№ 918-У — О внесении изменений и дополнений в Инструкцию Приднестровского республиканского банка от 9 ноября 2012 года № 34-И «О порядке представления в Приднестровский республиканский банк информации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (Регистрационный № 6227 от 13 декабря 2012 года)(САЗ 12-51)

УЗН ПБМР 13 июля 2016 № 918-У САЗ 16-33

Указание Приднестровского республиканского банка

О внесении изменений и дополнений в Инструкцию Приднестровского республиканского банка от 9 ноября 2012 года № 34-И «О порядке представления в Приднестровский республиканский банк информации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (Регистрационный № 6227 от 13 декабря 2012 года)(САЗ 12-51)

Утверждено решением правления

Приднестровского республиканского банка

Протокол № 55 от 13 июля 2016 года

Зарегистрировано Министерством юстиции

Приднестровской Молдавской Республики 17 августа 2016 г.

Регистрационный № 7530

Настоящее Указание разработано в соответствии с Законом Приднестровской Молдавской Республики от 6 апреля 2009 года № 704-З-IV «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (САЗ 09-15) с изменениями и дополнениями, внесенными законами Приднестровской Молдавской Республики от 10 декабря 2010 года № 256-ЗИД-IV (САЗ 10-49); от 9 августа 2012 года № 168-ЗИД-V (САЗ 12-33), Законом Приднестровской Молдавской Республики от 7 мая 2007 года № 212-З-IV «О центральном банке Приднестровской Молдавской Республики» (САЗ 07-20) с изменениями и дополнениями, внесенными законами Приднестровской Молдавской Республики от 6 марта 2008 года № 413-ЗИ-IV (САЗ 08-9); от 20 марта 2008 года № 423-ЗИ-IV (САЗ 08-11); от 29 мая 2008 года № 477-ЗИ-IV (САЗ 08-21); от 2 декабря 2008 года № 609-ЗД-IV (САЗ 08-48); от 11 марта 2009 года № 676-ЗИД-IV (САЗ 09-11); от 19 мая 2009 года № 760-ЗИД-IV (САЗ 09-21); от 30 мая 2011 года № 82-ЗД-V (САЗ 11-22); от 7 февраля 2012 года № 4-ЗД-V (САЗ 12-07); от 20 ноября 2013 года № 237-ЗИД-V (CАЗ 13-46); от 30 июня 2015 года № 99-ЗД-V (САЗ 15-27).

1. Внести в Инструкцию Приднестровского республиканского банка от 9 ноября 2012 года № 34-И «О порядке представления в Приднестровский республиканский банк информации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (Регистрационный № 6227 от 13 декабря 2012 года) (САЗ 12-51), с изменением и дополнением внесёнными указаниями Приднестровского республиканского банка от 5 июля 2013 года № 703-У (САЗ 13-31) (Регистрационный № 6518 от 6 августа 2013 года); от 4 октября 2013 года № 719-У (САЗ 13-43) (Регистрационный № 6595 от 1 ноября 2013 года); от 20 июня 2016 года № 915-У (САЗ 16-27) (Регистрационный № 7477 от 6 июля 2016 года) (далее - Инструкция) следующие изменения и дополнения:

а) пункт 3 Инструкции дополнить частью второй следующего содержания:

«Дата совершения операции (сделки) определяется организацией в порядке, установленном Приложением № 4 к настоящей Инструкции.»;

б) часть первую пункта 20 Инструкции дополнить словами «(с заполнением всех необходимых реквизитов с учетом измененных (дополненных) сведений об операции (сделке).»;

в) часть первую пункта 26 Инструкции дополнить словами «(с заполнением всех необходимых реквизитов с учетом измененных (дополненных) сведений об операции (сделке).»;

г) пункт 31 Инструкции исключить;

д) пункт 37 Инструкции дополнить предложением следующего содержания:

«Копии документов помещаются в упаковку, исключающую возможность их повреждения или извлечения без нарушения целостности упаковки. На упаковке указывается получатель: «Приднестровский республиканский банк, Управление финансового мониторинга.»;

е) в столбце «Указания по заполнению полей электронного документа» в поле № 24 «Причины замены сообщения*» Структуры электронного документа для сообщения вида «Сведения об операции (сделке)» Приложения № 3 к Инструкции слова «дата уведомления ПРБ» заменить словами «дата уведомления Приднестровского республиканского банка о непринятии (замене) информации об операции (сделке) (при получении такого уведомления).»;

