Положение Приднестровского республиканского банка

О внутренних структурных подразделениях кредитной организации

Утверждено Решением правления

Приднестровского республиканского банка

Протокол № 55 от 20 ноября 2019 года

Зарегистрировано Министерством юстиции

Приднестровской Молдавской Республики 18 декабря 2019 г.

Регистрационный № 9222

Настоящее Положение разработано в соответствии с Законом Приднестровской Молдавской Республики от 7 мая 2007 года № 212-З-IV «О центральном банке Приднестровской Молдавской Республики» (САЗ 07-20) в действующей редакции, Законом Приднестровской Молдавской Республики от 1 декабря 1993 года «О банках и банковской деятельности в Приднестровской Молдавской Республике» (СЗМР 93-2) в действующей редакции, и устанавливает порядок открытия, закрытия, изменения реквизитов и контроля за деятельностью внутренних структурных подразделений кредитной организации (филиала) на территории Приднестровской Молдавской Республики.

Глава 1. Общие положения

1. Внутренним структурным подразделением кредитной организации (филиала) (далее - внутреннее структурное подразделение) является ее (его) подразделение, расположенное вне места нахождения кредитной организации (филиала) и осуществляющее от ее (его) имени банковские операции в рамках полномочий, предоставленных ему кредитной организацией (филиалом).

2. Кредитная организация (филиал) вправе открывать внутренние структурные подразделения - отделения расширенного типа, отделения, иные внутренние структурные подразделения, предусмотренные нормативными актами Приднестровского республиканского банка.

Отделение расширенного типа - внутреннее структурное подразделение кредитной организации (филиала), осуществляющее все или часть банковских операций, предоставленных ему кредитной организацией (филиалом) в рамках лицензии, выданной кредитной организации на осуществление банковских операций и иных сделок (положения о филиале), за исключением банковских операций, предусмотренных пунктом 14 настоящего Положения, и располагающееся в здании (помещении) в соответствии с требованиями пунктов 11, 12 настоящего Положения.

Отделение - внутреннее структурное подразделение кредитной организации (филиала), осуществляющее банковские операции, предусмотренные пунктом 15 настоящего Положения, исходя из перечня делегированных этому подразделению банковских операций, и располагающееся в здании (помещении, строении) в соответствии с требованиями пунктов 11, 12 и 13 настоящего Положения.

Иные внутренние структурные подразделения - внутренние структурные подразделения кредитной организации (филиала), расположенные вне места нахождения кредитной организации (филиала) и осуществляющие свою деятельность в соответствии нормативным актом Приднестровского республиканского банка, устанавливающим порядок открытия, закрытия, изменения реквизитов и контроля за деятельностью иных внутренних структурных подразделений кредитной организации на территории Приднестровской Молдавской Республики.

3. Местонахождение своих внутренних структурных подразделений определяется кредитной организацией (филиалом) самостоятельно с учетом требований, установленных настоящим Положением.

4. Кредитная организация (филиал) может иметь одно или несколько внутренних структурных подразделений в одном или разных населенных пунктах.

5. Кредитная организация (филиал) вправе самостоятельно определять перечень делегируемых внутреннему структурному подразделению банковских операций в соответствии с лицензией, выданной Приднестровским республиканским банком кредитной организации (далее - лицензия) (положением о филиале), и допустимых для данного вида внутреннего структурного подразделения перечня банковских операций при соблюдении требований настоящего Положения.

Перечень осуществляемых внутренним структурным подразделением банковских операций, установленный в соответствии с частью первой настоящего пункта и утвержденный руководителем кредитной организации (филиала) (далее - Перечень осуществляемых банковских операций), должен размещаться во внутреннем структурном подразделении в доступном для обозрения месте.

6. Внутренние структурные подразделения обязаны обладать организационными и техническими возможностями для осуществления банковских операций, право на совершение которых делегировано им кредитной организацией (филиалом).

7. Внутренние структурные подразделения не могут иметь отдельного баланса.

Операции, осуществляемые внутренними структурными подразделениями, должны отражаться в бухгалтерском учете в соответствии с нормативным актом Приднестровского республиканского банка, определяющем правила ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Приднестровской Молдавской Республики.

8. Внутренние структурные подразделения осуществляют банковские операции в порядке, установленном нормативными актами Приднестровского республиканского банка.

Порядок представления и формы отчетов, направляемых внутренним структурным подразделением в открывшую его кредитную организацию (филиал), регламентируются внутренними положениями кредитной организации.

9. Учет и хранение первичных учетных документов и обработка бухгалтерской документации, образующихся в деятельности внутренних структурных подразделений, осуществляются в соответствии с требованиями действующего законодательства Приднестровской Молдавской Республики и внутренних документов кредитной организации.

10. Помещения внутренних структурных подразделений для совершения операций с ценностями должны соответствовать требованиям, установленным нормативным актом Приднестровского республиканского банка, определяющим порядок ведения кассовых операций в кредитных организациях, расположенных на территории Приднестровской Молдавской Республики, либо должен быть заключен договор имущественного страхования наличных денег, находящихся в помещении внутреннего структурного подразделения на сумму не менее суммы минимального остатка хранения наличных денег, установленного кредитной организацией для данного внутреннего структурного подразделения (на сумму не менее минимальной суммы наличных денег, определенной кредитной организацией для совершения операций с ценностями в данном внутреннем структурном подразделении) (далее - договор имущественного страхования). Техническая оснащенность и укрепленность помещений внутреннего структурного подразделения для хранения и совершения операций с ценностями в случае заключения договора имущественного страхования должна удовлетворять требованиям страховой организации.

