной    |
|       |                  | буквы сумма платежа прописью в рублях,     |
|       |                  | при этом слово "рубль" ("рублей, рубля")   |
|       |                  | не сокращается, копейки указываются        |
|       |                  | цифрами, слово ("копейки, копеек") также   |
|       |                  | не сокращается. Если сумма платежа         |
|       |                  | прописью  выражена в целых рублях, то      |
|       |                  | копейки можно не указывать, при этом       |
|       |                  | вместо копеек ставится знак равенства "="  |
|-------|------------------|--------------------------------------------|
| 11.   | Сумма            | Указывается сумма платежа цифрами, рубли   |
|       |                  | отделяются от копеек знаком тире "-".      |
|       |                  | Если сумма платежа  цифрами выражена  в    |
|       |                  | целых рублях, то копейки можно не          |
|       |                  | указывать, в этом случае указываются       |
|       |                  | сумма платежа и знак равенства "=", при    |
|       |                  | этом в поле "Сумма прописью" указывается   |
|       |                  | сумма платежа в целых рублях.              |
|-------|------------------|--------------------------------------------|
| 12.   | Плательщик       | Указывается фискальный код, наименование   |
|       |                  | плательщика средств.                       |
|       |                  | Дополнительно указываются номер лицевого   |
|       |                  | счета клиента, наименование и              |
|       |                  | местонахождение (сокращенные)              |
|       |                  | обслуживающего банка, филиала банка в      |
|       |                  | случае, если платеж клиента                |
|       |                  | осуществляется через открытый в другом     |
|       |                  | филиале банка корреспондентский счет,      |
|       |                  | счет участника расчетов проставляется в    |
|       |                  | поле "Счет N" плательщика. Или             |
|       |                  | указываются наименование и                 |
|       |                  | местонахождение (сокращенные) филиала      |
|       |                  | банка, обслуживающего клиента, если номер  |
|       |                  | лицевого счета клиента проставлен в поле   |
|       |                  | "Счет N" плательщика и платеж клиента      |
|       |                  | осуществляется через счет межфилиальных    |
|       |                  | расчетов, при этом номер счета             |
|       |                  | межфилиальных расчетов филиала не          |
|       |                  | проставляется.                             |
|-------|------------------|--------------------------------------------|
| 13.   | Счет N           | Номер счета плательщика.                   |
|       |                  | Проставляется номер лицевого счета         |
|       |                  | плательщика в банке, филиале банка или в   |
|       |                  | ПРБ (за исключением корреспондентского     |
|       |                  | счета  банка, филиала банка, открытого в   |
|       |                  | ПРБ).                                      |
|       |                  | Номер лицевого счета в банке, филиале      |
|       |                  | банка может не проставляться, если         |
|       |                  | плательщиком является банк, филиал банка.  |
|-------|------------------|--------------------------------------------|
| 14.   | Банк плательщика | Указываются наименование и                 |
|       |                  | местонахождение банка, филиала банка или   |
|       |                  | ПРБ, код учреждения банка согласно         |
|       |                  | справочнику                                |
|-------|------------------|--------------------------------------------|
| 15    | Кор. сч.N        | Номер корреспондентского счета банка       |
|       |                  | плательщика.                               |
|       |                  | Проставляется номер корреспондентского     |
|       |                  | счета, открытый банку, филиалу банка в     |
|       |                  | ПРБ, или не заполняется, если плательщик   |
|       |                  | - клиент, не являющийся банком, филиалом   |
|       |                  | банка, обслуживается в ПРБ, или ПРБ        |
|-------|------------------|--------------------------------------------|
| 16    | Банк получателя  | Указывается наименование и                 |
|       |                  | местонахождение банка, филиала банка       |
|       |                  | или ПРБ, код учреждения банка согласно     |
|       |                  | справочнику                                |
|-------|------------------|--------------------------------------------|
| 17.   | Кор. сч.N        | Номер корреспондентского счета банка       |
|       |                  | получателя.                                |
|       |                  | Проставляется номер корреспондентского     |
|       |                  | счета, открытый банку, филиалу банка в     |
|       |                  | ПРБ, или не заполняется, если получатель-  |
|       |                  | клиент, не являющийся банком, филиалом     |
|       |                  | банка, обслуживается в ПРБ или ПРБ, а      |