ж) часть вторую пункта 4 Приложения № 4 к Инструкции изложить в следующей редакции:

«В случае инициативного внесения изменений и (или) дополнений в ранее представленное и принятое Приднестровским республиканским банком сообщение об операции (сделке) (например, неверно указан код валюты, основание совершения операции (сделки), реквизиты участников, при подписании дополнительного соглашения, изменяющего существенные условия договора, и так далее), а также в случае получения уведомления Приднестровского республиканского банка о непринятии (замене) информации об операции (сделке) в принятом СЭД, СПД, организация, адвокат, нотариус, лицо направляют в Приднестровский республиканский банк заменяющее сообщение в полном объеме. При этом заменяющему сообщению присваивается номер сообщения, подлежащего изменению и (или) дополнению, а в реквизите 124 «Причины замены сообщения» указываются причины изменений и (или) дополнений, дата и номер уведомления Приднестровского республиканского банка (при получении уведомления о непринятии (замене) информации об операции (сделке)).»;

з) подпункт в) части четвертой пункта 4 Приложения № 4 к Инструкции дополнить через запятую словами «в том числе обстоятельств, при наступлении которых операция (сделка) перестала соответствовать критериям операции (сделки), подлежащей государственному контролю;»;

и) в подпункте в) пункта 5 Приложения № 4 к Инструкции слова «в силу полномочия, основанного на доверенности, договоре, законе либо акте уполномоченного на то исполнительного органа государственной власти или органа местного самоуправления» заменить словами «в силу полномочия, основанного на доверенности, договоре, внутреннем документе организации, указании закона либо акте уполномоченного на то государственного органа или органа местного самоуправления;»;

к) в подпункте г) пункта 5 Приложения № 4 к Инструкции слова «в силу полномочия, основанного на доверенности, договоре, законе либо акте уполномоченного на то исполнительного органа государственной власти или органа местного самоуправления» заменить словами «в силу полномочия, основанного на доверенности, договоре, внутреннем документе организации, указании закона либо акте уполномоченного на то государственного органа или органа местного самоуправления;»;

л) часть вторую пункта 7 Приложения № 4 к Инструкции изложить в следующей редакции:

«Если в составе участников операций (сделок) отсутствуют лица, указанные в подпунктах в) - е) пункта 5, а также в иных случаях, предусмотренных настоящей Инструкцией, Листы 04 - 07 СЭД или формы СПД не заполняются и не представляются.»;

м) часть третью пункта 9 Приложения № 4 к Инструкции изложить в следующей редакции:

«При совершении сделок с недвижимым имуществом датой совершения сделки является дата подписания договора (дата подписания дополнительного соглашения, если сделка с недвижимым имуществом подпадает под государственный контроль в результате его подписания).»;

н) часть четвертую пункта 10 Приложения № 4 к Инструкции исключить;

о) часть пятую пункта 10 Приложения № 4 к Инструкции дополнить словами «и направить информацию в Приднестровский республиканский банк не позднее рабочего дня, следующего за датой получения подтверждающих сведений и (или) документов, если иной срок направления информации в Приднестровский республиканский банк не установлен настоящей Инструкцией.»;

п) часть вторую пункта 11 Приложения № 4 к Инструкции изложить в следующей редакции:

«Если операция (сделка), подлежащая государственному контролю, по своему характеру может быть отнесена к нескольким видам операций (сделок), установленных статьей 6 Закона, то в Приднестровский республиканский банк направляется одно сообщение при условии совпадения даты совершения операций (сделок). При этом в реквизите 112 в порядке приоритетности указывается код группы 7000; групп 1000-4000; группы 5000; группы 8000. Например, при направлении сообщения о зачислении на счет денежных средств юридического лица, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня его регистрации (код 4005), связанное с предоставлением данному юридическому лицу временной финансовой помощи учредителя (код 5007), в данном реквизите указывается код 4005.