Для подтверждения выполнения требований, указанных в части первой настоящего пункта, кредитная организация (филиал) при получении (переоформлении) Свидетельства о регистрации внутреннего структурного подразделения, и/или по письменному запросу Приднестровского республиканского банка, и/или при проведении Приднестровским республиканским банком проверки деятельности внутреннего структурного подразделения обязана представить в Приднестровский республиканский банк следующие документы (по одному экземпляру):

а) план расположения помещений для размещения внутреннего структурного подразделения с экспликацией (размеры занимаемой площади и назначение помещений);

б) договор (соглашение) с субъектом охранной деятельности или документ, подтверждающий нахождение объекта на охраняемой территории, с указанием объектов, принятых под охрану (далее - договор охраны здания (помещения));

в) акт приемки средств охранно-пожарной и тревожной сигнализации в эксплуатацию;

г) акт установки средств видеонаблюдения;

д) документы, подтверждающие наличие сейфов и класс их устойчивости взлому.

В случае заключения договора имущественного страхования вместо документов, предусмотренных подпунктами б), в), д) части второй настоящего пункта, должны быть представлены следующие документы (по одному экземпляру):

а) договор имущественного страхования;

б) документ, подтверждающий оплату страховой премии (страхового взноса);

в) документ, подтверждающий удовлетворение требованиям страховой организации к технической укрепленности помещений для совершения операций с ценностями (в том числе к оборудованию охранно-пожарной и тревожной сигнализации), составленный в произвольной форме и подписанный уполномоченными лицами кредитной организации (филиала) и страховой организации.

Документы, предусмотренные подпунктами а), д) части второй настоящего пункта должны быть составлены кредитной организацией (филиалом) и подписаны ее уполномоченным лицом (уполномоченным лицом филиала).

Допускается представление надлежащим образом заверенных копий документов, указанных в части второй и третьей настоящего пункта. Копии документов, в рамках настоящего Положения, считаются надлежащим образом заверенными, если на них проставлены следующие реквизиты: заверительная надпись «Копия верна»; подпись уполномоченного должностного лица (с расшифровкой подписи и указанием наименования должности лица, заверившего копию), печать кредитной организации (филиала), установленной для этих целей распорядительным документом кредитной организации (филиала); дата заверения.

11. Внутреннее структурное подразделение кредитной организации (филиала) должно располагаться в нежилом фонде, в завершенном строительством здании (помещении), принадлежащем кредитной организации на праве собственности (аренды, субаренды, безвозмездного пользования) за исключением случаев, предусмотренных пунктами 12, 13 настоящего Положения.

В случае размещения внутреннего структурного подразделения в завершенном строительством здании (помещении), принадлежащем кредитной организации на праве собственности (аренды, субаренды, безвозмездного пользования), в Приднестровский республиканский банк представляются в порядке, установленном настоящим Положением, надлежащим образом заверенные копии документов, подтверждающих право собственности (аренды, субаренды, безвозмездного пользования), на основании которого кредитная организация (филиал) пользуется зданием (помещением).

В случае предоставления договоров субаренды, необходимо также предоставить документ, подтверждающий согласие арендодателя на передачу в субаренду здания (помещения), в котором располагается внутреннее структурное подразделение.

12. Внутренне структурное подразделение может быть размещено в завершенном строительством здании (помещении), введенном в эксплуатацию, но не внесенном в Единый государственный реестр прав на недвижимое имущество и сделок с ним.

В случае размещения внутреннего структурного подразделения в завершенном строительством здании (помещении), введенном в эксплуатацию, но не внесенном в Единый государственный реестр прав на недвижимое имущество и сделок с ним, в Приднестровский республиканский банк в порядке, установленном настоящим Положением, вместо документов, предусмотренных пунктом 11 настоящего Положения, должны быть представлены надлежащим образом заверенные копии разрешения на ввод здания (помещения) в эксплуатацию и документов, подтверждающих возможность размещения внутреннего структурного подразделения в указанном здании (помещении).

Срок размещения внутреннего структурного подразделения кредитной организации (филиала) в завершенном строительством здании (помещении), введенном в эксплуатацию, но не внесенном в Единый государственный реестр прав на недвижимое имущество и сделок с ним, не может превышать двух лет с даты внесения сведений об открытии (изменении местонахождения) внутреннего структурного подразделения в Книгу регистрации внутренних структурных подразделений, открытых кредитными организациями на территории Приднестровской Молдавской Республики (далее - Книга регистрации внутренних структурных подразделений). Кредитная организация (филиал) обязана представить в Приднестровский республиканский банк не позднее двух лет с даты внесения указанных сведений о нем в Книгу регистрации внутренних структурных подразделений надлежащим образом заверенные копии документов, подтверждающих право собственности (аренды, субаренды, безвозмездного пользования), на основании которого кредитная организация (филиал) пользуется зданием (помещением).

13. Отделение может быть размещено в быстровозводимом строении, в том числе модульного типа (за исключением навесов, палаток и других подобных объектов), не относящемся к недвижимому имуществу, которое должно быть установлено на фундамент (площадку) и иметь связь с земельным участком, на котором оно установлено, и возведение и перемещение которого невозможно без проведения строительно-монтажных работ (далее - строение). Отделение может быть размещено в части строения.