|       |                  | также при перечислении средств банком,     |
|       |                  | филиалом банка в ПРБ для выдачи наличных   |
|       |                  | денег филиалу банка, не имеющему           |
|       |                  | корреспондентского счета                   |
|-------|------------------|--------------------------------------------|
| 18.   | Получатель       | Указываются фискальный код и               |
|       |                  | наименование получателя средств.           |
|       |                  | Дополнительно указываются номер лицевого   |
|       |                  | счета клиента, наименование и              |
|       |                  | местонахождение (сокращенные)              |
|       |                  | обслуживающего банка, филиала банка в      |
|       |                  | случае, если платеж клиента                |
|       |                  | осуществляется через открытый в другом     |
|       |                  | филиале банка корреспондентский счет,      |
|       |                  | счет участника расчетов проставляется в    |
|       |                  | поле "Счет N" получателя, или указываются  |
|       |                  | наименование и местонахождение             |
|       |                  | (сокращенные) филиала банка,               |
|       |                  | обслуживающего клиента, если номер         |
|       |                  | лицевого счета клиента проставлен в поле   |
|       |                  | "Счет N" получателя и платеж клиента       |
|       |                  | осуществляется через счет межфилиальных    |
|       |                  | расчетов, при этом номер счета             |
|       |                  | межфилиальных расчетов филиала не          |
|       |                  | проставляется                              |
|-------|------------------|--------------------------------------------|
| 19.   | Счет N           | Номер счета получателя.                    |
|       |                  | Проставляется номер лицевого счета         |
|       |                  | получателя в банке, филиале банка или      |
|       |                  | номер лицевого счета в ПРБ (за             |
|       |                  | исключением корреспондентского счета       |
|       |                  | банка, открытого в ПРБ)                    |
|       |                  | Номер лицевого счета в банке, филиале      |
|       |                  | банка может не проставляться, если         |
|       |                  | получателем является банк, филиал банка.   |
|-------|------------------|--------------------------------------------|
| 20.   | Вид опер.        | Вид операции (02). Проставляется шифр      |
|       |                  | согласно перечню шифра вида операций       |
|       |                  | указанному в приложении 26 к настоящей     |
|       |                  | Инструкции                                 |
|-------|------------------|--------------------------------------------|
| 21.,  | Рез. поле        | Резервное поле                             |
| 23.   |                  | Заполняется сигнатура денежного потока     |
|       |                  | согласно  нормативного правового акта      |
|       |                  | Приднестровского республиканского банка,   |
|       |                  | регламентирующего правила обмена           |
|       |                  | электронными документами между             |
|       |                  | Приднестровским республиканским банком,    |
|       |                  | банками Приднестровской Молдавской         |
|       |                  | Республики (филиалами) при осуществлении   |
|       |                  | расчетов через систему электронных         |
|       |                  | платежей Приднестровского                  |
|       |                  | республиканского банка                     |
|-------|------------------|--------------------------------------------|
| 22.   | Очеред. плат.    | Очередность платежа.                       |
|       |                  | Проставляется очередность платежа в        |
|       |                  | соответствии с действующим                 |
|       |                  | законодательством.                         |
|-------|------------------|--------------------------------------------|
| 24.   | Назначение       | Указываются наименование товаров,          |
|       | платежа          | выполненных работ, оказанных услуг, номер  |
|       |                  | и дата договора, номер, дата и сумма       |
|       |                  | товарных документов, способ отправления,   |
|       |                  | дата отгрузки, номера транспортных         |
|       |                  | документов, грузоотправитель и место       |
|       |                  | отправления, грузополучатель и место       |
|       |                  | назначения. Также указываются номер и      |
|       |                  | дата реестра при предоставлении на         |
|       |                  | инкассо. В установленных случаях           |
|       |                  | указываются показания измерительных        |
|       |                  | приборов и действующих тарифов либо        |
|       |                  | производится запись о расчетах на          |
|       |                  | основании измерительных приборов и         |
|       |                  | действующих тарифов.                       |
|-------|------------------|--------------------------------------------|