Если операция (сделка), подлежащая государственному контролю также признана операцией (сделкой), по которой возникают подозрения, что она совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, то в Приднестровский республиканский банк направляется одно сообщение. При этом в реквизите 112 указывается соответствующий код операции (сделки), подлежащей государственному контролю. Код группы 6000 указывается в реквизите 113 «Дополнительные коды вида операции (сделки).»;

р) первое предложение части второй пункта 14 Приложения № 4 к Инструкции после слов «сумма сделки, указанная в договоре» дополнить словами «или сумма, рассчитанная в порядке, установленном настоящей Инструкцией.»;

с) часть первую пункта 17 Приложения № 4 к Инструкции изложить в следующей редакции:

«В реквизите 118 «Основание совершения операции (сделки)» указываются дата и номер договора или дата и номер дополнительного соглашения, если в результате его подписания операция (сделка) стала подлежать государственному контролю, дата и номер товарного документа и (или) иного документа, на основании которых осуществляется операция (сделка).»;

т) часть вторую пункта 19 Приложения № 4 к Инструкции после слов «6001» дополнить словами «или «6002»;

у) часть вторую пункта 22 Приложения № 4 изложить в следующей редакции:

«При направлении сообщении об операции (сделке), которая стала соответствовать критериям операции (сделки), подлежащей государственному контролю, в результате подписания дополнительного соглашения, в данном реквизите указывается дата и номер основного договора.»;

ф) часть третью пункта 22 Приложения № 4 к Инструкции изложить в следующей редакции:

«В случае наличия у организации, адвоката, нотариуса, лица на день отправления сообщения о сделке с недвижимым имуществом в Приднестровский республиканский банк информации о дате государственной регистрации договора и (или) права на недвижимое имущество, в данном реквизите указывается дата государственной регистрации и регистрационный номер договора и (или) свидетельства.»;

х) часть девятую пункта 22 Приложения № 4 к Инструкции изложить в следующей редакции:

«Данный реквизит является обязательным для заполнения в случаях, указанных в настоящем пункте и иных случаях, предусмотренных настоящей Инструкцией. В остальных случаях реквизит заполняется по необходимости.»;

ц) пункт 23 Приложения № 4 к Инструкции после слов «информации об операции (сделке)» дополнить словами «(в случае получения от Приднестровского республиканского банка такого уведомления).»;

ч) в пункте 33 Приложения № 4 к Инструкции слова «кредитной организации» заменить словами «организации, адвоката, нотариуса, лица»;

ш) в части второй пункта 40 Приложения № 4 к Инструкции слова «находящееся в долевой собственности» заменить словами «приобретаемое в долевую собственность.»;

щ) в пункте 41 Приложения № 4 к Инструкции слова «договоре, законе либо акте уполномоченного на то исполнительного органа государственной власти или органа местного самоуправления» заменить словами «договоре, внутреннем документе организации, указании закона либо акте уполномоченного на то государственного органа или органа местного самоуправления»;

ы) в пункте 46 Приложения № 4 к Инструкции слова «договоре, законе либо акте уполномоченного на то исполнительного органа государственной власти или органа местного самоуправления» заменить словами «договоре, внутреннем документе организации, указании закона либо акте уполномоченного на то государственного органа или органа местного самоуправления»;

э) часть вторую Примечания Приложения № 6 к Инструкции после слова «клиента» дополнить словами «(представителя клиента)»;

ю) в подпункте б) части седьмой Примечания к Приложению № 6 к Инструкции слова «(код вида участника - 35 Клиент)» заменить словами «(код вида участника - 27 Получатель).»;

я) часть одиннадцатую Примечания к Приложению № 6 к Инструкции изложить в следующей редакции:

«Если сумма отдельных платежей в рамках одного договора займа (кредитного договора) менее 40 000 РУ МЗП, а общая сумма договора равна или превышает указанную сумму или, если кредитная организация не располагает информацией об общей сумме договора, необходимо контролировать такие платежи нарастающим итогом. Сообщение по коду 3011 или коду 5007 необходимо направить в Приднестровский республиканский банк, когда общая сумма платежей в рамках договора будет равна или превысит 40 000 РУ МЗП. При этом:

а) в реквизите «Дата совершения операции (сделки)» указывается дата последней операции, в результате которой общая сумма платежей стала равной или превысила 40 000 РУ МЗП (или эквивалентную сумму в иностранной валюте);

б) в реквизите «Сумма операции (сделки)» указывается общая сумма перечисленных платежей;

в) в реквизите «Дополнительная информация» указываются суммы отдельных платежей и дата их проведения, а также общая сумма договора займа (кредитного договора) (если кредитная организация располагает информацией об общей сумме договора).

Кредитная организация также направляет в Приднестровский республиканский банк сообщение по коду 5007, если о совершении сделки ей стало известно после предоставления (получения) юридическим лицом, не являющимся кредитной организацией, беспроцентного займа физическому лицу и (или) другому юридическому лицу (от физического лица и (или) другого юридического лица). При этом кредитная организация реквизиты сообщения заполняет в порядке, установленном частью одиннадцатой настоящего Приложения.