В случае размещения отделения в строении (части строения), в Приднестровский республиканский банк в порядке, установленном настоящим Положением, вместо документов, предусмотренных пунктом 11 настоящего Положения, должны быть представлены следующие документы:

а) составленный кредитной организацией (филиалом) документ (в письменном виде в произвольной форме, подписанный уполномоченным лицом кредитной организации (уполномоченным лицом филиала)), подтверждающий, что:

1) строение (часть строения) предназначено для размещения внутреннего структурного подразделения, с указанием населенного пункта, на территории которого размещено строение (часть строения), размера общей площади строения (размера общей площади строения и площади части строения, занимаемой внутренним структурным подразделением, если внутреннее структурное подразделение размещено в части строения);

2) возведение строения осуществлено по согласованию с уполномоченными государственными и органами местного государственного управления (если такое согласование являлось необходимым);

3) у строения (в том числе, если внутреннее структурное подразделение размещено в части строения) имеется адрес, присвоенный уполномоченным государственным или органом местного государственного управления (при отсутствии адреса - указывается населенный пункт, часть населенного пункта, его район, микрорайон и иные данные (квартал, улица, переулок, проезд, площадь, расстояние относительно близлежащих адресных объектов или иное описание реквизитов местонахождения строения (части строения), позволяющие однозначно идентифицировать его местонахождение);

4) внутреннее структурное подразделение имеет организационные и технические возможности для осуществления делегируемых внутреннему структурному подразделению банковских операций;

5) строение отражено кредитной организацией (филиалом) на соответствующих счетах бухгалтерского учета в порядке, предусмотренном нормативным актом Приднестровского республиканского банка, определяющем правила ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Приднестровской Молдавской Республики;

б) надлежащим образом заверенные копии документов, подтверждающих право аренды, субаренды, безвозмездного пользования кредитной организации на земельный участок, на котором расположено строение (если кредитная организация имеет право аренды, субаренды, безвозмездного пользования на земельный участок, на котором расположено строение);

в) надлежащим образом заверенную копию документа, подтверждающего право аренды (субаренды, безвозмездного пользования), на основании которого кредитная организация (филиал) пользуется строением (частью строения) (если строение (часть строения) не принадлежит кредитной организации);

г) план строения (части строения) с указанием размеров занимаемой площади и назначения помещений.

14. Отделение расширенного типа вправе осуществлять все или часть банковских операций, предусмотренных выданной кредитной организации лицензией (положением о филиале), за исключением следующих банковских операций:

а) предоставлять займы (кредиты) кредитным организациям, а также размещать депозиты и иные средства в кредитных организациях;

б) получать займы (кредиты), привлекать депозиты и иные средства от кредитных организаций;

в) открывать и вести корреспондентские счета кредитных организаций;

г) открывать корреспондентские счета в кредитных организациях (филиалах) для осуществления операций;

д) выдавать банковские гарантии;

е) осуществлять акцептование и (или) авалирование векселей.

15. Отделение вправе осуществлять следующие банковские операции:

а) кассовое обслуживание физических и юридических лиц (в части осуществления кассовых операций с юридическими и физическими лицами, в том числе с физическими лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, частными нотариусами);

б) осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов (за исключением почтовых переводов). Переводы денежных средств без открытия банковских счетов осуществляются по поручению физических лиц;

в) отдельные виды банковских операций с наличной иностранной валютой и денежными средствами Приднестровской Молдавской Республики, установленные нормативным актом Приднестровского республиканского банка, определяющим порядок осуществления кредитными организациями (филиалами) операций с наличной иностранной валютой с участием физических лиц.

16. Согласование с Приднестровским республиканским банком кандидатур на должности руководителей и главных бухгалтеров (в случае их наличия) внутренних структурных подразделений не требуется.

17. Наименование внутреннего структурного подразделения должно содержать указание на его вид и принадлежность к конкретной кредитной организации (филиалу).

18. Кредитная организация (филиал) обязана не реже одного раза в год проводить проверку внутренних структурных подразделений на предмет соответствия требованиям действующего законодательства Приднестровской Молдавской Республики. Документально оформленные результаты проверок помещаются в досье внутреннего структурного подразделения, предусмотренного пунктом 41 настоящего Положения.

19. В кредитных организациях должны быть разработаны внутренние инструкции (положения) о порядке действий в случаях обнаружения фальшивых денежных знаков, в случаях нападения на внутреннее структурное подразделение, в случаях возникновения пожара во внутреннем структурном подразделении, и кассовые работники внутренних структурных подразделений должны быть ознакомлены с ними под роспись.

Глава 2. Порядок открытия, закрытия и изменения реквизитов внутренних структурных подразделений

20. Внутренние структурные подразделения открываются (закрываются) по решению органа управления кредитной организации (решению руководителя филиала), которому это право предоставлено уставом кредитной организации (положением о филиале).

Решение об открытии (закрытии) внутреннего структурного подразделения предоставляется в Приднестровский республиканский банк вместе с документами, предусмотренными на открытие или закрытие внутреннего структурного подразделения.

21. Осуществление банковских операций внутренним структурным подразделением допускается только после получения Свидетельства о регистрации внутреннего структурного подразделения, выдаваемого Приднестровским республиканским банком.

22. Для получения (переоформления) Свидетельства о регистрации внутреннего структурного подразделения, помимо документов, указанных в пунктах 10 - 13 настоящего Положения, необходимо направить в Приднестровский республиканский банк:

а) уведомление об открытии (изменении реквизитов) внутреннего структурного подразделения по форме Приложения № 1 к настоящему Положению (далее - Уведомление);

б) оригинал Свидетельства о регистрации внутреннего структурного подразделения при переоформлении Свидетельства о регистрации внутреннего структурного подразделения.