| 25.   | М.П.             | Место для печати получателя.               |
|       |                  | Проставляется оттиск печати (при ее        |
|       |                  | наличии) согласно заявленному банку,       |
|       |                  | филиалу банка или ПРБ образцу              |
|-------|------------------|--------------------------------------------|
| 26.   | Подписи          | Подписи получателя .                       |
|       | получателя       | Проставляются подписи (подпись) лиц,       |
|       |                  | имеющих право подписи расчетных            |
|       |                  | документов, согласно заявленным банку,     |
|       |                  | филиалу банка или ПРБ образцам             |
|-------|------------------|--------------------------------------------|
| 27.   | М.П.             | Место печати плательщика.                  |
|       |                  | Проставляется оттиск печати (при ее        |
|       |                  | наличии) согласно заявленному банку,       |
|       |                  | филиала банка или ПРБ Образцу.             |
|-------|------------------|--------------------------------------------|
| 28.   | Подписи          | Подписи плательщика.                       |
|       | плательщика      | Проставляются подписи (подпись) лиц,       |
|       |                  | имеющих право подписи расчетных            |
|       |                  | документов, согласно заявленным банку,     |
|       |                  | филиалу банка или ПРБ образцам             |
|-------|------------------|--------------------------------------------|
| 29.   | Отметки банка    | Отметки банка получателя                   |
|       | получателя       | Проставляются штамп банка, филиала банка   |
|       |                  | или ПРБ, дата и подпись ответственного     |
|       |                  | исполнителя при представлении платежного   |
|       |                  | требования-поручения получателем в         |
|       |                  | обслуживающий его банк.                    |
|-------|------------------|--------------------------------------------|
| 30.   | Дата помещения   | Указывается дата, по правилам,             |
|       | в картотеку      | установленным для поля "Дата", помещения   |
|       |                  | платежного требования-поручения в          |
|       |                  | картотеку не оплаченных в срок расчетных   |
|       |                  | документов                                 |
|-------|------------------|--------------------------------------------|
| 31.   | N частичного     | Номер частичного платежа.                  |
|       | платежа          | Проставляется порядковый номер частичного  |
|       |                  | платежа, если по платежному требованию-    |
|       |                  | поручению производилась частичная оплата   |
|-------|------------------|--------------------------------------------|
| 32.   | N платежного     | Номер платежного ордера.                   |
|       | ордера           | Заполняется, если по платежному            |
|       |                  | требованию-поручению производилась         |
|       |                  | частичная оплата                           |
|-------|------------------|--------------------------------------------|
| 33.   | Дата оплаты      | Дата платежного ордера. Указываются число  |
|       | ордера           | -цифрами, месяц - прописью, год - цифрами  |
|       |                  | (полностью)                                |
|-------|------------------|--------------------------------------------|
| 34.   | Сумма частичного | Указывается сумма частичного платежа       |
|       | платежа          | цифрами по правилам, установленным для     |
|       |                  | поля "Сумма", если по платежному           |
|       |                  | требованию-поручению производилась         |
|       |                  | частичная оплата.                          |
|-------|------------------|--------------------------------------------|
| 35.   | Сумма остатка    | Указывается сумма остатка платежа цифрами  |
|       | платежа          | по платежному требованию-поручению по      |
|       |                  | правилам, установленным для поля "Сумма",  |
|       |                  | если по платежному требованию-поручению    |
|       |                  | производилась частичная оплата.            |
|       |                  | При последнем частичном платеже            |
|       |                  | проставляется "0-00"                       |
|-------|------------------|--------------------------------------------|
| 36.   | Подпись          | Проставляется подпись ответственного       |
|       |                  | исполнителя банка, филиала банка или ПРБ,  |
|       |                  | которым производилась запись о частичном   |
|       |                  | платеже                                    |
|-------|------------------|--------------------------------------------|
| 37.   | Отметки банка    | Отметки банка плательщика.                 |
|       | плательщика      | Проставляется штамп банка, филиала банка   |
|       |                  | или ПРБ, дата и подпись ответственного     |
|       |                  | исполнителя при полной оплате платежного   |
|       |                  | требования-поручения.                      |
-------------------------------------------------------------------------