Если кредитная организация имеет документальное подтверждение отказа клиента (представителя клиента) в предоставлении запрошенных документов (договора или иного документа, подтверждающего факт предоставления (получения) беспроцентного займа) или в случае непредоставления запрошенных документов, кредитной организации следует направить в Приднестровский республиканский банк сообщение по каждой расчетной операции по коду 6001. При этом в реквизитах «Дата совершения операции (сделки)» и «Сумма операции (сделки)» указываются дата и сумма, указанные в расчетном (платежном) документе на перечисление платежа.»;

я-1) часть двенадцатую Примечания Приложения № 6 к Инструкции изложить в следующей редакции:

«Информация при проведении последующих платежей в рамках одного договора займа (кредитного договора) направлению в Приднестровский республиканский банк не подлежит, за исключением случаев необходимости направления заменяющего сообщения, если:

а) кредитная организация не располагает информацией об общей сумме договора. В данном случае заменяющее сообщение кредитная организация направляет в Приднестровский республиканский банк при проведении каждого из последующих платежей в рамках одного договора займа (кредитного договора) независимо от суммы платежа;

б) заключено дополнительное соглашение к договору займа (кредитному договору), которое предусматривает изменение общей суммы договора займа (кредита).

При направлении заменяющего сообщения изменения вносятся в реквизиты «Сумма операции (сделки)» и «Дополнительная информация» в части изменения соответствующих сведений на дату направления заменяющего сообщения.

При подготовке сообщения о выявленной операции (сделке) по коду 3011 или 5007 в случае, если организация является стороной по данной операции (сделке) в сообщении указывается:

а) в реквизите «Дата совершения операции (сделки)» дата заключения договора;

б) в реквизите «Сумма операции (сделки)» общая сумма договора.»;

я-2) в части пятнадцатой Примечания Приложения № 6 к Инструкции слово «клиент» заменить словами «клиент - юридическое лицо, период деятельности которого не превышает трех месяцев с даты государственной регистрации»;

я-3) в части пятнадцатой Примечания Приложения № 6 к Инструкции слово «клиенту» заменить словами «клиенту - юридическому лицу, период деятельности которого не превышает трех месяцев с даты государственной регистрации»;

я-4) в части шестнадцатой Примечания Приложения № 6 к Инструкции слова «с зачислением или списанием» заменить словами «с зачислением, списанием»;

я-5) в части двадцать второй Примечания Приложения № 6 к Инструкции слово «клиент» заменить словами «клиент - юридическое лицо, операции по счету (вкладу) которого не проводились в течение 6 (шести) месяцев с момента его открытия»;

я-6) в части двадцать второй Примечания Приложения № 6 к Инструкции слово «клиенту» заменить словами «клиенту - юридическому лицу, операции по счету (вкладу) которого не проводились в течение 6 (шести) месяцев с момента его открытия»;

я-7) часть тридцатую Примечания Приложения № 6 к Инструкции изложить в следующей редакции:

«В дальнейшем, при проведении расчетной операции клиента на основании расчетного (платежного) документа в рамках исполнения одного и того же договора страхования, сообщение в Приднестровский республиканский банк направлению не подлежит, за исключением случаев необходимости направления заменяющего сообщения, если:

а) кредитная организация не располагает информацией об общей сумме договора. В данном случае заменяющие сообщения кредитная организация направляет в Приднестровский республиканский банк при проведении каждого из последующих платежей в рамках одного договора страхования, независимо от суммы платежа;

б) заключено дополнительное соглашение к договору страхования, которое предусматривает изменение общей суммы договора страхования.

я-8) часть тридцать седьмую Примечания Приложения № 6 к Инструкции изложить в следующей редакции:

«В случае документально подтвержденного отказа клиента (представителя клиента) в предоставлении запрошенных документов (договора финансовой аренды (лизинга), акта приема-передачи или иного документа, подтверждающего факт приема-передачи имущества в лизинг, или другого документа), или в случае непредоставления запрошенных документов, кредитной организации следует направить в Приднестровский республиканский банк сообщение по каждой расчетной операции по коду 6001. При этом в реквизитах «Дата совершения операции (сделки)» и «Сумма операции (сделки)» указываются дата и сумма, указанные в расчетном (платежном) документе на перечисление лизингового платежа.»;

я-9) часть сорок вторую Примечания Приложения № 6 к Инструкции изложить в следующей редакции:

«Кредитные организации при осуществлении расчетных операций клиента в рамках исполнения договоров купли-продажи драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, направляют в Приднестровский республиканский банк сведения по сделке в случае, если из поля «Назначение платежа» расчетного (платежного) документа следует, что платежи осуществляются по договору купли-продажи драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий и (или) кредитной организации стало известно, что платежи осуществляются по договору купли-продажи драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий исходя из условий такого договора и:

а) сумма платежа равна или превышает 40 000 РУ МЗП или;

б) сумма платежа (платежей) в рамках одного договора купли-продажи драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий менее 40 000 РУ МЗП, а общая сумма договора равна или превышает указанную сумму или кредитная организация не располагает информацией об общей сумме договора. В данном случае необходимо контролировать такие платежи нарастающим итогом. Сообщение по коду 5005 необходимо направить в Приднестровский республиканский банк, когда общая сумма платежей будет равна или превысит 40 000 РУ МЗП.»;

я-10) часть сорок четвертую Примечания Приложения № 6 к Инструкции изложить в следующей редакции:

«Сообщение при проведении последующих платежей в рамках исполнения одного договора купли-продажи драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий в Приднестровский республиканский банк направлению не подлежит, за исключением необходимости направления заменяющего сообщения, если:

а) кредитная организация не располагает информацией об общей сумме договора. В данном случае заменяющие сообщение кредитная организация направляет в Приднестровский республиканский банк при проведении каждого из последующих платежей в рамках одного договора купли-продажи драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, независимо от суммы платежа;

б) заключено дополнительное соглашение к договору купли-продажи драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, которое предусматривает изменение общей суммы договора.

я-11) часть пятидесятую Примечания Приложения № 6 к Инструкции изложить в следующей редакции:

«Сообщение о сделке с недвижимым имуществом, подлежащей государственному контролю, направляется в Приднестровский республиканский банк один раз (независимо от количества операций, совершенных в связи с реализацией данной сделки), если не подписано дополнительное соглашение, изменяющее существенные условия договора (предмет, стоимость недвижимого имущества, стороны договора, срок действия).»;

я-12) часть пятьдесят первую Примечания Приложения № 6 к Инструкции изложить в следующей редакции:

«При подписании дополнительного соглашения, изменяющего существенные условия договора, предметом которого является недвижимое имущество, в Приднестровский республиканский банк направляется заменяющее сообщение.»;

я-13) подпункт в) части пятьдесят третьей Примечания Приложения № 6 к Инструкции изложить в следующей редакции:

«в) если договор аренды заключен на неопределенный срок, кредитная организация обязана контролировать арендные платежи нарастающим итогом и предоставить сообщение по такой сделке в Приднестровский республиканский банк, когда арендные платежи достигнут суммы равной или превышающей 100 000 РУ МЗП. В данном случае в реквизите «Сумма операции (сделки)» указывается общая сумма перечисленных платежей, в реквизите «Дополнительная информация» - суммы отдельных платежей и дата их проведения.

В последующем кредитная организация направляет в Приднестровский республиканский банк заменяющее сообщение при проведении каждой расчетной операции клиента независимо от суммы платежа.

я-14) часть пятьдесят четвертую Примечания Приложения № 6 к Инструкции изложить в следующей редакции:

«В случае документально подтвержденного отказа клиента (представителя клиента) в предоставлении запрошенных документов в целях установления кредитной организацией факта осуществления проводимой расчетной операции в рамках исполнения сделки с недвижимым имуществом, подлежащей государственному контролю (договор аренды, купли-продажи или другого документа), или в случае непредоставления запрошенных документов, кредитной организации следует направить в Приднестровский республиканский банк сообщение по каждой расчетной операции по коду 6001. При этом в реквизитах «Дата совершения операции (сделки)» и «Сумма операции (сделки)» указываются дата и сумма, указанные в расчетном (платежном) документе на перечисление платежа по договору с недвижимым имуществом.».

2. Организациям, осуществляющим операции (сделки) с денежными средствами или иным имуществом, адвокатам, нотариусам и лицам, осуществляющим деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, в случае наличия несоответствий содержания правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма требованиям настоящего Указания, в течение 5 (пяти) рабочих дней со дня вступления в силу настоящего Указания, утвердить и направить на согласование в Приднестровский республиканский банк изменения и (или) дополнения в правила внутреннего контроля и программ его осуществления или новую редакцию правил.

3. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 7 (семи) рабочих дней со дня официального опубликования.

Председатель Э. Косовский

г. Тирасполь

13 июля 2016 г.

№ 918-У