Для выдачи Свидетельства о регистрации внутреннего структурного подразделения Приднестровский республиканский банк имеет право требовать предоставления дополнительной информации и иных документов в случае, если по мнению Приднестровского республиканского банка, соблюдение основных требований недостаточно для принятия решения по представленным документам.

23. Свидетельство о регистрации внутреннего структурного подразделения выдается по форме Приложения № 2 к настоящему Положению на неограниченный срок и действует в течение срока действия лицензии кредитной организации, за исключением случаев, указанных в пунктах 31, 32, 37-39 настоящего Положения.

24. Свидетельство о регистрации внутреннего структурного подразделения подлежит переоформлению при изменении сведений о кредитной организации (филиале), внутреннем структурном подразделении, содержащихся в Свидетельстве о регистрации внутреннего структурного подразделения.

Документы, предусмотренные пунктом 22 настоящего Положения, предоставляются в Приднестровский республиканский банк на переоформление Свидетельства о регистрации внутреннего структурного подразделения в следующем порядке:

а) в связи с изменением сведений о кредитной организации (филиале) в течение 10 (десяти) рабочих дней со дня такого изменения;

б) в связи с изменением почтового адреса без изменения фактического местонахождения внутреннего структурного подразделения в течение 5 (пяти) рабочих дней с даты, когда кредитной организации (филиалу) стало известно о документально подтвержденном факте, требующем внесения изменений.

25. Приднестровский республиканский банк в течение 10 (десяти) рабочих дней с даты подачи документов на получение (переоформление) Свидетельства о регистрации внутреннего структурного подразделения, указанных в пункте 22 настоящего Положения, в случае отсутствия заключенного договора имущественного страхования, проверяет фактическое соответствие внутреннего структурного подразделения, указанного в Уведомлении, требованиям настоящего Положения, в том числе требованиям по технической оснащенности и укрепленности помещений для совершения операций с ценностями, установленным нормативным актом Приднестровского республиканского банка, определяющим порядок ведения кассовых операций в кредитных организациях, расположенных на территории Приднестровской Молдавской Республики.

Дата и время проведения проверки внутреннего структурного подразделения на соответствие требованиям по технической оснащенности и укрепленности помещений для совершения операций с ценностями, установленным нормативным актом Приднестровского республиканского банка, определяющим порядок ведения кассовых операций в кредитных организациях, расположенных на территории Приднестровской Молдавской Республики, согласовываются с уполномоченным сотрудником Приднестровского республиканского банка.

По результатам проверки внутреннего структурного подразделения составляется заключение на соответствие внутреннего структурного подразделения требованиям к технической оснащенности и укрепленности помещений для совершения операций с ценностями, которое подписывается уполномоченными представителями кредитной организации (филиала) и Приднестровского республиканского банка.

26. При соответствии внутреннего структурного подразделения, указанного в Уведомлении, требованиям настоящего Положения Приднестровский республиканский банк в течение 15 (пятнадцати) рабочих дней с даты подачи документов на получение (переоформление) Свидетельства о регистрации внутреннего структурного подразделения, указанных в пункте 22 настоящего Положения, регистрирует внутреннее структурное подразделение в Книге регистрации внутренних структурных подразделений и выдает Свидетельство о регистрации внутреннего структурного подразделения (Приложение № 2 к настоящему Положению) уполномоченному сотруднику кредитной организации (филиала) на основании доверенности, заверенной подписью руководителя и печатью кредитной организации (подписью руководителя и печатью филиала).

Копия Свидетельства о регистрации внутреннего структурного подразделения должна находиться во внутреннем структурном подразделении в доступном для обозрения месте.

27. Регистрационный номер, присваиваемый внутреннему структурному подразделению и указываемый в Свидетельстве о регистрации внутреннего структурного подразделения, состоит из трех чисел и буквенного обозначения: первое число - регистрационный номер кредитной организации в Книге государственной регистрации кредитных организаций, второе число - регистрационный номер филиала кредитной организации в Книге государственной регистрации кредитных организаций, третье число - порядковый номер внутреннего структурного подразделения, присвоенный в порядке очередности регистрации каждого следующего внутреннего структурного подразделения одной и той же кредитной организации, буквенное обозначение, состоящее из одной или нескольких следующих букв русского алфавита: «орт» - обозначающие отделение расширенного типа как вид подразделения кредитной организации, «о» - обозначающей отделение, как вид подразделения кредитной организации. Первое число регистрационного номера внутреннего структурного подразделения отделяется от второго числа наклонной чертой (/), второе число регистрационного номера внутреннего структурного подразделения отделяется от третьего числа наклонной чертой (/), третье число регистрационного номера внутреннего структурного подразделения отделяется от буквенного обозначения горизонтальной чертой (-). При отсутствии филиала второе число в регистрационном номере внутреннего структурного подразделения не проставляется.

28. Помимо иных, указанных в настоящем Положении, обязательными требованиями, предъявляемыми к кредитной организации (филиалу) при открытии внутреннего структурного подразделения (при изменении реквизитов внутреннего структурного подразделения), являются:

а) отсутствие ошибочных или искаженных данных в документах, представленных для получения (переоформления) Свидетельства о регистрации внутреннего структурного подразделения;

б) отсутствие неисполненных в установленный Приднестровским республиканским банком срок предписаний (повторных предписаний) Приднестровского республиканского банка об устранении нарушений действующего законодательства Приднестровской Молдавской Республики, выявленных в деятельности кредитной организации.

29. Приднестровский республиканский банк в порядке, предусмотренном пунктами 26 - 28 настоящего Положения, принимает решение о выдаче (отказе в выдаче) Свидетельства о регистрации внутреннего структурного подразделения.