ГУ "Юридическая литература". Ретроспектива изменений Приложения 22:

Редакция 3 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 30.11.04 N 151-У (САЗ 04-52);

Редакция 9 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 24.12.09 N 365-У (САЗ 10-8).

Приложение 22
к Инструкции Приднестровского
Республиканского банка
Приднестровской Молдавской Республики
"О безналичных расчетах в ПМР"
от 12 ноября 2002 года N 9-И

                                                 -----------
                                                 |         |
                                          форма  -----------

РЕЕСТР СЧЕТОВ Дата __________________

     Исполняющий банк ________________________________________________
                          Наименование, фискальный код
     Аккредитив N ________ от ________ Сч. N получателя ______________
Банк получателя ______________________________________________________
                           Наименование, фискальный код
     Получатель ______________________________________________________
Банк плательщика _____________________________________________________
                           Наименование, фискальный код
     Плательщик ______________________________________________________
                           Наименование, счет N
     Сумма прописью __________________________________________________

------------------------------------------------------------
| N   | Дата       | Вид        | NN           |   Сумма   |
| п/п | отгрузки,  | транспорта | документов,  |           |
|     | (отпуска)  |            | требуемых в  |           |
|     | товара,    |            | соответствии |           |
|     | выполнения |            | с условиями  |           |
|     | работ,     |            | аккредитива  |           |
|     | оказания   |            |              |           |
|     | услуг      |            |              |           |
|-----|------------|------------|--------------|-----------|
|     |            |            |              |           |
------------------------------------------------------------
                      Подписи поставщика            Отметки банка

____________________________________

    М.П.        ____________________________________

     Акцептован за счет аккредитива ___________________ N ____________
                                          Дата
     Уполномоченным __________________________________________________
                             (Ф.И.О., паспортные данные)
     Наименование организации - плательщика __________________________
Подпись _______________________________  Дата ________________________

ГУ "Юридическая литература". Ретроспектива изменений Приложения 23:

Редакция 9 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 24.12.09 N 365-У (САЗ 10-8).

Приложение 23
к Инструкции Приднестровского
Республиканского банка
Приднестровской Молдавской Республики
"О безналичных расчетах в ПМР"
от 12 ноября 2002 года N 9-И

форма

РЕЕСТР
              ПЕРЕДАННЫХ НА ИНКАССО РАСЧЕТНЫХ ДОКУМЕНТОВ
                  N ___________ от ________________
Поставщик                                          (взыскатель)
______________________________________________________________________
______________________________________________________________________
______________________________________________________________________
Обслуживающий банк ___________________________________________________
______________________________________________________________________
Банк плательщика______________________________________________________
                   (Наименование, фискальный код)
Представляем   на   инкассо   платежные   документы   в   количестве
______________________на сумму______________________________________
                                (сумма цифрами и прописью)
____________________________________________________________________

------------------------------------------------------------------
| N   | Вид. | N и дата   | Сумма     | Счет        | Примечание |
| п/п | Оп.  | документа  | документа | плательщика |            |
|-----|------|------------|-----------|-------------|------------|
|     |      |            |           |             |            |
------------------------------------------------------------------
            Подписи                                    Отметки банка
М.П.