При наличии положительного решения Приднестровского республиканского банка о переоформлении Свидетельства о регистрации внутреннего структурного подразделения, ранее выданное Свидетельство о регистрации внутреннего структурного подразделения утрачивает силу и выдается новое.

30. Свидетельство о регистрации внутреннего структурного подразделения не может быть выдано в случае нарушения кредитной организацией (филиалом) требований настоящего Положения, а также в случае несоответствия документов, поданных кредитной организацией (филиалом) на получение (переоформление) Свидетельства о регистрации внутреннего структурного подразделения, требованиям действующего законодательства Приднестровской Молдавской Республики.

Письмо об отказе в выдаче кредитной организации (филиалу) Свидетельства о регистрации внутреннего структурного подразделения направляется Приднестровским республиканским банком в адрес кредитной организации (филиала) в течение 5 (пяти) рабочих дней с даты принятия решения об отказе.

31. При выявлении несоответствия помещения внутреннего структурного подразделения требованиям, установленным нормативным актом Приднестровского республиканского банка, определяющим порядок ведения кассовых операций в кредитных организациях, расположенных на территории Приднестровской Молдавской Республики, в случае отсутствия заключенного договора имущественного страхования, Свидетельство о регистрации внутреннего структурного подразделения аннулируется. В адрес кредитной организации (филиала) направляется письмо-извещение с информацией об аннулировании Свидетельства о регистрации внутреннего структурного подразделения. Кредитная организация (филиал) обязана закрыть внутреннее структурное подразделение не позднее следующего рабочего дня после получения указанного письма-извещения и уведомить об этом Приднестровский республиканский банк.

32. При выявлении несоответствия документов, поданных кредитной организацией (филиалом) на переоформление Свидетельства о регистрации внутреннего структурного подразделения либо представленных в Приднестровский республиканский банк в соответствии с пунктом 40 настоящего Положения, требованиям действующего законодательства Приднестровской Молдавской Республики, предоставления неполной или недостоверной информации, Приднестровский республиканский банк имеет право:

а) вынести предписание кредитной организации об устранении выявленных нарушений, которое кредитная организация обязана исполнить в установленный Приднестровским республиканским банком срок;

б) аннулировать Свидетельство о регистрации внутреннего структурного подразделения.

В случае принятия решения Приднестровским республиканским банком об аннулировании Свидетельства о регистрации внутреннего структурного подразделения письмо с указанным решением направляется в кредитную организацию (филиал) в течение 2 (двух) рабочих дней со дня принятия указанного решения с требованием о прекращении осуществления данным внутренним структурным подразделением банковских операций.

33. Внутреннее структурное подразделение обязано приступить к осуществлению банковских операций в течение одного месяца со дня получения кредитной организацией (филиалом) Свидетельства о регистрации внутреннего структурного подразделения в Приднестровском республиканском банке. Письмо с указанием даты начала осуществления деятельности направляется в адрес Приднестровского республиканского банка не позднее рабочего дня, предшествующего дню начала осуществления банковских операций. Письмо оформляется в произвольной форме и должно быть подписано руководителем кредитной организации (филиала). В случае невыполнения данного требования Приднестровский республиканский банк вправе аннулировать выданное Свидетельство о регистрации внутреннего структурного подразделения.

34. Кредитная организация (филиала) имеет право неоднократно приостанавливать деятельность внутреннего структурного подразделения с обязательным уведомлением об этом Приднестровского республиканского банка. В этом случае письмо о приостановлении (возобновлении) деятельности внутреннего структурного подразделения с указанием даты приостановления (возобновления) направляется в Приднестровский республиканский банк не позже чем на следующий рабочий день кредитной организации (филиала) после приостановления (возобновления) деятельности внутреннего структурного подразделения. Письмо оформляется в произвольной форме и должно быть подписано руководителем кредитной организации (филиала).

Внутреннее структурное подразделение в обязательном порядке приостанавливает свою деятельность при отсутствии возможности использования программно-технических комплексов, компьютерного и иного оборудования. При этом кредитная организация (филиал) уведомляет Приднестровский республиканский банк о приостановлении своей деятельности только в случае отсутствия возможности использования программно-технических комплексов, компьютерного и иного оборудования более 4 (четырех) часов подряд в течение операционного дня, установленного для данного внутреннего структурного подразделения.

35. В случае внесения изменений в конструктивное исполнение рабочей зоны кассового работника внутреннего структурного подразделения либо при изменении фактического местонахождения внутреннего структурного подразделения без изменения почтового адреса при отсутствии договора имущественного страхования, кредитная организация (филиал) в течение 3 (трех) рабочих дней после внесения изменений направляет в адрес Приднестровского республиканского банка информационное письмо и обеспечивает в течение 7 (семи) рабочих дней, следующих за датой поступления письма, возможность проведения Приднестровским республиканским банком проверки фактического соответствия помещения требованиям, установленным нормативным актом Приднестровского республиканского банка, определяющим порядок ведения кассовых операций в кредитных организациях, расположенных на территории Приднестровской Молдавской Республики. Дата и время проведения проверки согласовываются с уполномоченным сотрудником Приднестровского республиканского банка. Регистрационный номер внутреннего структурного подразделения при этом не изменяется.

36. В случае изменения графика работы внутреннего структурного подразделения кредитная организация (филиал) обязана направить соответствующее Уведомление в Приднестровский республиканский банк не позднее рабочего дня, следующего за днем фактического изменения графика работы.