ГУ "Юридическая литература". Ретроспектива изменений Приложения 24:

Редакция 9 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 24.12.09 N 365-У (САЗ 10-8).

Приложение 24
к Инструкции Приднестровского
Республиканского банка
Приднестровской Молдавской Республики
"О безналичных расчетах в ПМР"
от 12 ноября 2002 года N 9-И

форма

ИЗВЕЩЕНИЕ N
О ПОСТАНОВКЕ В КАРТОТЕКУ             _______________________
                                             (дата)

----------------------------------------------------------------------
                              | Кор. Счет N
                              |
 Банк плательщика             |
------------------------------|---------------------------------------
                              | Кор. Счет N
                              |
 Банк получателя              |
------------------------------|---------------------------------------
                              | Счет N
                              |
 Получатель                   |
----------------------------------------------------------------------
 Инкассовое поручение                     | Отметки банка
                                          |
 N, дата                                  |
                                          |
 на сумму                                 |
                                          |
 не оплачено из-за отсутствия средств на  |
 счете N                                  |
                                          |

ГУ "Юридическая литература". Ретроспектива изменений Приложения 25:

Редакция 9 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 24.12.09 N 365-У (САЗ 10-8).

Приложение 25
к Инструкции Приднестровского
Республиканского банка
Приднестровской Молдавской Республики
"О безналичных расчетах в ПМР"
от 12 ноября 2002 года N 9-И

форма

  ЗАЯВЛЕНИЕ

  ОБ ОТКАЗЕ ОТ АКЦЕПТА N                _______________________

                                                  (дата)

----------------------------------------------------------------------
 Сумма     |
 прописью  |
----------------------------------------------------------------------
                                  | Сумма
                                  |
 Плательщик                       | Счет N
----------------------------------|-----------------------------------
                                  | Кор. Счет N
                                  |
 Банк плательщика                 |
----------------------------------|-----------------------------------
                                  | Кор. Счет N
 Банк получателя                  |
----------------------------------|-----------------------------------
                                  | Счет N
 Получатель                       |
----------------------------------------------------------------------
 Платежное требование (N, дата)          | Принять отказ от
                                         | акцепта разрешается
 на сумму                                | "____"_______________г.
 Дата поступ. в банк плат.               | _____________________
                                         |
 Характер нарушения, пункт, N, дата      |        (подпись)
 договора                                |       Отметки банка
                                         |

ГУ "Юридическая литература". Ретроспектива изменений Приложения 26:

Редакция 2 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 01.04.03 N 99-У (САЗ 03-49);

Редакция 9 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 24.12.09 N 365-У (САЗ 10-8).

Приложение 26
к Инструкции Приднестровского
Республиканского банка
Приднестровской Молдавской Республики
"О безналичных расчетах в ПМР"
от 12 ноября 2002 года N 9-И

Условные цифровые обозначения (шифры) вида операций, проставляемые
на расчетных документах и в лицевых счетах

-------------------------------------------------------------------------------
| Условные    | Содержание записи,           | Какие документы прилагаются к  |
| цифровые    | заменяемое условным          | выписке из лицевого счета по   |
| обозначения | цифровым обозначением        | данной записи                  |
| вида        |------------------------------|                                |
| операций    | По дебету    | По кредиту    |                                |
|             | счета        | счета         |                                |
|             | плательщика  | получателя    |                                |
|-------------|--------------|---------------|--------------------------------|
|   1         |    2         |    3          |                4               |
|-------------|--------------|---------------|--------------------------------|
|   01        | Списано      | Зачислено     | По дебету 2-ой или 3-ий        |
|             | согласно     | согласно      | экземпляр платежного поручения |
|             | Вашему       | платежному    | плательщика.                   |
|             | платежному   | поручению     | По кредиту прилагается 2-ой    |
|             | поручению    | плательщика   | экземпляр платежного поручения |
|             |              |               | плательщика или платежная      |
|             |              |               | форма, составленная банком  на |
|             |              |               | основе полученной по           |
|             |              |               | электронной системе расчетов   |
|             |              |               | платежного документа.          |
|             |              |               | При частичной оплате по дебету |
|             |              |               | и кредиту копии платежных      |
|             |              |               | ордеров.                       |
|-------------|--------------|---------------|--------------------------------|
|  02         | Списано      | Зачисленопо   | По дебету 2-ой или 3-ий        |
|             | согласно     | оплаченному   | экземпляр           платежного |
|             | платежному   | платежному    | требования-поручения           |
|             | требованию-  | требованию-   | плательщика.                   |
|             | поручению    | поручению     | По кредиту прилагается 2-ой    |
|             |              |               | экземпляр платежного           |
|             |              |               | требования-поручения           |
|             |              |               | плательщика или платежная      |
|             |              |               | форма, составленная банком на  |
|             |              |               | основе полученной по           |
|             |              |               | электронной системе расчетов   |
|             |              |               | платежного документа.          |
|             |              |               | При частичной оплате по дебету |
|             |              |               | и кредиту копии платежных      |
|             |              |               | ордеров.                       |
|-------------|--------------|---------------|--------------------------------|
|  03         | Оплачен      | Поступило     | По дебету без приложений       |
|             | наличными    | наличными     | По кредиту - ордер объявления  |
|             | денежными    | денежными     | на взнос наличных денежных     |
|             | средствами   | средствами    | средств, либо при зачислении   |
|             | Ваш денежный | на Ваш счет   | выручки, сданной в сумках      |
|             | чек          |               | через инкассаторов банка, -    |
|             |              |               | накладные к сумкам с копией    |
|             |              |               | ведомости предварительного     |
|             |              |               | зачисления выручки до ее       |
|             |              |               | пересчета                      |
|-------------|--------------|---------------|--------------------------------|
|  04         | Оплачен Ваш  | Поступило     | По дебету без приложений       |
|             | расчетный    | согласно      | По кредиту без приложений      |
|             | чек          | Вашему        |                                |
|             |              | реестру       |                                |
|             |              | расчетных     |                                |
|             |              | чеков         |                                |
|-------------|--------------|---------------|--------------------------------|
|  05         | Списано      | Зачислено     | По дебету 2-ой или 3-ий        |
|             | согласно     | согласно      | экземпляр инкассового          |
|             | инкассовому  | инкассовому   | поручения плательщика.         |
|             | поручению    | поручению     | По кредиту прилагается 2-ой    |
|             |              |               | экземпляр инкассового          |
|             |              |               | поручения плательщика или      |
|             |              |               | платежная форма, составленная  |
|             |              |               | банком на основе полученной по |
|             |              |               | электронной системе расчетов   |
|             |              |               | платежного документа.          |
|             |              |               | При частичной оплате по дебету |
|             |              |               | и кредиту копии платежных      |
|             |              |               | ордеров.                       |
|-------------|--------------|---------------|--------------------------------|
|  06         | Списано      | Зачислены     | По дебету - последний          |
|             | согласно     | суммы по      | экземпляр аккредитива.         |
|             | расчетного   | выставленному | По кредиту без приложений      |
|             | документа на | аккредитиву   |                                |
|             | открытие     |               |                                |
|             | аккредитива  |               |                                |
|-------------|--------------|---------------|--------------------------------|
|  07         | Списано со   | Зачислено на  | По дебету - мемориальный       |
|             | счета        | счет согласно | (расх одный, приходный         |
|             | согласно     | приложению к  | кассо вый) ордер.              |
|             | приложению к | выписке из    | По кредиту - мемориальный      |
|             | выписке из   | лицевого      | (расходный, приходный          |
|             | лицевого     | счета         | кассовый) ордер.               |
|             | счета        |               |                                |
|-------------|--------------|---------------|--------------------------------|
|  08         | Списана      | Зачислена     | По кредиту и дебету -          |
|             | недостача по | инкассация    | накладная клиента              |
|             | инкассации   | (излишки по   |                                |
|             |              | инкассации,   |                                |
-------------------------------------------------------------------------------