37. Внутреннее структурное подразделение подлежит закрытию в следующих случаях:

а) по решению органа управления кредитной организации (филиала), которому это право предоставлено уставом (положением о филиале). В этом случае кредитная организация (филиал) уведомляет Приднестровский республиканский банк по форме Приложения № 1 к настоящему Положению в течение 3 (трех) рабочих дней после принятия решения о закрытии внутреннего структурного подразделения, к Уведомлению прилагается оригинал Свидетельства о регистрации внутреннего структурного подразделения;

б) в случае принятия решения Приднестровским республиканским банком об аннулировании Свидетельства о регистрации внутреннего структурного подразделения.

В течение 2 (двух) рабочих дней после принятия такого решения Приднестровский республиканский банк направляет в кредитную организацию (филиал), открывшую(ий) внутреннее структурное подразделение, письмо с решением об аннулировании Свидетельства о регистрации внутреннего структурного подразделения. Датой закрытия внутреннего структурного подразделения считается дата получения кредитной организацией (филиалом) письма Приднестровского республиканского банка.

Кредитная организация (филиал) в течение 5 (пяти) рабочих дней с даты получения указанного письма обязана представить в Приднестровский республиканский банк оригинал Свидетельства о регистрации внутреннего структурного подразделения.

38. Под закрытием внутреннего структурного подразделения понимается прекращение совершения операций данным внутренним структурным подразделением. При этом дата закрытия внутреннего структурного подразделения, не должна быть позднее даты закрытия внутреннего структурного подразделения, установленной решением уполномоченного органа управления кредитной организации (филиала).

39. Закрытие внутреннего структурного подразделения отражается соответствующей записью в Книге регистрации внутренних структурных подразделений с указанием даты закрытия внутреннего структурного подразделения. Свидетельство о регистрации внутреннего структурного подразделения считается аннулированным.

40. Кредитная организация (филиал) обязана уведомить Приднестровский республиканский банк в случае:

а) внесения изменения, дополнения в документы, ранее представленные кредитной организацией (филиалом) в Приднестровский республиканский банк для получения (переоформления) Свидетельства о регистрации внутреннего структурного подразделения;

б) заключения (составления, получения) новых документов, касающихся деятельности действующего внутреннего структурного подразделения, которые заменяют ранее представленные в Приднестровский республиканский банк документы.

В этих случаях кредитная организация (филиал) уведомляет Приднестровский республиканский банк в течение 10 (десяти) рабочих дней со дня заключения (оформления, подписания) документов, указанных в части первой настоящего пункта. Уведомление оформляется в произвольной форме и должно быть подписано руководителем кредитной организации (филиала). К уведомлению обязательно прилагаются документы, оформленные согласно требованиям пунктов 10-13 настоящего Положения.

При непредставлении документов, указанных в части первой настоящего пункта, в установленный срок, Приднестровский республиканский банк имеет право:

а) вынести предписание кредитной организации об устранении выявленных нарушений, которое кредитная организация обязана исполнить в установленный Приднестровским республиканским банком срок;

б) аннулировать Свидетельство о регистрации внутреннего структурного подразделения.

В случае принятия решения Приднестровским республиканским банком об аннулировании Свидетельства о регистрации внутреннего структурного подразделения письмо с указанным решением направляется в кредитную организацию (филиал) в течение 2 (двух) рабочих дней со дня принятия указанного решения с требованием о прекращении осуществления данным внутренним структурным подразделением банковских операций.

41. Кредитная организация (филиал) обязана формировать досье по внутренним структурным подразделениям и помещать в него Перечень осуществляемых банковских операций, переписку и материалы, связанные с открытием (закрытием) внутренних структурных подразделений, приостановлением деятельности внутренних структурных подразделений, организацией работы и проверками внутренних структурных подразделений, изменением почтового адреса без изменения фактического местонахождения внутреннего структурного подразделения, номеров телефонной и (или) факсимильной связи и иных сведений о внутренних структурных подразделениях.

Глава 3. Заключительные положения

42. Приднестровский республиканский банк в целях осуществления контрольных и надзорных функций ведет Книгу государственной регистрации внутренних структурных подразделений. Приднестровский республиканский банк вносит в Книгу регистрации внутренних структурных подразделений сведения о кредитных организациях (филиалах) и их подразделениях с учетом информации, содержащейся в уведомлениях кредитной организации (филиала) об открытии (изменении реквизитов, о закрытии) внутреннего структурного подразделения (Приложение № 1 к настоящему Положению).

43. Контроль (надзор) за деятельностью внутренних структурных подразделений осуществляется в соответствии с действующим законодательством Приднестровской Молдавской Республики.

44. Кредитная организация несет ответственность за организацию работы внутренних структурных подразделений, соблюдение правил оформления, хранения, сдачи материальных ценностей и учета совершаемых операций в соответствии с действующими нормативными актами Приднестровского республиканского банка и законодательством Приднестровской Молдавской Республики.

45. Кассовые работники внутреннего структурного подразделения являются материально-ответственными лицами и несут ответственность за ущерб, причиненный в результате необеспечения сохранности вверенных им ценностей, с обязательным заключением письменного договора о полной материальной ответственности в соответствии с требованиями нормативного акта Приднестровского республиканского банка, устанавливающего порядок ведения кассовых операций в кредитных организациях, расположенных на территории Приднестровской Молдавской Республики.

46. Кассовый работник внутреннего структурного подразделения должен иметь при себе документ, удостоверяющий его личность или служебное удостоверение, выданное кредитной организацией.

47. Хранение личных денежных средств кассового работника внутреннего структурного подразделения совместно с денежными средствами внутреннего структурного подразделения запрещается.

48. Личные денежные средства кассового работника внутреннего структурного подразделения, превышающие сумму 100 (сто) рублей Приднестровской Молдавской Республики или их эквивалента в других валютах (если превышение иной наименьшей суммы личных денежных средств кассового работника внутреннего структурного подразделения не предусмотрено внутренними документами кредитной организации), должны быть помещены в упаковку, не допускающую изъятия ее содержимого без нарушения целостности, и опечатаны штампом кассы кредитной организации (филиала) с проставлением подписи и фамилии, имени, отчества кассового работника внутреннего структурного подразделения, даты и времени вложения.

49. По выявленным нарушениям требований настоящего Положения к кредитным организациям применяются меры воздействия, предусмотренные Законом Приднестровской Молдавской Республики от 7 мая 2007 года № 212-З-IV «О центральном банке Приднестровской Молдавской Республики» (САЗ 07-20).

50. Со дня вступления в силу настоящего Положения признать утратившими силу:

а) Положение Приднестровского республиканского банка от 21 ноября 2006 года № 71-П «О внутренних структурных подразделениях (отделениях) банка и небанковской кредитной организации» (Регистрационный № 3792 от 23 января 2007 года) (САЗ 07-5) с изменениями и дополнениями, внесенными указаниями Приднестровского республиканского банка от 21 мая 2007 года № 247-У (Регистрационный № 3968 от 21 июня 2007 года) (САЗ 07-26); от 15 июня 2009 года № 330-У (Регистрационный № 4914 от 16 июля 2009 года) (САЗ 09-29); от 21 декабря 2009 года № 362-У (Регистрационный № 5121 от 20 января 2010 года) (САЗ 10-3); от 19 октября 2010 года № 407-У (Регистрационный № 5439 от 11 ноября 2010 года) (САЗ 10-45); от 18 августа 2011 года № 475-У (Регистрационный № 5907 от 6 февраля 2012 года) (САЗ 12-07); от 26 июня 2012 года № 562-У (Регистрационный № 6097 от 9 августа 2012 года) (САЗ 12-33); от 26 декабря 2012 года № 652-У (Регистрационный № 6306 от 12 февраля 2013 года) (САЗ 13-6); от 24 мая 2013 года № 687-У (Регистрационный № 6470 от 19 июня 2013 года) (САЗ 13-24); от 20 октября 2014 года № 815-У (Регистрационный № 6946 от 13 ноября 2014 года) (САЗ 14-46); от 18 февраля 2015 года № 834-У (Регистрационный № 7059 от 18 марта 2015 года) (САЗ 15-12); от 10 августа 2017 года № 1009-У (Регистрационный № 7965 от 13 сентября 2017 года) (САЗ 17-38); от 30 января 2018 года № 1036-У (Регистрационный № 8157 от 1 марта 2018 года) (САЗ 18-9);

б) Положение Приднестровского республиканского банка от 13 июня 2006 года № 63-П «О порядке деятельности обменных пунктов на территории Приднестровской Молдавской Республики» (Регистрационный № 3616 от 3 июля 2006 года) (САЗ 06-28) с изменениями и дополнениями, внесенными указаниями Приднестровского республиканского банка от 16 мая 2008 года № 283-У (Регистрационный № 4455 от 12 июня 2008 года) (САЗ 08-23); от 15 апреля 2010 года № 386-У (Регистрационный № 5254 от 18 мая 2010 года) (САЗ 10-20); от 3 марта 2011 года № 437-У (Регистрационный № 5584 от 12 апреля 2011 года) (САЗ 11-15); от 3 марта 2011 года № 442-У (Регистрационный № 5600 от 19 апреля 2011 года) (САЗ 11-16); от 4 августа 2011 года № 472-У (Регистрационный № 5751 от 9 сентября 2011 года) (САЗ 11-36); от 22 декабря 2011 года № 507-У (Регистрационный № 5874 от 29 декабря 2011 года) (САЗ 12-1); от 5 января 2012 года № 511-У (Регистрационный № 5893 от 20 января 2012 года) (САЗ 12-4); от 30 августа 2012 года № 590-У (Регистрационный № 6139 от 28 сентября 2012 года) (САЗ 12-40); от 31 мая 2013 года № 690-У (Регистрационный № 6499 от 11 июля 2013 года) (САЗ 13-27); от 5 декабря 2013 года № 738-У (Регистрационный № 6648 от 20 декабря 2013 года) (САЗ 13-50); от 19 ноября 2014 года № 819-У (Регистрационный № 6972 от 11 декабря 2014 года) (САЗ 14-50); от 26 декабря 2014 года № 826-У (Регистрационный № 6996 от 30 декабря 2014 года) (САЗ 15-01); от 30 октября 2015 года № 874-У (Регистрационный № 7302 от 10 декабря 2015 года) (САЗ 15-50); от 20 февраля 2016 года № 893-У (Регистрационный № 7367 от 25 февраля 2016 года) (САЗ 16-8); от 27 июля 2016 года № 923-У (Регистрационный № 7529 от 17 августа 2016 года) (САЗ 16-33); от 5 октября 2016 года № 931-У (Регистрационный № 7627 от 25 октября 2016 года) (САЗ 16-43); от 30 января 2017 года № 954-У (Регистрационный № 7737 от 10 февраля 2017 года) (САЗ 17-7); от 13 апреля 2017 года № 979-У (Регистрационный № 7852 от 1 июня 2017 года) (САЗ 17-23); от 5 июля 2017 года № 997-У (Регистрационный № 7887 от 7 июля 2017 года) (газета «Приднестровье» № 123 (5810) от 11 июля 2017 года); от 10 августа 2017 года № 1008-У (Регистрационный № 7962 от 6 сентября 2017 года) (САЗ 17-37); от 30 августа 2017 года № 1014-У (Регистрационный № 7989 от 28 сентября 2017 года) (САЗ 17-40); от 31 января 2018 года № 1038-У (Регистрационный № 8158 от 1 марта 2018 года) (САЗ 18-19); от 30 мая 2018 года № 1076-У (Регистрационный № 8298 от 21 июня 2018 года (САЗ 18-25).