ГУ "Юридическая литература". Ретроспектива изменений Приложения 27:

Редакция 9 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 24.12.09 N 365-У (САЗ 10-8).

Приложение 27
к Инструкции "О безналичных расчетах в
Приднестровской Молдавской Республике"
от 12 ноября 2002 года N 9-И

На бланке организации-клиента

РАСПОРЯЖЕНИЕ
о безакцептном (бесспорном) списании денежных средств
с банковского счета, открытого в

_____________________________________________________________
(наименование кредитной организации)

                                      "_____" ____________ 20 ___ г.
     1. ______________________________________________________________
          (указывается полное наименование организации - клиента)
счет N ______ в _______________________________________ (далее-"Банк")
                 (наименование кредитной организации)
     Настоящим распоряжением  выражает  свое  согласие   на   списание
денежных  средств  в    безакцептном    (бесспорном)     порядке     с
вышеуказанного  счета  и  поручает  Банку  принимать   к    исполнению
платежные  требования    (инкассовые     поручения),     выставленные:
______________________________________________________________________
   (указывается полное наименование кредитора по основному договору)
в  соответствии   с  п. ______  договора______________________________
от "___"______  20__ г. N ______,   (далее - "основной договор")    за
_____________________________________________________________________.
(наименование  товаров,  работ,  услуг, за которые будут производиться
платежи)

2. Настоящее распоряжение действует до полного исполнения обязательств по основному договору.

3. О прекращении действия настоящего распоряжения будет направлено письменное уведомление.

    4. Заверенную копию вышеуказанного основного договора прилагает.

     5. ______________________________________________________________
         (указывается полное наименование организации - клиента)
настоящим   подтверждает,   что   информация,  указанная  в  настоящем
распоряжении, достоверна.

Банк не несет ответственности за неисполнение настоящего распоряжения и возврат без исполнения платежных требований без акцепта (инкассовых поручений), если поступающие расчетные документы не будут содержать ссылку на пункт, дату, номер и наименование основного договора, во исполнение обязательств по которому предоставлено право безакцептного (бесспорного) списания.

Руководитель организации     _____________   _____________________
                               (подпись)     (расшифровка подписи)
Главный бухгалтер            _____________   _____________________
                               (подпись)     (расшифровка подписи)
МП

----------------------------------------------------------------------

ПРИНЯТО БАНКОМ

_________________________________ __________ _________________________
(уполномоченное должностное лицо) (подпись)   (расшифровка подписи)
                                             "____"_________ 20 ___ г.
                                                   (дата принятия)

Текст подготовлен ГУ "Юридическая литература" с учетом изменений, внесенных в первоначальную редакцию (Инструкция Приднестровского республиканского банка ПМР от 12.10.02) на основе следующих нормативных актов:

Редакция 2 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 01.04.03 N 99-У (САЗ 03-49);

Редакция 3 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 30.11.04 N 151-У (САЗ 04-52);

Редакция 4 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 20.12.05 N 184-У (САЗ 06-3);

Редакция 5 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 18.08.06 N 209-У (САЗ 06-35);

Редакция 6 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 29.05.07 N 249-У (САЗ 07-26);

Редакция 7 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 20.12.07 N 269-У (САЗ 08-3);

Редакция 8 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 20.01.09 N 312-У (САЗ 09-8);

Редакция 9 - Указание Приднестровского республиканского банка ПМР от 24.12.09 N 365-У (САЗ 10-8).