51. Настоящее Положение вступает в силу с 1 января 2020 года.

Председатель           В. Тидва

г. Тирасполь

20 ноября 2019 г.

№ 133-П

Приложение № 1 к Положению

Приднестровского республиканского банка

от 20 ноября 2019 года № 133-П

«О внутренних структурных подразделениях

кредитной организации»

_____________________________________

(полное наименование Приднестровского

республиканского банка)

Уведомление

кредитной организации (филиала) об открытии (изменении реквизитов, о закрытии)¹ внутреннего структурного подразделения

___________________________________   ________________   ___________________

(наименование должности уполномоченного      (личная подпись)       (инициалы, фамилия)

  лица кредитной организации) (филиала)

М.П.

кредитной организации (филиала)

«___»_________20___года

Примечания.

1. Сведения в графе 3 по строкам 1 и 3 указываются в соответствии с титульным листом устава кредитной организации (положения о филиале).

2. При внесении изменения в сведения о внутреннем структурном подразделении обязательно заполняются графа 3 по строкам 1 - 9 и графы 3 - 5 по строке, по которой происходит изменение.

3. При переоформлении внутреннего структурного подразделения в связи с изменением сведений о кредитной организации (филиале) заполняется графа 3 по строкам 1-10.

4. При закрытии внутреннего структурного подразделения заполняется графа 3 по строкам 1-14, под таблицей указывается дата закрытия внутреннего структурного подразделения.

¹ Указать нужное

Приложение № 2 к Положению

Приднестровского республиканского банка

от 20 ноября 2019 года № 133-П

«О внутренних структурных подразделениях

кредитной организации»

На бланке Приднестровского республиканского банка

СВИДЕТЕЛЬСТВО

о регистрации внутреннего структурного подразделения кредитной организации

Настоящим подтверждается, что в соответствии с Положением Приднестровского республиканского банка от 20 ноября 2019 года № 133-П «О внутренних структурных подразделениях кредитной организации» в Книгу регистрации внутренних структурных подразделений, открытых кредитными организациями на территории Приднестровской Молдавской Республики, внесена запись о регистрации внутреннего структурного подразделения /о внесении изменений в сведения о кредитной организации /филиале кредитной организации, внутреннем структурном подразделении/, содержащихся в записи о регистрации внутреннего структурного подразделения от /указывается дата регистрации внутреннего структурного подразделения в Книге регистрации внутренних структурных подразделений, открытых кредитными организациями на территории Приднестровской Молдавской Республики/ в связи с /указывается причина внесения изменений/

____________________________________________________________________________

(наименование внутреннего структурного с полным наименованием кредитной организации

/филиала кредитной организации/ с указанием организационно-правовой

формы кредитной организации)

____________________________________________________________________________

(наименование внутреннего структурного подразделения с сокращенным наименованием

кредитной организации /филиала кредитной организации/)

____________________________________________________________________________

(местонахождение внутреннего структурного подразделения кредитной

организации /филиала кредитной организации/)

Запись о внутреннем структурном подразделении внесена в Книгу регистрации внутренних структурных подразделений, открытых кредитными организациями на территории Приднестровской Молдавской Республики

«____» _________ _____ года за регистрационным номером __________________________

(дата)   (месяц)   (год)

------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

В соответствии с Положением Приднестровского республиканского банка от 20 ноября 2019 года № 133-П «О внутренних структурных подразделениях кредитной организации» /указывается наименование внутреннего структурного подразделения с сокращенным наименованием кредитной организации /филиала кредитной организации/ и его номер, присвоенный Приднестровским республиканским банком/ вправе осуществлять от имени кредитной организации /филиала кредитной организации/ банковские операции в рамках перечня делегируемых внутреннему структурному подразделению кредитной организацией /филиалом кредитной организации/ банковских операций, допустимых для данного вида внутреннего структурного подразделения.

Права, вытекающие из настоящего Свидетельства о регистрации, не подлежат передаче полностью и/или частично другим внутренним структурным подразделениям кредитной организации (филиала кредитной организации).

Нарушение /указывается наименование внутреннего структурного подразделения с сокращенным наименованием кредитной организации /филиала кредитной организации/ и его номер, присвоенный Приднестровским республиканским банком/, установленного Приднестровским республиканским банком порядка осуществления соответствующих операций на территории Приднестровской Молдавской Республики, а также невыполнение предписаний Приднестровского республиканского банка может повлечь за собой закрытие /указывается наименование внутреннего структурного подразделения с сокращенным наименованием кредитной организации /филиала кредитной организации/ и его номер, присвоенный Приднестровским республиканским банком/ и ответственность в соответствии с действующим законодательством Приднестровской Молдавской Республики.

Председатель банка (Уполномоченное лицо банка)*

М.П.

«____» ___________ 20__ года

________________________

* подписывается Председателем Приднестровского республиканского банка либо уполномоченным заместителем Председателя Приднестровского республиканского банка.